Los comerciantes experimentados están cosechando recompensas de DeFi. Descubra cómo puede, También

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DeFi puede generar altos rendimientos, pero debe comprender los riesgos.

Puntos clave

• Los norteamericanos enviaron 276 millones de dólares a plataformas financieras descentralizadas entre julio de 2020 y junio de 2021.
• Las aplicaciones financieras descentralizadas abarcan préstamos, seguro, comercio, y otros productos, cualquier cosa que elimine al intermediario de las transacciones financieras.
• Es importante comprender los riesgos antes de sumergirse.

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Según el último informe de Chainalysis sobre la adopción global de criptomonedas, Los norteamericanos enviaron $ 276 millones a plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi) entre julio de 2020 y junio de 2021. Las transacciones de DeFi representaron el 37% del volumen de transacciones de Norteamérica, y EE. UU. encabezó la lista de adopción global de DeFi.

Entonces, ¿qué es DeFi? y ¿cómo puedes involucrarte? Vamos a ver.

Involucrarse en DeFi

DeFi abarca una gran cantidad de aplicaciones que eliminan al intermediario de la banca tradicional. Significa que las personas pueden acceder a cosas como préstamos, seguro, y el comercio de criptomonedas sin una cuenta bancaria, montañas de papeleo, o una verificación de crédito.

El informe de Chainalysis mostró que las grandes transacciones, las de más de $ 10 millones, representaron el 60% de todas las transacciones de DeFi en el segundo trimestre de 2021. Dice que DeFi es "desproporcionadamente popular" entre los inversores más grandes. aunque algunos inversores minoristas en los EE. UU. también se están involucrando en el juego DeFi.

Como inversor minorista, Lo primero que debe hacer para comenzar en DeFi es abrir una billetera descentralizada. El más conocido es MetaMask, que funciona con la mayoría de las aplicaciones. Asegúrese de guardar su contraseña y frase inicial en un lugar seguro. Si pierde su frase semilla, no podrá acceder a sus fondos.

Estas son algunas de las actividades de DeFi más comunes.

1. Prestar / ganar productos

Varios de los mejores intercambios de criptomonedas y plataformas DeFi ofrecen productos de préstamo / ganancia. Esencialmente, Los inversores criptográficos pueden depositar activos en la plataforma y obtener tasas de interés más altas que con una cuenta de ahorros tradicional. La forma en que la plataforma genera esos altos rendimientos es prestando los activos y pagando a los inversores parte de los intereses.

Por otro lado, los prestatarios pueden usar su criptomoneda como garantía contra un préstamo. Una vez que devuelvan el dinero, la garantía se devuelve. Una razón por la que este es un paso popular es que los inversores pueden obtener efectivo de sus criptoactivos sin tener que venderlos. La venta de criptomonedas podría incurrir en impuestos sobre las ganancias de capital, pero pedir prestado contra él no lo hace.

2. Negociación en bolsas descentralizadas

Intercambios descentralizados, o DEX, son otra aplicación popular de DeFi. A diferencia de un intercambio centralizado, donde la plataforma se encuentra en el medio del intercambio para que esto suceda, Los DEX permiten a las personas comerciar directamente entre sí.

Una gran atracción de los DEX es que a menudo intercambian monedas que no encontrará en los intercambios centralizados. Suelen ser anónimos, que atrae a los comerciantes que desean mantener su privacidad. La desventaja es que los DEX no están sujetos a las mismas reglas contra el lavado de dinero que los intercambios centralizados. Hay poco para evitar que las monedas fraudulentas enganchen a los inversores desprevenidos.

3. Contribución a los fondos comunes de liquidez

Los fondos comunes de liquidez son otra forma de obtener ingresos pasivos de sus activos. Es un poco como tener un almacén en la parte trasera de un supermercado, listo para satisfacer la demanda de los clientes.

Los DEX necesitaban una forma de garantizar que hubiera monedas disponibles para comerciar, ya que no existe una plataforma central para facilitar el comercio. Aquí es donde entran los fondos de liquidez. Los inversores pueden contribuir con pares de monedas al fondo de liquidez y ganar un porcentaje de las tarifas de negociación.

Tenga en cuenta que existen varios riesgos asociados con la contribución a los grupos de liquidez, y es importante comprender cómo funcionan antes de involucrarse.

Entender los riesgos

Hay muchas ventajas en eliminar intermediarios de las transacciones. Puede hacer que el procesamiento sea más rápido, generar confianza, y pagar mayores rendimientos. Sin embargo, esencialmente, se está convirtiendo en su propio banco, lo que significa que debe aprender mucho, tomar medidas para proteger su seguridad, y asumir la responsabilidad de cosas como sus contraseñas. Es poco probable que haya un práctico botón de "contraseña olvidada" en su billetera DeFi.

También significa que no se beneficia de las protecciones al consumidor que han tardado décadas en desarrollarse en la industria financiera. Por ejemplo, si un banco quiebra, estarías protegido por hasta $ 250, 000 por cuenta a través del seguro de la FDIC. Esto no se aplica a las plataformas DeFi.

Si transfiere fondos accidentalmente al lugar equivocado desde su cuenta bancaria, es posible que pueda revertir esa transacción con la banca tradicional. Pero con DeFi, no hay vuelta atrás. También debe tener cuidado con las tarifas de transacción. Muchas aplicaciones DeFi se basan en la red Ethereum (ETH), lo que significa que pagará las tarifas del gas. Ethereum está luchando con la congestión de la red, y cuanto más congestionada se vuelve la red, cuanto más altas sean las tarifas.

Sobre todo Los consumidores de DeFi deben estar atentos a estafas y ofertas fraudulentas. Solo en los primeros cuatro meses de este año, los inversores perdieron 83,4 millones de dólares por fraudes de DeFi, según CipherTrace. En una estafa reciente, Los estafadores criptográficos de Squid Game (SQUID) robaron alrededor de $ 3.4 millones en lo que se llama un tirón de alfombra. El valor de la moneda subió 23, 000, 000% en una semana y luego los estafadores se retiraron y se llevaron el dinero.

Conclusión sobre DeFi

Está en camino una mayor regulación de DeFi. Esto probablemente reducirá algunos de los locos retornos de DeFi que vemos en ciertos sitios, pero también brindan a los inversionistas más protección contra fallas y fraudes de la plataforma.

Mientras tanto, Existen grandes oportunidades para ganar dinero en finanzas descentralizadas. Pero, como con cualquier inversión en criptografía, es importante comprender en qué se está metiendo y solo invertir el dinero que pueda permitirse perder.

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