¡11 mitos de los fondos mutuos destruidos!

En este articulo, acabaremos con 11 mitos populares que rodean a los fondos mutuos.

¿Estás listo?

Mito 1:La planificación financiera es un ejercicio de una sola vez.

La mayoría de la gente piensa que la planificación financiera es un ejercicio que se realiza una sola vez. Y una vez que invierten, pueden cosechar ese retorno para siempre.

Hecho

• Debe tener un plan financiero para lograr su objetivo de manera sistemática.
• Tus metas están destinadas a cambiar con el paso del tiempo.
• Algunas veces, sus objetivos como tales podrían no cambiar, pero puede haber varios factores que afectarán sus objetivos, como economico, factores ambientales y políticos.
• Es importante que revises tus inversiones periódicamente

Lo que pienso

Bien, necesitas tener un plan financiero, no importa la edad que tengas.

¿Por qué?

Porque el proceso de inversión se vuelve más sencillo. Cuando tienes un plan financiero, debe tener en cuenta algunos objetivos. Ahora, estos objetivos pueden cambiar de vez en cuando.

Por ejemplo, cuando tengas 21 años, su objetivo en la vida sería tener un automóvil. Pero, cuando tengas 40, su meta financiera probablemente será construir un fondo sustancial para la educación de sus hijos.

Sus objetivos pueden cambiar debido a una serie de razones, como factores ambientales y políticos. Por ejemplo, diferentes gobiernos tendrán diferentes políticas financieras según las cuales sus objetivos cambiarán

La planificación financiera debe realizarse periódicamente, como un chequeo de salud. También es importante que siga revisando sus inversiones y mantenga una medida de su crecimiento.

Mito 2:Invertir, ¿El juego de un hombre rico?

¿Eres de esas personas que piensan que solo si eres rico, puedes invertir?

Hecho

• No es necesario tener un saldo bancario de lakhs para invertir.
• Tampoco tienes que hacer una inversión única, puedes optar por un sorbo
• Simplemente puede invertir pequeñas proporciones cada mes más o menos
• Es posible invertir periódicamente a través de fondos mutuos, invirtiendo a través del Plan de Inversión Sistemático (SIP)
• La cantidad mínima de inversión puede ser tan baja como 500 rupias.
• A través de la capitalización, una pequeña suma de dinero puede convertirse en una gran cantidad

Lo que pienso

Supongamos que tiene 21 años y su salario es de 20 rupias. 000. Podría pensar que es una cantidad demasiado pequeña para invertir.

Ésa es la noción equivocada.

Puede iniciar un SIP que sea tan bajo como 500 rupias. En un SIP, una pequeña parte de sus ingresos / ahorros se deduce cada mes y puede interrumpir el plan en cualquier momento que desee.

Es completamente falso que deba invertir una cantidad global si desea seguir invirtiendo con regularidad.

Ahora, cuando ese mismo dinero se invierte y se reinvierte, Se ve que los rendimientos que obtiene son excelentes si ha permanecido invertido durante un período prolongado (5 años o más).

Mito 3:demasiado joven para empezar a invertir

Hecho

• Cuanto antes empiece a invertir, cuanta más riqueza puedas acumular
• También tendrás tiempo a tu favor, lo que significa que si el mercado sufre una caída, tendrás tiempo para canjear tu dinero, si permanece invertido.
• Puedes ser un aficionado y convertirte en un inversor exitoso.
• En fondos mutuos, su dinero lo manejan profesionales, que reduce comparativamente el riesgo.

Lo que pienso

Si eres joven es una razón de más para invertir.

Debes preguntarte por qué.

Es porque tendrás tiempo a tu favor. Por ejemplo:ha invertido 20 rupias, 000. Ahora, el mercado sufre una crisis, el valor de su inversión disminuirá.

Sin embargo, si permanece invertido durante un largo período de tiempo, el mercado se recuperará y recibirá un retorno de la inversión. No importa si eres un novato en el mundo de las inversiones.

