Estafa de transferencia bancaria

Si bien transferir dinero es una de las formas más rápidas de transferir fondos, también es una de las formas más fáciles para que un delincuente estafa a una víctima. Para todos los efectos y propósitos, transferir dinero es como enviar dinero en efectivo, y un ladrón sofisticado puede embolsarse su dinero. Para evitar estafas de transferencias bancarias, use los servicios solo cuando sea necesario y solo para enviar dinero a personas que sabe que son confiables.

Conceptos básicos sobre transferencias bancarias

Puede transferir dinero de los servicios de transferencia en línea, por teléfono oa través de la oficina de una empresa. Puedes pagar en efectivo, una tarjeta de crédito o débito o una transferencia desde una cuenta bancaria. Los servicios de transferencia de dinero más conocidos incluyen Western Union y Moneygram. Cobran una tarifa de usuario pequeña, pero el destinatario debería recibir los fondos en cuestión de minutos.

Estafa desesperada de un miembro de la familia

Una estafa común tiene que ver con la seguridad de los familiares. El criminal envía al objetivo un mensaje de que un miembro de la familia en otro país se encuentra en una situación desesperada y necesita dinero transferido de inmediato. Si sabe que su familiar está seguro en casa, eso es una cosa, pero quizás no estés seguro de su paradero. Verifique cualquier información con su familia. Si cree que hay alguna verdad posible en la historia, Comuníquese con la Embajada de los Estados Unidos en el país en el que supuestamente su familiar está atrapado.

Otras estafas comunes

Otra estafa común implica el pago excesivo de un cheque. Alguien compra un artículo que usted tiene a la venta y envía un cheque por un monto superior al adeudado. Se le indica que deposite el cheque y envíe una transferencia bancaria al comprador por el pago en exceso. Sin embargo, el cheque no es real, y aún eres responsable de la transferencia bancaria. También puede perder su mercancía si ya la envió. Una estafa relacionada implica pujar por artículos de Internet. El estafador establece una cuenta falsa y le dice al postor ganador que solo se aceptan pagos por transferencia bancaria. Si bien los detalles de la estafa varían, la víctima se queda sin dinero.

Otros asuntos

Debe levantar una bandera roja cada vez que alguien le pida que deposite un cheque en su cuenta, y luego transfiera inmediatamente todo o parte de la suma a un tercero. Estos cheques de caja son a menudo falsificaciones sofisticadas, que el banco podría aceptar inicialmente. Si resulta ser un fraude, eres responsable de la cantidad total. El sitio web de la Comisión Federal de Comercio establece que las transacciones por Internet limitadas a pagos por transferencia bancaria son posibles estafas. La FTC le aconseja que insista en otro método de pago. "Independientemente de la historia que te cuente el vendedor, insistir en una transferencia de dinero es una señal de que no obtendrá el artículo, o su dinero, "según la FTC.

Denuncia de fraude

Si ha sido víctima de una estafa de transferencia bancaria, infórmelo a la empresa involucrada con la transferencia de dinero de inmediato. Debe presentar una queja formal, y también puede solicitar a la empresa revertir la transferencia. La Comisión Federal de Comercio señala que la reversión de una transacción es poco probable, pero debes solicitarlo a la empresa. Una vez que deposite un cheque y retire fondos, usted asume la responsabilidad de los fondos gastados si el cheque resulta ser falso. También debe presentar una queja en línea ante la Comisión Federal de Comercio en ftccomplaintassistant.gov. y comuníquese con la oficina del Fiscal General de su estado.