Tratamiento fiscal de las anualidades inmediatas

Anualidades inmediatas se venden como inversiones de ahorro por las compañías de seguros. Se utilizan para aumentar las pensiones o los ingresos de jubilación. La anualidad inmediata proporciona dinero a la cuenta del propietario. De este modo, las ganancias de las anualidades se vuelven gravables y pueden afectar su estado fiscal.

Impuestos sobre anualidades inmediatas

Cuando reciba dinero de sus anualidades, debe asegurarse de tener un registro preciso de cuánto ha recibido, y cuando lo recibiste. La mayoría de las distribuciones de ingresos provenientes de anualidades se consideran ingresos del trabajo.

Sanciones fiscales

También puede recibir una multa fiscal si retira sus ganancias de la anualidad antes de cumplir 59 años y medio. Esta es la edad límite en la que puede comenzar a recibir el dinero de su fondo de jubilación. Sin embargo, puedes jubilarte a los 55, pero deberá discutir esto con su oficina de impuestos.

Ganancias de capital

Si gana mucho dinero con sus anualidades, se le cobrarán impuestos sobre las ganancias de capital. Se agregan a una cuenta que ha ganado dinero mediante la compra o venta de fondos mutuos o mediante algún otro método. Esta categoría de impuestos se grava a tasas más altas que los impuestos sobre la renta de las personas físicas.