La FTC advierte sobre el aumento del fraude con criptomonedas

Las estafas de criptomonedas han aumentado drásticamente en los últimos seis meses, según un informe de la Comisión Federal de Comercio (FTC).

El informe Cryptocurrency Spotlight de la FTC, publicado el lunes, advirtió que las pérdidas por estafas de criptomonedas se han disparado en los últimos meses, casi triplicándose en el cuarto trimestre a casi $ 30 millones. Las pérdidas superaron los 50 millones de dólares en el primer trimestre de 2021, según descubrió la FTC, y la pérdida media alcanzó los 1900 $, un aumento del 1000 % en comparación con 2020. 

Las pérdidas se distribuyen de manera desigual, y los consumidores de entre 20 y 49 años tienen cinco veces más probabilidades de reportar pérdidas de dinero debido a una estafa de inversión en criptomonedas. Los que tenían entre 20 y 30 años eran especialmente vulnerables, según el informe. Por el contrario, los consumidores de 50 años o más tenían menos probabilidades de perder dinero con los estafadores de criptomonedas, pero cuando lo hacían, la pérdida media era mayor, de $3250.

El fraude disfrazado de consejos de inversión es una forma común de atrapar a las víctimas, advirtió la FTC. Muchos de estos consejos de inversión son esquemas Ponzi que se basan en que los "inversores" atraigan a más personas, creando largas cadenas de referencia.

Otra razón del aumento de las pérdidas relacionadas con las criptomonedas es que otros estafadores utilizan el método de pago electrónico como una forma fácil de desplumar a las víctimas.

Por ejemplo, en el pasado, los estafadores románticos dependían de formas de pago más convencionales de sus víctimas. Los perpetradores de estafas románticas a menudo piden dinero a la víctima para pagar una supuesta visita. Sin embargo, en los últimos seis meses, el 20 % del dinero perdido por estafadores románticos se envió en criptomonedas, y muchas de las víctimas informaron que pensaban que estaban invirtiendo en algo por recomendación del estafador.

Otras estafas de criptoinversión incluyen el fraude de "regalos". El estafador se hace pasar por una figura famosa o se apodera de su cuenta directamente y hace una publicación en las redes sociales invitando a las víctimas a enviar criptomonedas con la promesa de recibir más a cambio.

Según la FTC, los estafadores se hicieron pasar por Elon Musk, quien abogó por Bitcoin pero posteriormente dejó de aceptar pagos por vehículos Tesla en medio de preocupaciones sobre el consumo de energía. La FTC dijo que los estafadores se hicieron pasar por él para robar $2 millones de las víctimas en los últimos seis meses.

Hacerse pasar por otros es una forma común de robar criptomonedas, y el 14% de las víctimas de estafas de impostores informan que usaron criptomonedas como forma de pago. Los estafadores han publicado como intercambio de criptomonedas Coinbase, que se convirtió en el primer intercambio de criptomonedas en cotizar en bolsa a mediados de abril.

Aunque la FTC se enfoca en el aumento de las pérdidas de criptomonedas en los últimos seis meses, vale la pena señalar que las pérdidas también aumentaron sustancialmente en el tercer trimestre de 2020, cuando se duplicaron con creces desde los $5 millones perdidos en el segundo trimestre. Esto se alinea con el inicio de la pandemia, que atrajo a un gran número de nuevos inversores minoristas según la encuesta de Charles Schwab del mes pasado.

El regulador estadounidense de corredores de bolsa FINRA encontró lo mismo en su encuesta de febrero. Los inversores más jóvenes y menos experimentados acudieron en masa a los mercados, según ha descubierto una investigación.