Cómo transferir un plan de pensiones a un RRSP
Los empleados canadienses generalmente tienen derecho a transferir activos mantenidos en sus planes de pensión registrados (RPP) a sus Planes de ahorro para la jubilación registrados (RRSP) sin penalización. Las transferencias al RRSP no afectan el límite de contribución del RRSP del tenedor a efectos de la deducción en el año en que se realiza la transferencia. Adicionalmente, No se permiten transferencias a un RRSP si el solicitante será mayor de 71 años al final del año fiscal.
Paso 1
Obtenga el formulario CRA T2151. Al solicitar la transferencia de activos de un plan de pensiones registrado (RSP), un solicitante debe obtener el formulario CRA T2151 (Transferencia directa de un monto único según la subsección 147 (19) o la sección 147.3). El formulario puede obtenerse de la institución financiera en la que se mantiene el RRSP, o se puede obtener directamente del sitio web de la Agencia Tributaria de Canadá.
Paso 2
Complete la Sección I del Formulario T2151. Las instrucciones del Formulario T2151 requieren que el solicitante complete el Área I (Parte B, C y D) en las cuatro páginas del formulario T2151. Aunque el formulario tiene cuatro páginas, cada página es idéntica. Una vez que complete el formulario, Entregue las cuatro páginas al administrador de su plan de pensiones. La información requerida se refiere a la identidad del solicitante en relación con el plan de pensiones, la cantidad a transferir, e información sobre el RRSP receptor.
Paso 3
Transferir el plan de pensiones y recibir el RRSP procesa la solicitud. El plan de pensión que se transfiere completa el Área II del formulario y luego envía tres copias a la institución financiera del RRSP receptor, guardando una copia para sí mismo. La institución financiera con el RRSP que recibe los fondos completa el Área III en las tres copias del formulario. Después de eso, conserva una copia, envía una copia al plan de pensiones que se transfiere y una copia al solicitante.
Cosas que necesitará
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Plan de pensiones registrado (RPP)
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Plan de ahorro para la jubilación registrado (RRSP)
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Formulario CRA T2151
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