Cómo crear un índice de acciones

Los índices bursátiles son herramientas valiosas para todo tipo de inversores. Ya sea que esté negociando el mercado diario para obtener ganancias rápidas o invirtiendo para la jubilación, debe comprender y utilizar activamente los índices. Ayudan a destilar una gran cantidad de información en una sola figura, mida su desempeño en comparación con los puntos de referencia e identifique oportunidades comerciales.

Definición

Un índice bursátil rastrea esencialmente el desempeño de un grupo de acciones. En el caso del Promedio Industrial Dow Jones, este grupo está compuesto por solo 30 acciones, mientras que el S&P 500 consta de 500 acciones diferentes. Cuando escuche que el Dow ha subido un 5 por ciento desde principios de año, esto significa que si hubiera comprado una cantidad igual en dólares de las 30 acciones que componen el Dow el 1 de enero del año, su inversión habría crecido en un 5 por ciento.

Calcular índices

Generalmente, calcular un índice es bastante fácil. Si la ponderación del índice de cada acción es igual, Calcule los precios medios de las acciones para llegar al valor del índice. Si, sin embargo, las acciones tienen diferentes pesos, por ejemplo, una ponderación determinada por el valor de mercado de cada empresa:debe multiplicar el precio de cada acción por su peso de índice y sumar los resultados. El proceso se vuelve un poco más complicado si algunas de las acciones "se dividen, "lo que significa que cada acción antigua se reemplaza por varias acciones nuevas, o hay pagos de dividendos. Para evaluar con precisión el impacto de tales eventos, deberá ajustar los precios antes de promediarlos.

Creación de índices personalizados

Puede crear un índice personalizado seleccionando un grupo de acciones cuyo rendimiento desea realizar un seguimiento como grupo. Si tiene una cuenta de corretaje en línea, el proceso de creación de un índice personalizado simplemente implica elegir las acciones que componen el índice. A continuación, el software calcula el valor del índice, que hará todos los ajustes necesarios para eventos tales como divisiones y pagos de dividendos. Al seleccionar acciones, puedes concentrarte en entre otros parámetros, un sector específico, como cadenas de restaurantes de tamaño medio, regiones, como la costa oeste o el medio oeste, o riesgo, como las acciones de energía de alto riesgo.

Usando índices

Los inversores suelen utilizar índices para evaluar su rendimiento. Si las tres existencias de restaurantes medianos en su cuenta de jubilación aumentaron solo 2 por ciento, mientras que el índice de restaurantes medianos ha ganado un 4 por ciento durante el mismo período, sabe que ha realizado una selección de valores deficiente. Otra forma de utilizar índices es comparar un índice con otro para identificar oportunidades. Si el Dow y el S&P subieron un 5 por ciento y el índice de las aerolíneas subió apenas un 0,5 por ciento durante el mismo período, Las acciones de las aerolíneas pueden haberse vuelto relativamente baratas y podrían justificar una segunda mirada. Antes de invertir efectivo, Por supuesto, debe tener en cuenta otras cuestiones específicas del sector.