Aquí vienen los ETF de tarifa cero

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La carrera hacia el fondo por las tarifas de los fondos finalmente ha llegado, bien, fondo. Dos fondos que cotizan en bolsa que se lanzaron a principios de abril cobran 0% en índices de gastos, al menos durante los primeros 14 meses. Otro ETF, a la espera de la revisión de la Comisión de Bolsa y Valores, inicialmente podría costar menos de cero.

Los ETF gratuitos recién lanzados provienen del prestamista en línea SoFi. La empresa renunciará al índice de gasto anual del 0,19% de cada uno de los fondos hasta al menos junio de 2020. SoFi Select 500 (símbolo SFY) se centra en crecer, acciones estadounidenses de grandes empresas; SoFi Next 500 (SFYX) se basa en acciones de empresas estadounidenses medianas y pequeñas. Todd Rosenbluth, analista de CFRA, cree que los fondos seguirán siendo gratuitos durante más de un año. "O los fondos serán exitosos y se extenderá la tarifa del 0%, o no lo harán y los productos se cerrarán, " él dice.

Mientras tanto, Salt Financial está a la espera de la aprobación de la SEC de un ETF de acciones estadounidenses de baja volatilidad que esencialmente pagaría a sus accionistas por invertir, Al menos un rato. Hasta el 30 de abril 2020, el asesor dice que renunciará a su tarifa de 0.29% y contribuirá con el equivalente anualizado de 0.05% sobre los activos, hasta $ 50, 000 por año, a los activos del fondo. Eso significa que por cada $ 10, 000 invertidos en el fondo, Salt pondría otros $ 5 para aumentar el valor de las acciones del fondo.

Tanto Salt como SoFi llegaron tarde a la fiesta de la ETF, por lo que tienen hambre de negocios a medida que los ETF se vuelven más populares en las carteras de inversores. Según Charles Schwab, Los ETF representaron el 33,5% de las carteras de los inversores en 2018, frente al 20,8% en 2015. “Las empresas están ansiosas por participar en este mercado en crecimiento, y están dispuestos a renunciar a las tarifas para hacerlo, ”Dice Rosenbluth.

Los inversores deben tener en cuenta que las tarifas de los nuevos ETF solo se eximen temporalmente. Más importante, las tarifas (o la falta de ellas) no lo son todo. Antes de que los inversores compren, deben examinar la estrategia de un fondo, su índice subyacente y cómo encaja con el resto de su cartera. Es posible que aparezcan ETF adicionales sin cargo, pero no se convertirán en la norma dice Rosenbluth.

Nuestras selecciones defensivas brillan. Los fondos Kiplinger ETF 20 hicieron su trabajo, rastreando sus índices a través de un mercado agitado durante los últimos 12 meses. Vanguard Total Stock Market, incluso con su ratio de gastos del 0,03%, superó el rendimiento del 8,6% de su índice de referencia, CRSP índice de mercado total de EE. UU., con una ganancia del 9,2%.

Otros puntos brillantes incluyen dos fondos de acciones defensivos de EE. UU., Vanguard Dividend Appreciation (símbolo VIG) y Schwab US Dividend Equity (SCHD), ambos superaron el índice de 500 acciones de Standard &Poor's en los últimos 12 meses. Dos de nuestros fondos de bonos Kip ETF 20 gestionados activamente, Pimco Active Bond (BOND) y Pimco Enhanced Low Duration Active (LDUR), también venció a sus fantasmas. A los fondos de acciones extranjeros les fue mal debido a las tensiones comerciales y al menor crecimiento económico en el extranjero.