Razones especiales para evitar una cartera equilibrada

En la mayoría de los casos, los expertos aconsejarían a los inversores que cartera equilibrada . Sin embargo, Hay ciertos momentos en los que una cartera equilibrada puede no ser lo mejor para usted. A continuación, presentamos algunas razones especiales para evitar una cartera equilibrada.

Mantenga lo mejor

Cuando mira su cartera y evalúa las diferentes inversiones, es posible que algunas de sus inversiones sigan siendo las de mejor rendimiento. Puede que no tenga sentido que venda partes de sus mejores intérpretes para comprar otras inversiones. En este caso, es posible que desee conservar sus mejores inversiones.

Implicaciones fiscales

Antes de reequilibrar su cartera, es posible que desee pensar en las implicaciones fiscales que estarán involucradas. Cuando vende valores, tendrá que lidiar con el pago de impuestos por ellos en ese año en particular. Es posible que desee conservarlos por más tiempo para evitar impuestos este año o reducir la tasa impositiva que tendría que pagar. Por ejemplo, si ha tenido acciones durante un período breve, es posible que desee mantenerlo en su cartera por más tiempo para poder pagar una tasa impositiva más económica sobre las ganancias de capital.