Revisión de SoFi Invest [2021]:muchas opciones de inversión,

Negociación sin comisiones

La barrera de entrada para invertir es más baja hoy que en el pasado, gracias a características como mínimos de cuenta bajos e inversión fraccionada en acciones. Otras herramientas, como inversiones recurrentes automatizadas y reequilibrio automático, podría ayudar a hacer la vida más fácil. SoFi Invest ofrece muchas de estas funciones y herramientas.

Esta revisión de SoFi Invest puede ayudarlo a decidir si la plataforma es adecuada para usted.

Sumario rápido

Comience a invertir en acciones y ETF por tan solo $ 5.

• Negociación sin comisiones
• Obtenga acceso a la inversión IPO
  
• Sea un inversor más inteligente con actualizaciones de noticias
  

Visite SoFi Invest en esta revisión de SoFi Invest:

• ¿Qué es SoFi Invest?
• ¿Quién puede usar SoFi Invest?
• Maximizando sus ganancias con SoFi Invest
• Cómo mantenerse seguro con SoFi Invest
• Preguntas frecuentes sobre SoFi Invest
• Cómo abrir una cuenta de SoFi Invest
• Otras aplicaciones de inversión a considerar

¿Qué es SoFi Invest?

SoFi se fundó en 2011 y tiene como objetivo ayudar a sus miembros a hacer bien su dinero. Inicialmente, la empresa hizo esto refinanciando la deuda de préstamos estudiantiles. En 2019, SoFi agregó dos nuevos productos, SoFi Money y SoFi Invest.

Hoy dia, SoFi cuenta con más de 1, 800, 000 miembros, y la plataforma SoFi Invest ofrece una amplia variedad de opciones de inversión, desde acciones tradicionales y fondos cotizados en bolsa (ETF) hasta inversiones en criptomonedas y OPI.

¿Cómo funciona SoFi Invest?

SoFi Invest funciona de manera muy similar a otras aplicaciones de inversión y firmas de corretaje, pero le da su propio giro al proceso.

SoFi se enfoca en ofrecer inversiones de bajo costo al no cobrar comisiones por operaciones activas o tarifas de administración por su servicio de inversión automatizada. Si bien existen algunas tarifas, SoFi Invest tiene una estructura de costo relativamente bajo en general. Un área en particular con una tarifa a tener en cuenta es la inversión en criptomonedas. SoFi cobra un margen de beneficio del 1,25% en las transacciones de compra de criptomonedas. Los ETF también pueden incluir ratios de gastos, que es típico, independientemente de la plataforma de inversión que elija.

SoFi Invest de un vistazo

SoFi Invest

Inversión mínima

• $ 5
• $ 10 por criptomoneda

Tarifa

• Honorarios de gestión:Ninguno
• Tarifas de criptomonedas:margen de 1,25%
• Transferencias bancarias salientes:$ 25
• Cargo por estado de cuenta en papel:$ 5 por estado de cuenta

Clases de activos

• Cepo
• ETF
• CRIPTOMONEDAS
• No permite fondos mutuos, opciones, o bonos

Tipos de cuenta disponibles

• Cuentas de inversión gravables individuales
• Cuentas conjuntas de inversión imponible
• IRA tradicionales
• IRA Roth
• IRA SEP
• 401 (k) a reinversión de IRA

Características

• Operaciones con acciones o ETF sin comisiones
• Reequilibrio automático
• Opción de reinversión automática de dividendos
• Inversión fraccional de acciones a través de Stock Bits
• Inversión en OPI para ciertos miembros de SoFi Invest
• Aplicación móvil para iOS y Android
  

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Opciones de inversión con SoFi

Una vez que tenga una cuenta de inversión de SoFi, puede optar por invertir en acciones, ETF, y criptomonedas específicas.

Para aquellos que buscan cómo comprar criptomonedas, SoFi Invest solo admite las siguientes opciones de criptomonedas en este momento:

• Bitcoin
• Bitcoin efectivo
• Ethereum
• Ethereum clásico
• Litecoin

Puede elegir si desea elegir sus inversiones usted mismo, llamada inversión activa, o que los algoritmos de SoFi lo ayuden a crear una cartera de inversiones y a administrarla por usted, llamada inversión automatizada.

SoFi también permite a algunos inversores invertir en ofertas públicas iniciales (OPI) de nuevas acciones a precios de OPI. Para aprovechar esta oportunidad, que no está garantizado, debes tener al menos $ 3, 000 en su cuenta, presentar una indicación de interés, y seguir reglas específicas para participar.

