Cómo obtener una licencia bancaria

Cómo obtener una licencia bancaria. Para abrir su propio banco o brindar servicios similares a uno, debe obtener la licencia adecuada. Además de una aplicación, aviso de intención y tarifas de registro, Hay algunas otras cosas que debe hacer para obtener una licencia bancaria.

Obtenga una licencia bancaria

Paso 1

Comuníquese con la Comisión de Bancos o la División de Bancos del Estado en los estados en los que desea abrir sucursales. El nombre de la organización varía de un estado a otro, pero cada estado tiene un grupo especial que supervisa la banca y las licencias relacionadas. Esta oficina podrá proporcionarle una solicitud y una lista de requisitos específicos del estado.

Paso 2

Escribe un aviso de intención. Este documento debe detallar todos los servicios que desea ofrecer a sus clientes. Algunos estados pueden solicitarle que envíe una copia notariada de esta propuesta.

Paso 3

Complete la solicitud de licencia bancaria y cualquier otro documento que requiera su estado. Probablemente tendrá que enumerar varias referencias personales y profesionales. Debe informarles de su plan para obtener una licencia bancaria antes de enviar la solicitud.

Paso 4

Programe una reunión con el Comisionado o el Superintendente de Bancos. La persona que supervisa todos los bancos estatales querrá reunirse con usted después de que envíe su solicitud. pero antes de que se revise. Esté preparado para discutir sus planes comerciales y las razones por las que es apto para una licencia bancaria.

Paso 5

Prepárese para una verificación de antecedentes exhaustiva. La División de Bancos revisará su profesional, educativo, antecedentes penales y financieros antes de tomar una decisión sobre su solicitud.

Propina

Es posible que deba pasar por el proceso de solicitud para cada estado en el que desee realizar su negocio bancario. Asegúrese de tener suficiente dinero para pagar su solicitud. Algunos estados requieren miles de dólares por cada solicitud de licencia bancaria. Esté preparado para revelar los nombres de todos sus accionistas e inversores, así como información sobre sus negocios anteriores. En algunos estados, si la División de Bancos quiere denegar su solicitud, se le permite tener una audiencia y volver a intentar la aceptación de su licencia.

Cosas que necesitará

• Declaración de intenciones notariada

• Solicitud de licencia bancaria