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Cómo hacer la conciliación bancaria

1906 Estado de cuenta de Wachovia Bank

Conciliar un extracto bancario no es difícil. Hay algunos elementos que serán necesarios. Una vez redondeados los recibos, compárelos con el extracto del banco, haga los ajustes necesarios y listo. El truco para una experiencia exitosa de conciliación bancaria es la organización y tener las herramientas adecuadas.

Paso 1

Reúna todos los recibos del mes. Esto incluye registros de depósito, Recibos de cajeros automáticos, retiros de efectivo, y pagos con tarjetas de débito o crédito vinculadas a la cuenta. Recuerde incluir todos los pagos recurrentes automáticos y los pagos realizados a través de los servicios bancarios en línea. Se requiere el registro de cuenta y el extracto bancario actual. Agregue a esto un bolígrafo o lápiz y una calculadora.

Paso 2

Hoja de conciliación bancaria

Compare las entradas en el registro de la cuenta con el extracto bancario. Anote cualquier discrepancia. Es posible que no aparezcan los depósitos y cheques emitidos cerca de la fecha del estado de cuenta. Haga una lista de estos elementos. Compare los recibos con el registro de cuenta y el extracto bancario. Haga una lista de cualquier transacción que no tenga recibo o que no pueda contabilizarse. Una vez que se contabiliza cada transacción en el registro de cuenta y en el extracto bancario, observe los saldos inicial y final. Estos se encontrarán en el extracto bancario.

Paso 3

Libreta de cuentas antigua

Comenzando con el saldo final en el extracto bancario, agregue todos los depósitos que se hicieron pero que no aparecieron en el estado de cuenta. Tome un subtotal y anote este número. Del subtotal, restar todos los cheques, tarjeta de débito, tarjeta de crédito, pagos automáticos y otros retiros que se contabilizan en el registro pero que no figuran en el extracto bancario. Compare los resultados con el saldo en el registro de la cuenta. Estos números deben ser iguales. Si no lo son, Hay un problema. Repita los pasos uno y dos asegurándose de que los números no se hayan transpuesto por error. Esta suele ser la causa de una discrepancia.

Informe inmediatamente al banco sobre cualquier transacción sospechosa. Esto protege su identidad y sus intereses financieros. La mayoría de las transacciones no identificadas son descuidos y compras olvidadas.

Paso 4

Se pueden utilizar hojas de cálculo como Excel para ayudar a reducir errores. Para configurar una hoja de cálculo, ingrese el saldo final del estado de cuenta en una celda. Enumere todos los depósitos que no figuran en el extracto bancario en celdas separadas. Crea una fórmula para sumar todos los números. Enumere en celdas separadas todos los retiros de la cuenta que no se reflejan en el extracto bancario. Cree una fórmula para restar estos elementos del primer subtotal. Esta cantidad debe ser igual al saldo que se muestra en el registro de la cuenta.

Propina

¿No puede conciliar las transacciones? Llame al banco. Están dispuestos a ayudar. Informe inmediatamente al banco sobre cualquier transacción indocumentada o error.

Cosas que necesitará

  • Extracto bancario actual

  • Registro de cuenta

  • Ingresos

  • Calculadora

  • Bolígrafo o lápiz

  • Papel rayado

  • Software de hoja de cálculo (opcional)

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