Una acción o un fondo mutuo que paga dividendos devolverá parte de sus ganancias a los inversores. El monto del dividendo no es tan importante como el rendimiento, es decir, el porcentaje de rendimiento que representa el dividendo. Un dividendo anual de 10 centavos sobre una acción de $ 1, por ejemplo, significa que la acción rinde el 10 por ciento. Al calcular los dividendos, Siempre es útil considerar el "rendimiento bruto" frente al "rendimiento neto".
El rendimiento bruto es el rendimiento del dividendo de una acción antes de cualquier gasto, Se tienen en cuenta impuestos o deducciones. Calcular el rendimiento bruto es una simple cuestión de dividir el monto del dividendo por el precio de las acciones cuando el inversionista compró el valor. El rendimiento "actual" sería el mismo cálculo, utilizando el precio de las acciones cuando se paga el dividendo. La cifra porcentual resultante no incluye ninguna ganancia o pérdida de capital, ya sea realizado o no realizado. Muchas acciones pagan dividendos trimestrales, que debe sumar durante un año completo para calcular el rendimiento bruto anual.
Los fondos mutuos pagan distribuciones, aunque en la mayoría de los casos, lo hacen solo una vez al año hacia el final del año. Un fondo es una cartera de valores:acciones, cautiverio, certificados de depósito, contratos del mercado monetario, contratos de futuros o alguna combinación de estos y otros vehículos de inversión. Una distribución de fondos representa los ingresos que recibe el fondo de sus diversas inversiones, así como las plusvalías netas derivadas de la compra y venta de valores. El rendimiento bruto en fondos y acciones sigue siendo el mismo:el monto de la distribución o dividendo, dividido por el precio de mercado el día del pago. Los precios de los fondos y las acciones generalmente se ajustan a la baja para reflejar el pago cuando ocurre.
Si la vida de la inversión fuera simple, no habría necesidad de calcular el rendimiento neto por dividendo. Pero el rendimiento neto es la pura verdad sobre cuánto está ganando realmente con esa inversión. Cuando una acción paga un dividendo, el Servicio de Impuestos Internos interviene y aplica un impuesto sobre el dinero. El impacto fiscal se debe restar del monto del dividendo antes de calcular el rendimiento neto. La ley tributaria enturbia aún más la cuestión al clasificar los dividendos como "ordinarios" o "calificados". Usted paga impuestos sobre dividendos ordinarios a la misma tasa que el impuesto sobre otros ingresos que gana. Los dividendos calificados disfrutan de la tasa impositiva más baja sobre las ganancias de capital.
Si tiene un fondo mutuo, el rendimiento neto es la cantidad de distribución, menos gastos cobrados por el fondo, así como cualquier impuesto sobre esa distribución. Todos los fondos mutuos cobran tarifas y gastos, generalmente en el rango del 1 al 2 por ciento. El fondo revelará los gastos que ha cargado en sus estados financieros anuales. Para calcular el rendimiento neto, restar los gastos del monto de la distribución, luego, divida el resultado por el precio de cierre del fondo el día del pago. Incluso si reinvierte la distribución en más acciones del fondo, todavía están sujetos a impuestos en el año en que los "recibió".
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