En 2021, nada ha cautivado la atención de los comerciantes de cifrado, inversores, y fondos de capital de riesgo muy parecidos a los de las finanzas descentralizadas. Las aplicaciones DeFi se basan principalmente en la cadena de bloques Ethereum, pero su escasa escalabilidad ha dado lugar a tarifas de uso excesivas (en forma de gas) que inutilizan muchas funciones DeFi.

Entra Polkadot. Fundada por Gavin Wood, un desarrollador talentoso que además cofundó Ethereum, Polkadot es un internet de blockchains ofreciendo a los proyectos DeFi un hogar que es escalable, seguro, y económico de usar.

Inmediatamente después del lanzamiento en los intercambios de cifrado, Polkadot se posicionó entre las diez primeras clasificaciones de criptomonedas por capitalización de mercado. Su rápida aceptación por parte del mercado de cifrado se debe principalmente al posicionamiento de Polkadot como un competidor de Ethereum más adecuado para albergar proyectos DeFi.

Acala es el proyecto Polkadot DeFi más esperado por millas (o kilómetros, dependiendo de donde seas). Eso tiene mucho que ver con la facturación de Acala como el Centro de DeFi de Polkadot .

Este artículo explicará el proyecto Acala, cómo funciona el token ACA, y por qué Acala podría ser el mejor proyecto DeFi para lanzar en 2021.

¿Qué es Acala?

Si miras a Acala a vista de pájaro, Verá una plataforma DeFi en expansión con servicios financieros modulares dentro de Web3. En caso de que te lo preguntes Web3 es la Internet de blockchains unida por la red interoperable Polkadot.

Como el primer protocolo de finanzas descentralizado que se lanza cuando comienzan las subastas de paracadena de Polkadot, Acala se autodenomina legítimamente el centro DeFi de Polkadot. Sin embargo, porque Acala es compatible con Ethereum desde el primer momento, es potencialmente la base de operaciones de DeFi para todo cripto .

Analicemos lo que ofrece Acala a continuación.

Infraestructura DeFi entre cadenas

Ahora, DeFi está atascado en cadenas de bloques específicas y no puede liberarse.

¿Qué sucede cuando desea utilizar los activos de Solana como garantía para un préstamo en el Protocolo compuesto basado en Ethereum? Bien, no puedes. Lo mismo ocurre con cualquier movimiento financiero que desee realizar entre ningún cadenas de bloques que existen en la actualidad.

Hay Ethereum DeFi, Solana DeFi, Binance Smart Chain Defi, Algorand DeFi:la lista continúa. Los tokens de Ethereum están pegados en Ethereum y lo mismo ocurre con los tokens específicos de las otras cadenas de bloques.

Polkadot es diferente porque es un estándar blockchain interoperable que cualquier blockchain puede conectarse como un parachain. Después de portar a Polkadot, todas estas cadenas de bloques, una vez aisladas, finalmente pueden comunicarse entre sí y hacer negocios. Eso es lo que es Web3, y de eso se trata el internet de las cadenas de bloques.

Entonces, ¿Dónde encaja Acala en esta imagen? Aprovecha el agnosticismo de la cadena de bloques de Polkadot al ofrecer productos y servicios DeFi que puede usar sin importar qué activos de cadena de bloques posea.

Si desea obtener un préstamo con Acala, puedes colateralizarlo con criptomonedas de diferentes blockchains. También puede utilizar el intercambio descentralizado Acala AMM para intercambiar activos nativos de otras cadenas de bloques sin que envolviéndolos.

Una plataforma de stablecoin para Polkadot

En los pocos años desde que las monedas estables ingresaron al mercado de las criptomonedas, han revolucionado por completo el funcionamiento de las criptomonedas. Desde tener una manera fácil de anclar las ganancias comerciales hasta participar en DeFi en protocolos como Compound, las monedas estables han crecido a niveles de importancia similares a los de Bitcoin.

Consulte la Guía Shrimpy de Stablecoins aquí

Dado que Polkadot es una red de interoperabilidad entre cadenas, Acala decidió aprovechar esa versatilidad para traer USD a la mesa. aUSD es la moneda estable algorítmica de Acala vinculada 1:1 con el USD, pero respaldada en su totalidad por una garantía criptográfica.

La plataforma de monedas estables de Acala funciona a través de Honzon; un protocolo desarrollado internamente para acuñar monedas estables cada vez que un usuario deposita una garantía aceptada. Después del lanzamiento, el protocolo Honzon aceptará DOT, ETH, y BTC como garantía, y se esperan más criptomonedas a medida que se despliegan las paracaídas.

La forma en que funcionan las monedas estables de USD es simple. Cuando deposita una garantía, aUSD está acuñado, y abre lo que se llama una Posición de Deuda Colateral. En efecto, el CDP es solo una forma elegante de decir que debe dinero al protocolo y que tendrá que devolver el préstamo más los intereses más adelante.

Cuando reembolsa su CDP, el protocolo Honzon quema la cantidad correspondiente de aUSD, reduciendo así la oferta circulante para mantener la paridad con el dólar.

Liquidez de los activos apostados

El ecosistema de Polkadot enfatiza vinculación activos. Vinculación se refiere a una operación similar a apostar, en el que un contrato inteligente bloquea sus tokens por alguna utilidad y le paga intereses a cambio.

