Los mejores puntos de recompensa y millas para ahorrar en viajes aéreos

¿Quiere aprovechar al máximo los programas de recompensas de viajes? Los emisores de tarjetas de renombre como Chase, Capital One y American Express le permiten transferir puntos a varias aerolíneas por un valor adicional.

Ganar puntos de recompensa y millas es un pasatiempo popular que puede conducir a un serio "hackeo de viajes" si tiene paciencia. Sí, es posible obtener vuelos gratis o ascensos a primera clase, pero algunos puntos de recompensa lo llevarán allí más rápido que otros.

Y con docenas de programas de recompensas de tarjetas de crédito en el mercado, vale la pena tomarse el tiempo para elegir la mejor opción para su billetera.

He reducido los programas de tarjetas de crédito y recompensas de aerolíneas que tienen más probabilidades de ahorrarle dinero, ya sea un viajero frecuente o un viajero ocasional.

¿Cómo se ganan millas y puntos de tarjeta de crédito?

Cualquier tarjeta de crédito de "recompensas" le dará algún tipo de crédito, un punto o una milla, por cada dólar que gaste. La tasa básica es de un punto por dólar. La mayoría de las tarjetas le permiten ganar puntos extra en ciertos tipos de compras (como gastos de viaje o cualquier cosa en una categoría de bonificación rotativa).

Algunas tarjetas de crédito de recompensas de viaje como Capital One usan "millas" como moneda, que se ganan de la misma manera que usted gana puntos.

¿Cuánto valen los puntos y las millas?

Como referencia, cada punto de recompensa o milla vale un centavo del valor de canje, independientemente del emisor. Entonces, cada vez que gasta un dólar, está ganando al menos un centavo para recompensas.

Pero una vez que los canjea, algunos factores pueden hacer que estos puntos sean más o menos valiosos, como:

• Cómo se canjean los puntos. Con la mayoría de los programas, puede elegir su opción de canje:devolución de efectivo, créditos de estado de cuenta, gastos de viaje, tarjetas de regalo, etc. Pero los puntos se valoran de manera diferente con cada opción. Por ejemplo, 10 000 puntos podrían valer $100 para viajar, pero solo $75 como crédito de estado de cuenta.
• El precio de tu viaje. Si usa millas para pagar un vuelo o una habitación de hotel, su valor puede depender del precio de su vuelo o habitación.

Si desea calcular aproximadamente cuántos centavos cubrirá cada punto o milla para una compra o gasto específico, use esta fórmula:

Coste en efectivo de su gasto (en centavos) ÷ puntos totales necesarios para el canje =costo por punto

Digamos que quiere usar puntos para reservar un vuelo de $1000. Si necesita 50 000 puntos para reservar ese mismo vuelo con su programa de recompensas, divida el costo de $1000 entre 50 000. Eso te da 0.02, o dos centavos por milla.

Dado que dos centavos por milla es más alto que la tasa de canje de referencia de un centavo por milla, está obteniendo una buena oferta.

Si necesitara 100,000 puntos para reservar el mismo vuelo, obtendría una tarifa de un centavo por milla, no tanto como una ganga. Es posible que desee guardar sus puntos para una oportunidad de viaje en la que valdrán más.

Uso de recompensas como millas aéreas

Con muchos programas, aprovechará al máximo sus puntos o millas usándolos para reservar viajes aéreos.

Volar es costoso (no es de extrañar) y los puntos a menudo suman mucho más de un centavo cada uno cuando se canjean por vuelos. Las millas pueden tener un valor flexible:para un vuelo costoso en clase ejecutiva, puede obtener cinco o seis centavos por cada milla.

Otra ventaja:incluso si no tiene suficientes puntos para cubrir todo el boleto, puede canjearlos en cantidades más pequeñas para compensar parte del costo. Y no tiene que preocuparse por las fechas bloqueadas o los vencimientos.

Millas de tarjeta de crédito frente a millas de viajero frecuente

La terminología se vuelve confusa, por lo que vale la pena señalar que las millas que gana en una tarjeta de crédito de recompensas de viajes generales no son lo mismo que las "millas de viajero frecuente" que gana en una aerolínea específica (con una tarjeta de crédito de la marca de la aerolínea, por ejemplo ).