Si invierte en fondos mutuos, su dinero es manejado por la AMC o la compañía de administración de activos y, por lo tanto, es menos arriesgado.

Mito 4:Necesidad de ser un experto para invertir en fondos mutuos

No es necesario ser un experto para invertir en fondos mutuos, puedes ser un aficionado y aun así invertir en ellos.

Hecho

• Las compañías de fondos mutuos utilizan su experiencia para asignar su dinero de una manera que maximice sus retornos.
• Este no es el caso de otras herramientas de inversión, pero puedes invertir en ellos, una vez que haya adquirido una experiencia sustancial.

Lo que pienso

Las compañías de fondos mutuos utilizan su experiencia para asignar fondos de tal manera que se adapte a las necesidades e intereses del inversionista.

Ustedes, ya que un inversor puede invertir en otros vehículos usted mismo, una vez que haya adquirido un conocimiento sustancial sobre las diferentes vías de inversión.

Mito 5:No necesito planificar mi jubilación

Bien, muchos de ustedes podrían pensar que planificar su jubilación es una pérdida de tiempo, ya que sus gastos finalmente se reducirán, una vez que se haya jubilado.

Hecho

• Una vez que se jubile, es posible que desee gastar en ciertos lujos, como ir de vacaciones, o incluso tener que gastar en determinadas necesidades médicas. Aquí es donde entra en juego la planificación de la jubilación.
• Por lo tanto, es fundamental que establezca una estrategia para su vida posterior a la jubilación.

Mi respuesta

Es posible que desee viajar a un destino exótico. Quizás nunca tuviste tiempo.

Ahora que te has jubilado le gustaría continuar con las vacaciones de sus sueños. Pero espera, ¿Qué pasa si no tiene dinero sustancial para financiar esas vacaciones? Esta es exactamente la razón por la que necesita un fondo de jubilación.

Post jubilación, pueden surgir muchas necesidades. Es importante que comience a invertir dinero con mucha anticipación para satisfacer esas necesidades.

Mito 6:¿Los fondos mutuos invierten solo en acciones?

Es una creencia generalizada que los fondos mutuos solo invierten en acciones y valores relacionados con la renta variable, lo cual no es cierto. Hay fondos que invierten exclusivamente en deuda.

Hecho

• Los fondos mutuos se segregan en categorías separadas como acciones, deuda y otros instrumentos del mercado monetario
• Hay fondos como el fondo equilibrado, que invierten en capital y deuda, para minimizar el riesgo.

Lo que pienso

En general, hay tres categorías de fondos:

1) Equidad
2) Deuda
3) Híbrido

Estas categorías tienen diversos riesgos.

Por ejemplo:los fondos de renta variable son riesgosos, pero proporcionan altos rendimientos. Los fondos de deuda tienen un riesgo bajo, pero ofrecen un riesgo comparativamente menor. Fondos híbridos, en la otra mano, son una mezcla de ambos, capital y deuda, que modera el factor de riesgo.

Mito 7:La deuda es mejor que la equidad

No es cierto que los fondos de deuda sean mejores que las acciones. Ambos tienen pros y contras.

Hecho

• Los fondos de deuda y de capital son igualmente importantes para su cartera
• Los fondos mutuos de deuda se mantienen estables frente a la caída del mercado
• Fondos de capital, en la otra mano, proporcionar rendimientos mucho mejores y ayudarlo a hacer crecer su patrimonio más rápido
• Es importante conocer su objetivo financiero y comprender su apetito por el riesgo. Asegúrese de revisar su cartera periódicamente

Lo que pienso

Los fondos de deuda y de capital son predominantemente diferentes entre sí. Donde los fondos de renta variable son riesgosos y ofrecen mayores rendimientos. Los fondos de deuda tienen un riesgo bajo pero ofrecen menos rentabilidad.

Debe tomar la decisión de invertir en acciones o en deuda, teniendo en cuenta su apetito por el riesgo, objetivos financieros y duración de la inversión.