Cuando compra acciones con SoFi Invest, tienes la opción de comprar acciones enteras o fraccionadas, que SoFi llama Stock Bits. Estos bits generalmente comienzan en $ 5 y solo están disponibles en ciertas acciones respaldadas por el programa Stock Bits. Esto puede ser útil si desea invertir en una acción de $ 200 pero solo tiene $ 10 para comenzar a invertir. Los bits de acciones no se negocian en tiempo real como lo son las acciones completas. En lugar de, Las transacciones de Stock Bits se realizan una vez al día.

Si se pregunta cómo retirar dinero de Sofi Invest, también puede estar preocupado por las tarifas de retiro. Puede retirar dinero fácilmente de su cuenta en la sección de retiro de la aplicación Sofi Invest. Las transferencias bancarias tienen una tarifa de $ 25, y Sofi Invest no incluye una tarifa por transferencias ACH fuera de su cuenta. Típicamente, Las transferencias ACH no vienen con tarifas, aunque SoFi menciona que podría incurrir en una tarifa de devolución de ACH de $ 15 si su banco revierte una transferencia.

Productos SoFi

Cuando abre y deposita fondos en su cuenta de SoFi Invest, usted elige cuál de sus dos opciones principales de servicios de inversión desea utilizar. Ninguna de estas opciones cobra comisiones o gastos de gestión.

Inversión automatizada SoFi

La opción de inversión automatizada de SoFi puede ser útil si prefiere un enfoque de inversión más independiente y sin comisiones de gestión. La tecnología de SoFi le ayuda a establecer y planificar objetivos y a crear una cartera basada en esos objetivos. También reequilibra automáticamente las asignaciones de su cartera trimestralmente y ayuda a mantener su cartera diversificada.

A diferencia de SoFi, otros robo-advisors pueden cobrar una tarifa por los activos bajo gestión (AUM). Esta tarifa suele ser un porcentaje de los activos que tiene con la empresa, como 0,25%.

Inversión activa SoFi

La opción de inversión activa de SoFi podría ser una buena opción si prefiere un enfoque más práctico para invertir. Le permite aprender a invertir dinero sobre la marcha, seleccionar empresas o activos en los que le gustaría invertir y negociar cuando lo desee.

SoFi también ofrece una opción de inversión activa en la que utiliza una cuenta de jubilación individual autodirigida (IRA), pero no es una cuenta IRA autodirigida en el sentido tradicional de la frase. SoFi le permite invertir en cualquier opción de inversión disponible en su plataforma, excepto criptomonedas, a través de la IRA. Dicho eso no puede invertir en inversiones alternativas, como oro o bienes inmuebles físicos, como puede con una IRA autodirigida tradicional. En lugar de, SoFi dice que autodirigido significa elegir sus propias inversiones en lugar de utilizar la opción de inversión automatizada de SoFi.

¿Quién puede usar SoFi Invest?

SoFi Invest podría funcionar bien para inversores nuevos y experimentados que buscan una opción de inversión de bajo costo. SoFi ofrece soluciones para las personas que desean elegir sus propias inversiones y para quienes desean invertir en piloto automático. La inversión automatizada de SoFi se destaca porque puede construir y ayudarlo a mantener una cartera sin cobrar una tarifa de administración; ofrecer estos servicios sin una tarifa de gestión es poco común.

Para abrir una cuenta de SoFi Invest, debe ser ciudadano estadounidense o residente permanente. Si bien la mayoría de los residentes permanentes deberían calificar, algunos no lo harán si mantienen la ciudadanía en lo que SoFi considera un país de alto riesgo.

Como ocurre con cualquier plataforma de inversión, SoFi Invest no se adaptará perfectamente a las necesidades de todos los inversores. Los inversores activos pueden querer una plataforma de negociación que ofrezca más investigación, tipos de comercio, y opciones de inversión. Las personas que buscan una asistencia más personalizada pueden preferir trabajar con un asesor financiero humano.

Maximizando sus ganancias con SoFi Invest

Maximizar las ganancias al invertir puede depender de una variedad de factores, incluyendo el desempeño del mercado de valores, sus objetivos de inversión personales, y estrategias de inversión. Algunas reglas generales podrían ayudarlo cuando invierte, aunque.

• Invierta dentro de su tolerancia al riesgo: Invierta en activos en los que se sienta cómodo con los cambios de precio típicos que hacen.
• Construya una cartera diversificada: Esto significa que su cartera contiene varias inversiones, generalmente distribuidos en diferentes tipos de inversión, sectores, y empresas. La diversificación podría ayudar a mitigar algunas pérdidas si uno de sus activos tiene un desempeño deficiente.
• Invierta utilizando cuentas con ventajas fiscales: Si sabe que no tocará el dinero que invierta hasta la jubilación, invertir en una cuenta con ventajas fiscales puede ayudarle a ahorrar dinero en impuestos ahora o en el futuro.