Las millas de tarjetas de crédito generales se pueden aplicar a cualquier aerolínea, por lo que son mucho más versátiles y valiosas.

Por otro lado, si eres leal a una determinada aerolínea o realmente quieres obtener beneficios como embarque prioritario o verificación previa de la TSA, una tarjeta con la marca de la aerolínea podría valer la pena.

Leer más: ¿Cómo funcionan las millas aéreas?

Transferencia de puntos y millas

Puede obtener la máxima flexibilidad y valor de sus puntos y millas transfiriéndolos a otros programas de recompensas conectados a su tarjeta.

Chase Ultimate Rewards es un ganador aquí:el programa de recompensas de Chase se asocia con docenas de aerolíneas y hoteles, incluida la gran aerolínea United Airlines. Si gana suficientes puntos gastando en una tarjeta Chase, puede transferir los puntos a una aerolínea asociada para obtener un descuento en el vuelo.

En la mayoría de los casos, los puntos o las millas se transferirán en una proporción de 1:1. Sin embargo, dependiendo de los detalles, a menudo puede obtener un mejor valor de canje (1,25 puntos en una tarjeta de recompensas pueden valer 1,5 puntos en una aerolínea asociada).

La transferencia también es una excelente manera de aprovechar al máximo sus puntos si usted, como yo, no es leal a la marca y tiende a reservar el vuelo más barato disponible. Con una variedad de socios de transferencia disponibles, es más probable que encuentre una marca que acepte sus puntos de recompensa y se ajuste a sus planes de viaje.

Fechas de caducidad

Buenas noticias:mientras mantenga su cuenta abierta y activa, la mayoría de las millas de tarjetas de crédito no caducarán.

Aún así, es inteligente leer la letra pequeña sobre las políticas de vencimiento. Algunos programas dejarán que sus puntos caduquen si su cuenta ha estado inactiva durante varios meses o años.

Las mejores recompensas de tarjetas de crédito

Para la mayoría de los viajeros, el mayor valor total de puntos provendrá de uno de los cuatro principales programas de tarjetas de crédito:

• Recompensas Chase Ultimate.
• Recompensas de membresía de American Express.
• Puntos de agradecimiento de Citi.
• Millas Capital One.

Dado que todas estas son compañías internacionales enormes, es posible que ya tenga una de sus tarjetas en su billetera. Sus configuraciones facilitan la obtención de recompensas no solo de los viajes, sino también de los gastos diarios, para que pueda alcanzar valores de puntos altos rápidamente.

Cada programa también tiene muchos socios de transferencia de aerolíneas y hoteles, por lo que tendrá muchas opciones para canjear.

Los valores de puntos bajo, promedio y alto representan el valor de canje que es probable que obtenga por punto o milla con cada programa (dependiendo de la tarjeta específica que tenga, el viaje que esté reservando y otros factores).

• Bajo: Trate de no canjear por nada menos que este valor si es posible.
• Promedio: Esta tasa es la que obtendrá más comúnmente por sus puntos.
• Alto: Si puede canjear a esta tasa o más, está obteniendo una excelente oferta.

Las valoraciones exactas de los puntos cambian con bastante regularidad, pero estas son estimaciones de lo que debería estar buscando. He agregado un rango de valor en efectivo para lo que 50,000 puntos podrían tener con cada programa.

Recompensas Chase Ultimate

• Valor de punto bajo: 1,25 céntimos/punto.
• Valor medio: 1,7 centavos/punto.
• Valor alto: 2 centavos/punto.
• 50.000 puntos: $850–$1,000.

Los titulares de tarjetas de Chase pueden obtener un 25 % más de valor de sus puntos utilizando el portal Ultimate Rewards de Chase para reservar viajes. El portal no tiene todas las opciones de viaje posibles, pero tiene una amplia gama, que incluye Airbnbs y otras opciones de alojamiento fuera del hotel.

La valoración de los puntos depende de la tarjeta Chase que tengas. Chase Sapphire Reserve obtiene la mejor tasa de canje, pero esa tarjeta es una de las más caras de Chase con una tarifa anual de $550. Aún obtendrá una tasa de devolución decente con una tarjeta Chase Sapphire Preferred, al menos 1.25 centavos por punto.

