Revisión de Ellevest

Ellevest

Calificación general

Línea de fondo

Ellevest es una excelente plataforma para personas que buscan comenzar a invertir. Con una serie de productos y servicios disponibles, así como acceso a entrenadores y planificadores, Es muy posible que Ellevest sea la respuesta que está buscando cuando se trata de ordenar sus finanzas.

Pros

• Sin requisito mínimo
• Tarifas bajas
• Inversión orientada a objetivos

Contras

• Tasas de interés bajas en fondos de emergencia
• Cuentas limitadas admitidas

Requisito mínimo de inversión

10.0

Tarifa

10.0

Cuentas compatibles

9.0

Tasas de fondos de emergencia

9.0

Cuando escuche por primera vez que Ellevest es una plataforma de inversión diseñada para mujeres, podrías pensar que es feminista boo-hoo, y no es algo que realmente se necesite.

Pero una vez que profundiza y comprende las diferencias entre la forma en que invierten hombres y mujeres, todo empezará a tener mucho sentido.

Si bien Ellevest fue creado para mujeres por mujeres, no es exclusivo de las mujeres. A diferencia de otros Robo Advisors, en Ellevest, toman en consideración el género.

Los hombres pueden invertir con éxito con Ellevest tanto como las mujeres, pero las carteras de inversión personalizadas que se ofrecen serán diferentes.

Elegir el lugar adecuado para invertir puede ser algo muy personal, y nos gustaría ayudarlo a tomar una decisión informada cuando se trata de su dinero.

¿Qué es Ellevest?

Fundada por una mujer, Ellevest es una plataforma de inversión de Robo Advisor que dirige su servicio a las mujeres, pero no es exclusivamente por mujeres.

Los hombres también pueden usarlo, pero a diferencia de otras plataformas de inversión de robo advisor, Ellevest trata a hombres y mujeres de manera diferente. Sabiendo que las mujeres viven más que los hombres y ganan menos, Esto tiene mucho sentido.

Muy a menudo, las mujeres tienen diferentes objetivos, necesidades, y tolerancia al riesgo que los hombres.

Puede elegir sus objetivos a corto y largo plazo. Creará la mejor cartera de inversiones posible para usted utilizando la simulación de Monte Carlo.

Afirman tener un 70% de probabilidades de que logres esos objetivos, mientras que muchas otras plataformas de robo advisor ofrecen solo el 50%.

La plataforma es fácil de usar, y no es necesario tener muchos conocimientos de inversión. Dado que la mayoría de la industria financiera tiende a preferir la complejidad, Asesores Robo, que son fáciles de usar, permitir que más mujeres inviertan sin sentirse abrumadas o frustradas.

Ellevest administra su dinero, pero está en manos de Folio Investments. Es un agente de bolsa y custodio registrado en la SEC. Esto se aplica a todas las carteras Elevest Digital y Premium. Los activos de la cartera de Ellevest Private Wealth Management están en manos de Charles Schwab &Co.

Carteras de impacto de Ellevest

Ellevest le ofrece la opción de cambiar el mundo mientras alcanza sus metas financieras con la inversión de impacto opcional.

Puede optar por invertir en empresas lideradas por mujeres, empresas sostenibles, y empresas de desarrollo comunitario. Aquí, seguirá obteniendo una cartera diversa con 21 clases de activos, pero muchos de ellos contendrán fondos de impacto.

Planes

Ellevest ofrece a sus usuarios 3 planes principales para elegir. Todos tienen diferentes costos y características.

Elija uno que se ajuste a su presupuesto, metas, y necesita lo mejor. Los examinamos todos de cerca para ayudarlo a comprender cuál es el más adecuado para usted.

Estos planes vienen sin un depósito mínimo para comenzar (aunque se pueden aplicar fondos mínimos).

Ellevest Essential

Este es un plan básico, y es ideal para principiantes. No hay una cantidad mínima que deba invertir, ya que puede comenzar con tan solo $ 1. Las tarifas son las más bajas con este plan.

Características:

• Carteras de inversión personalizadas
• Inversión opcional en carteras de impacto de Ellevest
• Depósitos automatizados
• Sin penalizaciones por retiros
• Reequilibrio automatizado
• Fondo de emergencia
• Metodología de minimización de impuestos
• Acceso ilimitado a talleres en línea, cursos por correo electrónico, y recursos de video de su equipo de planificadores financieros y asesores profesionales
• Aprendizaje a pedido para ayudarlo con su carrera, dinero, y decisiones de inversión.
• Acceso uno a uno a un planificador financiero certificado (CFP) para una guía y estrategia personalizadas (20% de descuento)
• Acceso uno a uno a Executive Coaches para capacitación sobre eventos profesionales y negociaciones salariales (20% de descuento)
• Acceso a una cuenta Ellevest Save asegurada por la FDIC con reembolsos ilimitados de tarifas de cajero automático, y sin saldo mínimo ni cargos por sobregiro
• Soporte del equipo de Concierge (profesionales financieros)

Ellevest Plus

Por $ 5 al mes, el plan Plus le ofrece todo lo que ofrece el plan Plus, y algunas características adicionales.

