¿Cuál es el significado de la designación de cuenta en relación con una cuenta bancaria?

La designación de cuenta es un término que se utiliza cuando se habla de un beneficiario de una cuenta bancaria. Cuando muere una persona con una cuenta bancaria, la designación de la cuenta es el formulario que indica a quién se le da la cuenta.

Cuentas bancarias

La mayoría de las cuentas bancarias requieren que los clientes completen un formulario de designación de cuenta, según HSA Bank. En caso de muerte, este formulario indica a quién se debe transferir la propiedad.

Existencias

La mayoría de los emisores de acciones y fondos mutuos también requieren que los inversionistas completen un formulario de Designación de cuenta para determinar quién obtendría los derechos de propiedad en caso de fallecimiento. Dice HSA Bank.

Planes de jubilación

Muchos planes 401 (k), junto con otros programas de jubilación, requerir designaciones de cuenta, según HSA Bank. Como ocurre con otros tipos de cuentas, este formulario especifica quién obtiene los derechos de la cuenta en caso de fallecimiento.

Poder legal

Las personas con poder notarial sobre alguien también pueden tener que completar un formulario de designación de cuenta, según M&T Bank, N.A. En este caso, el formulario otorga a otra persona el derecho a controlar los beneficios de poder notarial sobre alguien.

Cambio de designación de cuenta

Se debe completar un formulario de designación de cuenta cada vez que cambie el beneficiario.