Y si tiene varias tarjetas Chase, puede transferir Puntos Ultimate Rewards de una a otra.

Los socios de transferencia incluyen 11 aerolíneas y tres hoteles. Para los viajeros de EE. UU. que en su mayoría vuelan a nivel nacional, los puntos Chase pueden ser ideales para las transferencias de aerolíneas, ya que Chase se asocia con United Airlines y la aerolínea de bajo costo Southwest.

¿No vas a viajar pronto? Chase ahora tiene una función "Pay Yourself Back" en la que puede canjear puntos a una tasa de 1,25 a 1,5 centavos/punto para compras elegibles.

Recompensas de membresía Amex

• Valor de punto bajo: 0,7 centavos/punto.
• Valor medio: 1,8 centavos/punto.
• Valor alto: 2 centavos/punto.
• 50.000 Puntos: $950–$1,100.

American Express tiene su propia guía práctica y calculadora para calcular hasta dónde lo llevarán sus puntos.

Puede obtener valor adicional de los puntos al ascender a un vuelo de negocios o de primera clase. Pero la opción más lucrativa es transferir puntos a uno de los muchos programas asociados de aerolíneas y hoteles de Amex.

Además de cadenas hoteleras como Marriott y Hilton, Amex se asocia con 19 aerolíneas de todo el mundo, así como con tres importantes alianzas de aerolíneas. Eso significa que es fácil usar sus puntos Amex en viajes aéreos, especialmente si desea obtener comodidad y ventajas de viajero frecuente.

Puntos de agradecimiento de Citi

• Valor de punto bajo: 0,8 centavos/punto.
• Valor promedio: 1,6 centavos/punto.
• Valor alto: 1,7 centavos/punto.
• 50.000 puntos: $800–$850.

El valor de canje de puntos Citi ThankYou también depende de la tarjeta que tenga.

Cualquier tarjeta Citi puede ganar puntos, que puede canjear por viajes en el portal de viajes de Citi a una tarifa moderada. A menudo, esto es suficiente para cubrir o ayudar a cubrir un vuelo económico después de haber ganado algunas recompensas.

Si es titular de una tarjeta Citi Premier o Citi Prestige, puede transferir puntos a aerolíneas asociadas por una tasa de canje mucho más alta.

Muchas de las 17 aerolíneas asociadas de Citi son aerolíneas internacionales, como Virgin Atlantic, Air France, Aeroméxico y Avianca Airlines. Un viaje al extranjero podría ser un uso ideal de los puntos Citi ThankYou acumulados, ya que a veces puede encontrar grandes ahorros en vuelos.

Millas de Capital One

• Valor de milla bajo: 1 centavo/milla.
• Valor promedio: 1,4 centavos/milla.
• Valor alto: 2 centavos/milla.
• 50.000 puntos: $600–$900.

Capital One tiene un programa de recompensas súper flexible:sin fechas de vencimiento, sin requisitos mínimos de millas para el canje y sin límite máximo de ganancias. Puede transferir millas entre cuentas de Capital One. Y ganará millas rápidamente, a una tasa de 2:1 por cada compra, todos los días.

Al igual que Citi, Capital One tiene docenas de socios de aerolíneas y algunos socios de transferencia de hoteles, y la mayoría de las aerolíneas vuelan internacionalmente (entre ellas Air France, British Airways, Turkish Airlines, Singapore Airlines y más).

Obtendrá el mayor valor de canje de sus millas si planifica con anticipación y las almacena para cubrir los viajes aéreos. Ahí es donde las millas se pueden canjear en las proporciones más altas de 2:1 para los afortunados viajeros que vuelan en una aerolínea asociada.

Los mejores programas de millas aéreas

Las aerolíneas tienen sus propios programas de canje de millas:usted gana millas, que funcionan como puntos, al volar en la aerolínea. Luego canjea las millas para comprar o mejorar otro vuelo.

A menudo, puede usar las millas para otros gastos de viaje, como hoteles y autos de alquiler, pero los costos de los vuelos tienden a darle el mayor valor de la milla.