Antes de que llegara DeFi, los activos apostados eran pocos y espaciados. Cuando existieron, era imposible aprovecharlos para obtener liquidez. Sin embargo, con la llegada de activos derivados apostados como xSUSHI y protocolos que los aceptan como garantía de préstamos, acceder a la liquidez apostada se está convirtiendo en una cosa ahora.

Acala lleva esto a un nivel completamente nuevo para los titulares de DOT al ofrecer L-DOT en el protocolo Homa. Abreviatura de Liquid DOT, L-DOT es un token que representa la liquidez de sus tokens DOT apostados. Puede sacar su L-DOT del protocolo Homa y luego usarlo como garantía del USD en Honzon (o cualquier otro protocolo que los acepte).

Acceder a la liquidez apostada es un gran problema para un ecosistema construido en torno a la economía de la apuesta por fichas. Desde vincular tokens para paracaídas hasta apostarlos para gobernar, Los tokens DOT están diseñados para bloquearse. Acala ofrece a los inversores desarrolladores y proyectos con préstamos colectivos del DOT, un medio para combinar su capital criptográfico sin poner tokens DOT en el mercado.

El protocolo Homa está diseñado para resolver la falta de liquidez de los tokens DOT apostados. A pesar de su estado actual como un pony de un solo truco, Homa puede desbloquear liquidez para otros activos apostados conectados a Polkadot.

Intercambio descentralizado de cadena cruzada AMM

Como Uniswap, el intercambio descentralizado Acala utiliza una interfaz de intercambio probada y verdadera, lo que le permite operar de forma intuitiva con activos en grupos de liquidez. En el otro lado del comercio, Los proveedores de liquidez ganan tarifas por proporcionar tokens a los grupos.

Si el Acala DEX le suena familiar, Eso es porque no está reinventando la rueda con respecto al comercio descentralizado. Sin embargo, qué es Lo nuevo y emocionante es que puede comerciar de forma nativa entre criptomonedas a través de cadenas de bloques conectadas a Polkadot.

Polkadot ya está bien adoptado. Es más, Los proyectos de primer nivel señalan regularmente sus intenciones de unirse a Polkadot como paracaídas. Dados estos factores, Es probable que Acala DEX le brinde una gran cantidad de liquidez entre cadenas para operar.

Otra gran diferencia con los AMM DEXes basados ​​en Ethereum es qué tan barato es el uso de Acala DEX. Polkadot es una cadena de bloques de alto rendimiento que hace posible las tarifas de microgas en Acala. También puede pagar tarifas comerciales utilizando ningún criptomoneda que desee.

Quizás, dadas innovaciones como trayendo tu propio gas , Acala es reinventar la rueda después de todo.

Compatible con Ethereum

Ethereum es el hogar indiscutible actual de DeFi. Ahora, si está creando un protocolo DeFi de múltiples cadenas, ser compatible con Ethereum es un punto de partida importante.

Menos mal que el equipo de Acala ya pensó en eso.

Como tal, La compatibilidad con Ethereum es la característica principal de Acala desde el principio. Los desarrolladores que ya están acostumbrados a escribir código en Solidity obtienen una transición perfecta con Acala EVM, ya que es compatible de forma nativa con los contratos inteligentes de Ethereum.

Soporte de Ethereum de Acala además significa que se beneficia de fascinantes efectos en cadena, es decir, la capacidad de composición. Por ejemplo, si trae ETH envuelto a Acala a través del puente, puede pagar gasolina por tarifas comerciales dentro de la aplicación Acala con su wETH.

Cómo funciona el token ACA

La ficha de Acala, o ACA, es un token de gobernanza y utilidad esencial dentro de la red Acala. Sus tres usos principales son:

1. Arrendamiento de Parachain: Para asegurar una ranura paracadena, Cualquiera que vincule DOT para Acala recibirá tokens ACA durante la fase de arrendamiento de parachain.
2. Gobernancia: Los tokens ACA se utilizan para participar en asuntos de gobernanza, como proponer cambios en la red, votaciones en referendos, y administración de tarifas.
3. Tarifas de transacción: Tanto el protocolo Honzo como el Homa generan tarifas de los reembolsos de CDP, liquidaciones, y transacciones L-DOT.

No puede intercambiar tokens ACA todavía porque las subastas de paracadena de Polkadot no han comenzado. Una vez que lo hacen, Es casi seguro que Acala se convertirá en la primera paracadena de Polkadot, y poco después, los tokens ACA comenzarán a cotizar en Acala DEX.

Acala Network en resumen

Las paracaídas de Polkadot llegarán antes de lo que la mayoría de la gente piensa. Gavin Wood describió recientemente los pocos pasos restantes antes del lanzamiento en una excelente publicación de Medium. Eso significa que Acala y el verdadero DeFi de cadena cruzada se están acercando poco a poco a la realidad con cada día que pasa.

La probabilidad de que Acala introduzca un cambio radical para las finanzas descentralizadas es alta, especialmente para usuarios e inversores que ya están comprando y apostando tokens DOT. Dada la clasificación del DOT dentro de las diez principales criptomonedas en general, la cantidad de tokens listos para migrar y usar Acala es significativa.

¿Acala tendrá éxito en cerrar la brecha entre Ethereum y otras paracaídas conectadas a Polkadot? La esperanza para el proyecto es alta, pero afortunadamente, Los fundamentos de Acala parecen encajar perfectamente.