Características:

• Soporte del equipo de Concierge (profesionales financieros)
• Acceso uno a uno a un planificador financiero certificado (CFP) para una guía y estrategia personalizadas (30% de descuento)
• Acceso uno a uno a Executive Coaches para capacitación sobre eventos profesionales y negociaciones salariales (30% de descuento)

Ejecutivo Ellevest

A $ 9 por mes, Ellevest Executive le ofrece todo lo que ofrece el Plan Plus, y algunas características adicionales.

Características:

• Inversión multiobjetivo:reciba hasta 6 cuentas de inversión personalizadas para cada uno de sus objetivos monetarios.
• Acceso uno a uno a un planificador financiero certificado (CFP) para una guía y estrategia personalizadas (50% de descuento)
• Acceso uno a uno a Executive Coaches para capacitación sobre eventos profesionales y negociaciones salariales (50% de descuento)

Gestión de patrimonio privado

Esta opción es para aquellos que deseen invertir $ 1 millón o más.

Características:

• Asesor financiero dedicado
• Equipo de atención al cliente
• Construcción de carteras personalizadas
• Asignación de activos personalizada
• Transición de cuenta para minimizar el impuesto a las ganancias de capital
• Acceso a un planificador financiero certificado
• Inversiones ilíquidas
• Inversión de impacto opcional
• Fondos asesorados por donantes
• Cuentas conjuntas
• UTMA (cuentas de custodia)

Beneficios

Tener un plan con Ellevest abre otras funciones a las que tendrá acceso:

Equipo de conserjería de Ellevest

Todos los clientes del plan "Plus" y posteriores reciben asistencia ilimitada del equipo de Concierge. Están allí para responder a todas sus preguntas por teléfono, texto, o correo electrónico, el que más te convenga.

También pueden ayudarlo con una serie de problemas, como:

• IRA y 401 (k) s
• Personalización de cuentas y objetivos
• Orientación profesional financiera

Planificadores financieros certificados

Todos los clientes de Ellevest pueden recibir una guía personalizada de CFP por un costo adicional. Los descuentos en estos servicios aumentan con cada plan.

Los CFP (planificadores financieros certificados) pueden ayudarlo si:

• Planea comprar una casa o remodelarla
• Planeando el crecimiento de su familia
• Considerando las opciones de jubilación
• Necesita asesoramiento financiero o está pasando por un cambio de carrera.
• Necesita ayuda para aprovechar las bonificaciones y beneficios de los empleados

Coaching Ejecutivo

Todos los clientes de Ellevest obtienen acceso al Coaching Ejecutivo del Equipo de Carrera por un costo adicional. El equipo de entrenadores profesionales lo guiará a través de los cambios y desafíos relacionados con el trabajo. Los descuentos en estos servicios aumentan con cada plan.

Puede recibir ayuda con varias cosas, por ejemplo, cómo:

• Solicite un aumento u obtenga un paquete de compensación
• Empiece bien en su nuevo trabajo, prepárate para un nuevo rol
• Prepárate para una entrevista de trabajo
• Empiece en un nuevo campo o industria
• Vuelve al trabajo después de un descanso.

Tarifa

Ellevest tiene precios muy competitivos entre las plataformas de inversión de Robo Advisor.

Tienen cuatro niveles de ofertas con diferentes precios:

• Esencial. La oferta más básica. Cobra solo una tarifa de administración de $ 1 por mes. Los miembros Essential también pueden recibir un 20% de descuento en sesiones individuales de planificación y capacitación financiera.
• Más. Esta membresía mejorada cobra una tarifa de administración de $ 5 por mes. Los miembros Essential reciben un 30% de descuento en sesiones de entrenamiento y planificación financiera individuales.
• Ejecutivo . El plan ejecutivo cobra una tarifa de administración de $ 9 por mes. Los miembros ejecutivos reciben un 50% de descuento en las sesiones de entrenamiento y planificación financiera individuales.
• Gestión de patrimonio privado. Este es un servicio para inversores con carteras por valor de $ 1 millón o más. Las tarifas oscilan entre el 0,50% y el 0,90%, dependiendo del valor total de sus activos.

También hay otras tarifas involucradas, como limpiar, corretaje, y cargos del proveedor de servicios.

También puede haber cargos de Folio u otras entidades, como las tarifas del estado de cuenta en papel, tarifas de transferencia bancaria, tarifas de cheques sin fondos, tarifas de custodia, tarifas de extensión de margen, tarifas de terminación, y otros.

Puede encontrar los precios de Folio en su sitio web para obtener más información.