3 pasos para evaluar una empresa de inversión

Elegir lo correcto empresa de inversiones por su dinero puede ser una tarea bastante abrumadora. Si se encuentra en medio de una recesión económica, la elección se vuelve más difícil y estresante. La clave es encontrar una empresa de inversión privada que no solo funcione para usted, sino que también le ayude a no arriesgar el dinero que tanto le costó ganar. Afortunadamente, Existe un proceso común conocido como las 3-P que se utiliza para evaluar si una empresa puede producir resultados rentables de forma regular.

1. Filosofía

Considere las creencias generales de una determinada empresa de inversión. Las opiniones de la empresa sobre la sincronización del mercado, crecimiento versus acciones de valor, y la investigación de inversiones forman parte de la filosofía general de la empresa de inversión. Pueden ser los profesionales pero aún debe estar de acuerdo con su filosofía antes de decidirse a utilizar sus servicios. También, al cuestionar su filosofía, Solicite ver pruebas que ejemplifiquen lo que dicen creer.

2. Proceso

El proceso es esencialmente cómo la empresa de inversión pone en práctica su filosofía. Considere qué los lleva a elegir ciertos activos entre los disponibles, o cómo deciden cuándo y qué comprar y vender. Es especialmente importante observar qué controles tienen implementados para tomar decisiones, así como monitorear y promover diversas inversiones. Por ejemplo, si una empresa afirma tener una filosofía "verde" sobre los tipos de empresas en las que invierte, pero regularmente tiene inversiones internacionales en petróleo con sus clientes, debe tener cuidado con sus procesos.

3. Gente

Para muchos inversores potenciales, este se convierte en el punto más crucial de la evaluación. Las personas a las que debe mirar por encima de todas las demás son los administradores de fondos que realmente manejan el dinero. Asegúrese de que comprendan la filosofía y el proceso de la empresa. Haga preguntas sobre cuánto tiempo han estado en la empresa, como son elegidos ya quién informan. Más importante, si se trata de un equipo de gestores de fondos (ya que se han creado muchas empresas), debe estar seguro de que el equipo realmente puede funcionar como deben hacerlo los equipos. Todos los miembros del equipo deben tener un conocimiento sólido de las prácticas de la empresa, no solo uno o dos de los administradores de fondos. Y si se le presenta información sobre el historial de un equipo determinado, averigüe cuánto tiempo han estado juntos los miembros actuales. Si le están dando ejemplos del trabajo realizado hace 5 años, y la rotación ha reemplazado a la mayoría de los miembros del equipo desde entonces, entonces estos ejemplos no reflejan el trabajo del equipo actual.

No hay garantía de que una sola empresa vaya a alcanzar sus objetivos de inversión financiera, pero siguiendo el proceso de evaluación 3-P, es más probable que encuentre una empresa de inversión con la que se sienta cómodo trabajando.