Cómo verificar el propietario de una cuenta bancaria

El fraude bancario se ha convertido en un problema creciente como resultado de los avances tecnológicos. Una de las principales áreas de preocupación es el fraude con cheques. Los delincuentes lavan los cheques con soluciones químicas y la duplicación de caligrafía experta. Las impresoras láser facilitan la creación de cheques fraudulentos. Como comerciante, o cualquier persona que acepte un cheque como pago, verificar al propietario de una cuenta bancaria lo protege de pérdidas. Incluso los mejores esfuerzos no siempre evitan que seas víctima de un fraude.

Paso 1

Solicitud para ver identificación. Verifique el nombre en la identificación con el nombre en el cheque y haga coincidir las firmas. Muchas cuentas comerciales y personales permiten que alguien sea un firmante de la cuenta sin ser el propietario. En este caso, es posible que el nombre no coincida con el nombre del cheque.

Paso 2

Llame al banco del cheque y verifique los firmantes adicionales en la cuenta. También puede darle al banco el monto del cheque para determinar si hay fondos disponibles. No espere que un banco le brinde información detallada, como nombres de titulares de cuentas, saldos o información de contacto. Puede esperar que la mayoría de los bancos digan que los fondos están disponibles y que la persona que ha nombrado es el propietario o puede emitir un cheque en la cuenta.

Paso 3

Utilice TeleCheck, el servicio comercial que utiliza datos digitales para confirmar el estado de la cuenta. Este servicio le da un número de confirmación, protegiéndolo de actividades fraudulentas. Si eres comerciante, puede obtener más información sobre TeleCheck en FirstData.com.

Advertencia

Aceptar un cheque fraudulento y gastar los fondos lo deja con la cuenta. En caso de duda, solicite otra forma de pago.