Cómo iniciar un club de inversión

Con un club de inversión, puede aprender sobre el mercado de valores invirtiendo en colaboración con un grupo de miembros motivados del club. Con un club los miembros pueden experimentar la inversión en el mercado de valores con solo una pequeña contribución mensual a la cuenta de inversión del club. Muchos clubes han producido retornos de inversión muy superiores a los promedios del mercado de valores.

Invite a miembros potenciales y celebre una reunión

Un club de inversión suele tener de 12 a 15 miembros. Para medir el nivel de interés, la reunión inicial debe explicar el propósito y los objetivos de un club. Invitar a amigos, parientes, compañeros de trabajo y conocidos o cualquier persona que pueda estar interesada en aprender más sobre el mercado de valores y ganar dinero invirtiendo en acciones. En la reunión, explicar a los posibles socios que el club será una asociación formalmente establecida, con reuniones mensuales periódicas y un aporte mínimo de inversión mensual. Las decisiones de inversión se tomarán por votación de los miembros, después de que los miembros presenten y analicen las historias de inversión para acciones individuales específicas. Brindar una descripción general de los costos para establecer el club. tales como la presentación para formar la sociedad y las tarifas para unirse a la Asociación Nacional de Clubes de Inversión a través de su sitio web BetterInvesting (ver Recursos). En ese sitio web, puedes encontrar los formularios, plantillas y software que necesitará para administrar el club.

Configurar el club como una empresa

Su club de inversión será una entidad legal separada. La mayoría de los clubes forman una sociedad general o una sociedad de responsabilidad limitada. Presentar la documentación de sociedad o LLC con la división comercial de su estado. También deberá obtener un número de identificación de empleador del Servicio de Impuestos Internos. Como entidad separada, el club presenta una declaración de impuestos de asociación cada año con el número de identificación fiscal EIN. En el regreso de la asociación, informa la participación proporcional de los miembros en las ganancias, pérdidas e ingresos a reclamar en sus declaraciones de impuestos individuales.

Procedimientos del club y acuerdo operativo

El acuerdo operativo de asociación cubre en detalle cómo funcionará el club de inversión. Incluir en el acuerdo elementos tales como las responsabilidades y derechos de los miembros, el horario de las reuniones del club, contribuciones mínimas mensuales, reglas para retirar dinero, y cómo se manejarán los aspectos financieros del club. El club también necesita un sistema de contabilidad para rastrear la participación de cada miembro en el valor de la cartera. Con la mayoría de los clubes los miembros pueden contribuir más que el mínimo mensual y el software de contabilidad hará un seguimiento de las participaciones de los miembros en función de las cantidades y fechas de las contribuciones.

Abra una cuenta de corretaje

Abra una sola cuenta de inversión a nombre del club utilizando el número de identificación fiscal adquirido del IRS. Designe un socio y un socio suplente para que actúen como contacto entre el club y la firma de corretaje y la cuenta. El socio responsable depositará las contribuciones en la cuenta y manejará las órdenes para comprar y vender las acciones según lo acordado durante las reuniones del club. Típicamente, los miembros deben contribuir con un mínimo de $ 20 por mes, lo que significa que un club con el número promedio de socios agregará $ 250 a $ 300 o más a la cuenta del club cada mes. Proporcione copias de los estados de cuenta a todos los socios del club.