Incluso si no vuela con una aerolínea específica todo el tiempo, puede usar las millas que ganó en una aerolínea para pagar un vuelo en los socios de transferencia de esa aerolínea. La mayoría de las grandes aerolíneas pertenecen a una de las tres alianzas globales que suenan galácticas:Oneworld, SkyTeam o Star Alliance, y a menudo podrá transferir millas entre aerolíneas en la misma alianza.

Advantage de American Airlines

• Valor bajo de milla: 1,2 centavos/milla.
• Valor medio: 1,4 centavos/milla.
• Valor alto: 2 centavos/milla.
• 50.000 millas: $700.

American Airlines ahora utiliza un sistema de Puntos de Lealtad, en el que puede ganar puntos al gastar con tarjeta de crédito y al viajar.

Al igual que muchos programas de recompensas de aerolíneas, American Airlines basa el valor de la milla en precios dinámicos; esto significa que el valor de canje exacto de sus millas cambia según factores como el precio del vuelo, la ubicación y la demanda estacional.

Su tabla de premios de vuelos desglosa qué tan lejos lo llevarán ciertos montos de premios, según su destino y si está volando en clase económica o de negocios. Los asientos de clase ejecutiva y de primera clase obtienen los mayores valores de canje.

American Airlines es la aerolínea más grande del mundo, por lo que no es difícil gastar millas en un vuelo de AA. Pero si desea cambiar de operador y usar sus millas allí, las millas AA se transfieren a 23 socios, incluido el operador nacional JetBlue.

Aerolíneas de Alaska

• Valor bajo de milla: 1,1 centavos/milla.
• Valor promedio: 1,8 centavos/milla.
• Valor alto: 2 centavos/milla.
• 50.000 millas: $900–$1,000.

No dejes que el nombre te engañe. Esta aerolínea con sede en la costa oeste vuela por todo el país y alrededor del mundo.

Alaska Airlines basa las ganancias de las recompensas en la distancia que viaja, no en el precio que paga. Cada milla que vuele, incluidos los vuelos de conexión, le otorga una milla para viajes aéreos gratuitos con una excelente tasa de canje. La tabla de premios de Alaska Airlines desglosa los detalles de canje.

Si no viaja a ningún lugar de su lista, puede transferir millas a una de las 24 aerolíneas asociadas (incluida American Airlines) u ocho hoteles asociados.

Recompensas de Southwest Rapid

• Valor bajo de milla: 1,1 centavos/milla.
• Valor promedio: 1,4 centavos/milla.
• Valor alto: 1,5 centavos/milla.
• 50.000 millas: $650–$700.

Si los viajeros jóvenes suelen tener una aerolínea favorita, esa es Southwest. Los precios económicos de esta aerolínea la convierten en una parada regular para los viajeros ahorrativos que se hospedan en los EE. UU.

Southwest Rapid Rewards se puede canjear por cualquier asiento, se puede cambiar y reembolsar (!) y tiene un valor más alto en clases de tarifas más bajas, lo que hace que los vuelos económicos sean aún más accesibles.

Por otro lado, ganará más puntos al reservar las tarifas más caras de Southwest.

Southwest es la única aerolínea en esta lista que no le permitirá transferir puntos a otra aerolínea. Sin embargo, se asocian con Chase; una tarjeta de crédito Chase de la marca Southwest le otorga premios de ambas compañías.

MileagePlus de United Airlines

• Valor bajo de milla: 1 centavo/milla.
• Valor promedio: 1,3 centavos/milla.
• Valor alto: 1,9 centavos/milla.
• 50.000 millas: $650.

United tiene un proceso sencillo de obtención de recompensas. Usted gana un punto o una milla por cada dólar de la tarifa base de su boleto y las millas no vencen.

Cuando llegue el momento de canjear, obtendrá el valor más alto si opta por mejoras de primera clase o boletos internacionales. O puede transferir millas a una de las más de 30 aerolíneas asociadas de United en todo el mundo, junto con nueve socios hoteleros y algunas compañías de alquiler de automóviles.