Piénsalo de esta manera, si tiene un buen apetito por el riesgo y está dispuesto a invertir a largo plazo, siempre es recomendable invertir en fondos de renta variable, porque como se explicó anteriormente, si el mercado atraviesa una crisis, le dará a sus fondos suficiente tiempo para recuperarse.

Mito 8:Los expertos profesionales manejan mi dinero para que yo no tenga que revisar mi cartera de fondos mutuos

Hecho

• ¡Tus metas cambian!
• Las condiciones del mercado cambian
• El escenario económico cambia
• Para asegurarse de que está en el camino correcto y no sufre pérdidas, debe revisar su cartera a intervalos regulares

Lo que pienso

Los profesionales de fondos mutuos no están mirando su cartera general. Entonces, o contrata a un asesor para que lo ayude con esto o sigue revisándose usted mismo con regularidad. Como con el tiempo, tu meta cambia, cambios de riesgo, cambios de salario. Por lo tanto, debe revisar periódicamente sus inversiones.

Mito 9:Conozca a su cliente (KYC) es necesario varias veces para inversiones en fondos mutuos

Es cierto que KYC es obligatorio para invertir en fondos mutuos. Sin embargo, no lo necesita varias veces.

Hecho

• KYC es un proceso único que todos los inversores deben seguir antes de invertir en fondos mutuos. Es un ejercicio obligatorio
• Se puede realizar a través de un intermediario registrado en SEBI, como Groww. Puede buscar la ayuda del intermediario preguntándole sobre los documentos necesarios para completar el KYC
• Los fondos mutuos a largo plazo brindan varios beneficios, como rendimientos decentes a través de capitalización, deducciones fiscales, etctera.

Lo que pienso

KYC es una necesidad única a la que todos los inversores deben adherirse.

Es una verificación que debe enviarse. Hay portales completamente sin papel que facilitan este trabajo a través de E-KYC.

A largo plazo Es beneficioso para los inversores completar este proceso, ya que los fondos mutuos han demostrado ofrecer excelentes rendimientos. junto con las deducciones fiscales y la creación de riqueza a largo plazo.

Mito 10:Los fondos mutuos son para inversiones a largo plazo

Se recomienda invertir en fondos mutuos a largo plazo, pero también puedes invertir a corto plazo

Hecho

• Hay diferentes duraciones de inversión al invertir en fondos mutuos, como a largo plazo, a corto y medio plazo.

• Categorías como fondos de deuda a corto plazo y fondos líquidos son ideales para invertir a corto o medio plazo.

Lo que pienso

Invertir por diferentes duraciones puede tener su propia ventaja.

Por ejemplo, si inviertes durante mucho tiempo, digamos, un fondo de capital, obtendrá altos rendimientos y le ayudará en su objetivo a largo plazo de crear riqueza.

Si bien un fondo de deuda es ideal para estacionar sus fondos, ya que ofrece mejores rendimientos que los instrumentos mecanizados del gobierno como FD.

Mito 11:Los fondos de jubilación son irrelevantes cuando se tiene un fondo de emergencia

Un fondo de jubilación y de emergencia son igualmente importantes, ya que se adaptan a diferentes necesidades.

Hecho

• No importa en qué profesión trabajes, te jubilarás algún día. También es seguro que necesitará un ahorro digno para cubrir sus necesidades médicas y emergencias.
• Un fondo de emergencia generalmente tendrá suficiente dinero para formar cuadros durante 3-6 meses. Por lo tanto, un fondo de jubilación debe ser diferente de un fondo de emergencia
• Los fondos mutuos pueden ayudarlo en este proceso, por su diversa naturaleza.
• Su dinero se invertirá estratégicamente en varios valores como acciones, deuda y otros instrumentos del mercado monetario

Lo que pienso

Lo que debes entender es que un fondo de emergencia y un fondo de deuda son dos cosas muy distintas.

Por ejemplo, sabemos que se jubilará a los 60 años y será entonces cuando el fondo de jubilación entrará en vigor. el fondo de emergencia es para situaciones imprevistas como un accidente.

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas en esta publicación son las del autor y no las de Groww