Fondos indexados:conceptos básicos de los fondos indexados, Sus características y más

La diversificación es la clave para construir una cartera de inversiones exitosa. Los fondos mutuos indexados pueden ayudarlo a lograr esta diversificación de manera efectiva. Lea esta publicación para saber cuáles son, cómo trabajan ellos, y quién debería invertir en ellos.

La renta variable es una de las clases de activos más gratificantes. Pero al crear una cartera de acciones, es necesario distribuir su inversión entre sectores industriales. Esta distribución de inversión o diversificación lo ayuda a aprovechar todos los diferentes sectores industriales al mismo tiempo que crea un colchón de seguridad para su cartera.

Si un sector industrial en particular tiene un desempeño inferior, sus inversiones en otros sectores ayudarán a mantener el riesgo al mínimo. Esto hace que la diversificación sea un componente integral de toda cartera de inversiones exitosa. Pero seleccionar acciones de calidad en todas las industrias es algo que incluso la mayoría de los inversores profesionales encuentran desafiante. Si no posee amplios conocimientos y experiencia en inversiones, un fondo indexado puede ayudarlo a lograr una diversificación efectiva.

Eche un vistazo a estos fondos cómo trabajan ellos, sus características, y quién debería invertir en ellos.

Antes de hablar de fondos indexados, primero se debe entender lo que significa un índice. En palabras simples, un índice bursátil o un índice bursátil es una medida o indicador del mercado de valores. Por ejemplo, si nunca ha invertido en acciones, es posible que al menos haya escuchado el término 'Sensex' y 'Nifty'. Son los dos índices bursátiles más populares de la India. Hay otros índices como BSE 100, EEB Bankex, Nifty Next 50, Bank Nifty, y más.

Ahora, estos dos índices son una medida de todo el mercado de valores de la India. Están compuestos por acciones de todos los sectores industriales populares. Por ejemplo, Nifty es un agregado de 50 acciones de sectores como Banca / Finanzas, Tecnología, Gas de petróleo, Automotor, Metales y Minería, Productos farmacéuticos y más. Similar, Sensex es un agregado de 30 acciones de varios sectores industriales.

Ahora que tiene una breve idea sobre lo que significa un índice bursátil, echemos un vistazo qué es un fondo indexado.

Los fondos indexados son aquellos fondos mutuos que imitan la composición de los índices bursátiles. En otras palabras, Los fondos mutuos indexados invierten su dinero en aquellas acciones que forman parte de su índice de referencia. Entonces, un esquema de índice que sigue a Nifty 50 distribuirá su inversión entre las mismas 50 acciones que rastrea Nifty 50.

Similar, un fondo que rastrea Sensex tendrá inversiones en las mismas 30 acciones, que mide el índice de referencia. Incluso la composición o proporción en la que se distribuye la inversión es similar al índice de referencia.

Por ejemplo, Nifty 50 tiene una exposición de alrededor del 31% al sector bancario / financiero. Entonces, Los fondos mutuos indexados que siguen a Nifty 50 también tendrán el 31% de su cartera invertida en el sector bancario / financiero y en las mismas acciones que se incluyen en el índice de referencia.

Con otros tipos de fondos mutuos de capital, el gestor del fondo cambia constantemente entre acciones de distintas empresas para intentar generar mayores rendimientos para los inversores. En otras palabras, estos fondos intentan batir el índice de referencia que está siguiendo. Esto se conoce como un estilo "activo" de gestión de fondos.

Pero los esquemas de índices siguen un estilo de inversión "pasivo". Aquí, el administrador del fondo no está obligado a buscar oportunidades de lucro de manera constante. El objetivo de los fondos indexados es igualar la composición y el rendimiento del índice que sigue. Esto también significa que, técnicamente, la rentabilidad generada por estos fondos es similar a la rentabilidad generada por su índice.

Por ejemplo, supongamos que distribuye Rs. 50, 000 en las diferentes 50 acciones que forman parte de Nifty 50. Otro inversor invierte Rs. 50, 000 en un esquema de índice que sigue a Nifty 50. Técnicamente, los rendimientos que usted y otros inversores generarán en un año deberían ser los mismos.

Mientras que el administrador del fondo intenta asegurarse de que los rendimientos generados por el fondo sean iguales a los del índice de referencia que sigue, a veces puede haber ligeras diferencias. Esto se conoce como "error de seguimiento".

El administrador del fondo debe intentar asegurarse de que el error de seguimiento se mantenga al mínimo para que los rendimientos generados por el fondo sean similares a los que ofrece el índice.

Estas son algunas de las principales razones por las que uno debería considerar invertir en fondos indexados:

• Relación de gastos más bajos

  Como estos fondos son fondos gestionados pasivamente, su índice de gastos es uno de los más bajos. En la mayoría de los casos, el índice de gastos de los fondos indexados es del 0,50%. Los fondos gestionados activamente tienen un índice de gastos en el rango de 1,5% -2,5%.

• Diversificación efectiva

  Si su objetivo es diversificar su cartera de inversiones, fondos mutuos indexados son una de las mejores opciones. Distribuye su inversión en un amplio segmento de mercado para una distribución eficaz del riesgo y para beneficiarse de múltiples sectores industriales.

• Inversión solo en acciones de calidad

  Los índices bursátiles eliminan regularmente las acciones de bajo rendimiento y agregan las que tienen un rendimiento superior. Los fondos indexados también realizan ajustes similares para seguir siendo similares a su índice de referencia subyacente.

Estos fondos son adecuados para personas que no se sienten cómodas con el nivel de riesgo de los fondos de renta variable gestionados activamente. Pero al igual que cualquier otro tipo de fondos de capital, Se recomienda que se mantenga la inversión en esquemas de índices durante al menos 3-5 años para generar considerables retornos positivos.

Pero si su objetivo es generar una rentabilidad superior al mercado, Sería mejor si optara por un fondo de acciones de calidad gestionado activamente. También, si no se siente cómodo con ningún riesgo en absoluto, Los fondos de deuda como los fondos de renta fija o los fondos líquidos pueden ser una mejor opción. Si bien se sabe que los fondos indexados son más seguros que los fondos de capital gestionados de forma activa, sí conllevan un cierto nivel de riesgo.

Puede consultar a un asesor de inversiones para que le ayude a tomar la decisión correcta. Como cualquier otra inversión, Realice una investigación adecuada y céntrese en factores como su objetivo de inversión, Apetito por el riesgo, y horizonte de inversión antes de tomar una decisión.