Como beneficio adicional, United Airlines también tiene una tarjeta de crédito de marca compartida con Chase para acumular sus recompensas (y obtener beneficios adicionales como la primera elección en "asientos de premio").

Delta SkyMiles

• Valor bajo de milla: 0,9 centavos/milla.
• Valor medio: 1,3 centavos/milla.
• Valor alto: 1,5 centavos/milla.
• 50.000 millas: $500–$625.

Delta utiliza precios dinámicos:la tasa de canje de millas varía según la demanda, por lo que es difícil estimar hasta dónde llegarán sus millas. Pero las millas son fáciles de ganar a través de viajes, compras o cenas, y no caducan.

Como miembro de SkyTeam, Delta tiene muchos socios de transferencia de aerolíneas globales que vuelan a casi todas partes. Los viajeros regulares de Delta que también son fanáticos de Amex pueden obtener beneficios de otro nivel con la tarjeta American Express de marca compartida de la aerolínea.

JetBlue TrueBlue

• Valor bajo de milla: 1,1 centavos/milla.
• Valor promedio: 1,3 centavos/milla.
• Valor alto: 1,5 centavos/milla.
• 50.000 millas: $650–$700.

Si reside en la costa este y realiza muchos viajes nacionales, aprovechará al máximo las recompensas de JetBlue.

Los grupos de viajeros pueden aprovechar el programa "Puntos en común" de JetBlue, donde las personas que viajan juntas pueden combinar sus puntos y ganar recompensas más rápidamente.

Y canjear puntos por vuelos en EE. UU. es aún más fácil ahora que JetBlue y American Airlines se han asociado. Obtendrá millas en función del costo de su boleto, no de la distancia recorrida, por lo que incluso los viajes cortos pueden aumentar sus ganancias.

Otra bonificación de JetBlue:si tiene puntos Chase, Amex o Citi, puede transferirlos a JetBlue para ayudar a pagar un vuelo (aunque la proporción de recompensas varía).

¿Qué programa de recompensas de viaje es adecuado para usted?

El hecho de que una tarjeta de recompensas de viaje ofrezca el mejor valor por puntos no significa que sea la mejor tarjeta para usted. Hay algunos factores a considerar primero, como:

Tus hábitos de gasto. Cuando elige cualquier tipo de tarjeta de recompensas, es inteligente encontrar una tarjeta que le devuelva los patrones de gasto que ya tiene.

• Si vuela varias veces al año y ahorra regularmente para el pasaje aéreo, encuentre una tarjeta que obtenga las mejores tarifas en viajes aéreos.
• Si rara vez viaja y sus mayores gastos son alimentos y comida para llevar, una tarjeta que gana y canjea recompensas por gastos diarios es su mejor apuesta.
• Si planea la mayoría de sus viajes con familiares o amigos, busque tarjetas de recompensas que le permitan juntar sus puntos.

En pocas palabras:los puntos de recompensa de menor valor que realmente usará son mejores que los puntos de recompensa de mayor valor que no usará.

• Dónde vives. Esto es principalmente relevante si está pensando en recompensas de viaje. Si vive en un área que no cuenta con servicios de United o American Airlines, por ejemplo, no tendrá mucho uso para las millas en esas aerolíneas.
• Su presupuesto de viaje y preferencias. Comprar una tarjeta American Express, por ejemplo, puede valer la pena si le gustan los bonos de viaje de alta gama. Pero para los viajeros más discretos, una tarjeta sin cargo anual es una opción más inteligente.
• El nivel de comodidad de su tarjeta de crédito. Múltiples tarjetas de crédito Chase y Capital One acumulan los puntos de recompensa rápidamente, pero ¿puede pagar cada tarjeta todos los meses? Administrar varias tarjetas puede ser una molestia incluso sin tratar de maximizar las recompensas.

Leer más: Cómo elegir un programa de recompensas de viajes

Resumen

Una vez que haya tenido un poco de práctica para descubrir las mejores formas de canjear puntos y millas, la piratería de viajes se vuelve mucho más fácil. Eventualmente, incluso puede anotar ese vuelo gratis.

Imagen destacada:Shutterstock.com/ Aksonsat Uanthoeng

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