La herramienta de inversión automatizada de SoFi puede ayudarlo a construir una cartera diversificada que cumpla con su tolerancia al riesgo y sus objetivos de inversión. La empresa también admite cuentas IRA tradicionales y Roth si está interesado en ahorrar para la jubilación.

Cómo mantenerse seguro con SoFi Invest

Tomar las precauciones adecuadas con cualquier plataforma de inversión podría ser esencial para proteger sus inversiones. Las formas sencillas de hacer esto incluyen el uso de contraseñas únicas para cada servicio que utiliza, cambiando esas contraseñas a menudo, y el uso de autenticación de dos factores.

Desde una perspectiva inversora, todo tipo de inversiones conllevan riesgos. Podría perder el dinero que invierta. Invertir de manera adecuada en función de su tolerancia al riesgo y diversificar su cartera podría ayudarlo a capear las caídas del mercado.

La buena noticia es que SoFi proporciona algunas protecciones como miembro de SIPC. Si SoFi falla, La cobertura de SIPC puede proteger sus inversiones por hasta $ 500, 000. No protege sus inversiones de pérdidas relacionadas con el desempeño del mercado, aunque.

Preguntas frecuentes sobre SoFi Invest

¿Es legítimo SoFi Invest?

SoFi Invest es una aplicación de inversión legítima que puede utilizar para invertir en acciones, ETF, y criptomonedas específicas. La empresa tiene más de 1, 800, 000 miembros y es miembro de FINRA y SIPC, lo que demuestra su legitimidad dentro del mundo inversor.

Cual es mejor, ¿SoFi o Robinhood?

La mejor plataforma para usted dependerá de su estrategia y objetivos de inversión. SoFi Invest y Robinhood ofrecen muchas características similares, pero también hay algunas diferencias significativas a tener en cuenta. Robinhood ofrece más opciones de criptomonedas, pero no ofrece un servicio de robo-advisor como lo hace SoFi. Ambas plataformas no ofrecen tarifas comerciales, inversión fraccionada, y opciones de inversión ETF. Si está intentando decidir cuál es mejor para usted, lea nuestra revisión completa de Robinhood.

¿SoFi Invest es bueno para principiantes?

SoFi Invest puede satisfacer sus necesidades como inversor principiante siempre que ofrezca las opciones de inversión y las funciones a las que desea acceder. Si no tiene mucho dinero para invertir, La inversión fraccionada de Stock Bits de SoFi podría permitirle comenzar a invertir con solo $ 5. El producto de inversión automatizada de SoFi también podría ayudarlo a comenzar a construir una cartera basada en sus objetivos, incluso si no está familiarizado con las complejidades de la inversión.

Cómo abrir una cuenta de SoFi Invest

SoFi Invest es solo uno de los muchos productos de SoFi. Incluso si ya tiene una cuenta corriente y de ahorros SoFi, es posible que deba completar un perfil o verificar su información para comenzar con una cuenta de inversión SoFi. Usted elige si desea invertir activamente con su herramienta de inversión activa o prefiere el enfoque más no intervencionista que ofrece su herramienta de inversión automatizada. SoFi también ofrece una opción IRA autodirigida, que es diferente de sus dos opciones de inversión principales.

El proceso es bastante sencillo. SoFi solicita su información personal, Campo laboral, y número de seguro social. Esta información es necesaria para la declaración de impuestos y la configuración de su cuenta. También deberá proporcionar una forma de depositar fondos en la cuenta, normalmente una cuenta bancaria vinculada.

Otras aplicaciones de inversión a considerar

Si bien SoFi Invest ofrece una amplia variedad de funciones que podrían adaptarse a las necesidades de algunas personas, no funcionará para todos. Si no le parece adecuado para usted, eche un vistazo a nuestras selecciones para las mejores cuentas de corretaje. Firmas de corretaje tradicionales, como Fidelity y Vanguard, también puede proporcionar los tipos de cuenta y los servicios de planificación financiera que busca.

Si está interesado en comparar las mejores aplicaciones de inversión, es posible que también desee considerar Robinhood, Reserva, Bellotas y Webull. A otros les puede gustar el enfoque más no intervencionista de los robo-advisors, como Betterment y Wealthfront, oferta. Por último, deberá decidir qué opción se adapta mejor a sus objetivos y necesidades.

Nota del editor:este autor tiene una cuenta de dinero de SoFi.