Titan Invest:inversiones en fondos de cobertura accesibles para todos

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No es ningún secreto que los ricos tienen acceso a muchas cosas que la gente promedio no tiene.

Una de las áreas más importantes en las que esto es cierto es la inversión.

Los ricos pueden invertir en fondos de cobertura, lo que les permite obtener mayores rendimientos de su dinero y al mismo tiempo limitar el riesgo mediante el uso de herramientas avanzadas.

Esta ha sido una queja creciente de muchos inversores durante años, ya que ellos también quieren acceder a mejores vehículos de inversión.

Desafortunadamente, nadie había estado escuchando.

Hasta ahora.

Titan Invest es una aplicación de inversión móvil creada como un fondo de cobertura para las masas. No es necesario ser multimillonario para invertir en Titan.

Puede comenzar con tan solo $500 y tener acceso a una estrategia/experiencia de inversión similar a la de los ricos, mientras se protege potencialmente contra el riesgo de pérdidas.

En esta publicación, les mostraré lo que hace Titan Invest.

Mi reseña de Titan Invest

¿Quién es Titan Invest?

Titan fue fundada en 2017 por antiguos inversores de fondos de cobertura.

Mientras invertían el dinero para inversores de patrimonio neto ultra alto, se dieron cuenta de que estos inversores tenían acceso a herramientas avanzadas y vehículos de inversión que el inversor medio no tenía.

Al ver la necesidad de un cambio, se propusieron y crearon Titan Invest.

Ahora los inversores promedio tienen la oportunidad de invertir su dinero de manera similar a los ultrarricos.

Al invertir con Titan, la empresa tiene dos objetivos para usted.

En primer lugar, hacer crecer el capital invertido con una alta tasa de rendimiento a largo plazo. Y segundo, convertirte en un mejor inversor a través de la educación.

Cómo invierte Titan su dinero

Titan utiliza software propietario para analizar las tenencias del ~5% superior de los fondos de cobertura.

A través de este análisis buscan inversiones con las siguientes características:

• Fuertes flujos de caja
• Sólido equipo directivo
• Alta rentabilidad del capital
• Líderes de la industria
• Crecimiento a largo plazo

Según estos criterios, su dinero se invertirá equitativamente en 20 acciones.

Por ejemplo, a continuación se muestra un desglose de las tenencias de su cartera al primer trimestre de 2019.

Luego, dependiendo de su tolerancia al riesgo, entre el 0% y el 20% de su dinero se invertirá en un valor de "cobertura" que tiene como objetivo mitigar las pérdidas apostando efectivamente contra el mercado en una recesión.

Entro en detalles sobre cómo funciona el producto de cobertura en la siguiente sección.

Su cartera Titan se revisa trimestralmente y algunas inversiones pueden cambiar.

Sin embargo, no habrá una rotación completa de su cartera, ya que Titan cree en la inversión a largo plazo.

Para abrir su cuenta con Titan, haga clic aquí.

Cómo funciona la función de cobertura

Es importante que comprenda cómo funciona la función de cobertura que ofrece Titan.

No comprender completamente cuándo se activa y cuándo no puede marcar la diferencia en tu nivel de satisfacción con tu experiencia en Titán.

Lo más importante que hay que entender es que la función de cobertura no se aplica por igual a todos los clientes todo el tiempo. Se aplica dinámicamente según su tolerancia al riesgo personal.

Titan deja claro que ni ellos ni nadie pueden cronometrar con éxito el mercado.

Como resultado, no tiene sentido que la función de cobertura tenga el tamaño completo todo el tiempo para todos los clientes, independientemente de su situación financiera personal.

La función de cobertura funciona así.

En primer lugar, es un ETF inverso del S&P 500 (ticker:SH) que está diseñado para moverse frente al S&P 500 cada día.

Durante el registro de la cuenta, Titan le hace algunas preguntas para evaluar su tolerancia al riesgo.

El nivel de cobertura que finalmente se aplica a su cartera Titan depende de:

1. su tolerancia personal al riesgo y

2. si su cartera de Titan se encuentra o no en una “recesión de cartera”, como la define Titan.

Titan define una “desaceleración de la cartera” como un período en el que el rendimiento de los últimos 12 meses del compuesto Titan cae por debajo del rendimiento acumulado promedio del S&P 500 durante el último período de 12 meses.

Esta medida de desaceleración se evalúa el último día calendario de cada mes.

Los clientes con un perfil de riesgo Agresivo tendrán una cobertura del 0% cuando sus carteras no estén en recesión.

Cuando sus carteras entran en una recesión, el 5% de sus acciones se venden (en pesos iguales) y se reasignan a la cobertura.

En otras palabras, la cobertura pasa dinámicamente del 0% al 5% del capital de los clientes.

Cuando termina la crisis, el nivel de cobertura vuelve a su nivel original del 0 % y los fondos se reasignan nuevamente a las acciones compuestas de Titan con ponderaciones iguales.

Los clientes con un perfil de riesgo Moderado o Conservador tienen una cobertura del 5% y el 10%, respectivamente, cuando sus carteras no están en recesión.

Cuando sus carteras entran en crisis, la cobertura automáticamente se convierte en el 10% y el 20% de sus inversiones, respectivamente.

Cuando termina la crisis, los niveles de cobertura vuelven a sus niveles originales del 5% y el 10%, respectivamente.

Si el Titan Composite y el mercado en general se están desempeñando normalmente (por ejemplo, ambos suben durante unos días y luego bajan durante uno o dos días), es probable que el Titan Composite no entre en una "descesión" en ese período de tiempo.

Por lo tanto, es probable que la cobertura no esté completamente activa para todos los clientes.

En cambio, la cobertura se aplicaría al 0%/5%/10% para clientes agresivos/moderados/conservadores.

Podría experimentar pérdidas potenciales en su cartera en este escenario, tal como podría ocurrir cuando la cobertura alcanza su tamaño máximo en una crisis de Titan.

Por otro lado, si estamos viendo condiciones de mercado como la Gran Recesión o algo similar, entonces es mucho más probable una desaceleración y, por lo tanto, es más probable que la cobertura sea del tamaño completo para todos los clientes de Titan (5%/10%/20% para clientes agresivos/moderados/conservadores).

El objetivo es que los niveles de cobertura más altos protejan mejor su capital de pérdidas en esta situación, aunque nuevamente usted podría experimentar pérdidas.

Como mencioné al principio, es fundamental que comprenda esto.

Lo último que quieres es empezar a invertir pensando que estás protegido contra pérdidas todo el tiempo.

Diferenciadores e inconvenientes

Desde mi punto de vista, aquí hay un resumen rápido de las capacidades de Titan y los inconvenientes que tiene.

Aquí hay un desglose de cada uno.

Diferenciadores

Capacidad de cobertura

Titan cree que tener la capacidad de cubrirse puede proteger a los inversores durante un mercado bajista.

La cobertura está diseñada para limitar las pérdidas, disminuir la volatilidad de la cartera de un inversor y ayudarlo a permanecer invertido a largo plazo.

Acceso a cómo invierten los ultraricos

Para invertir en un fondo de cobertura, hay que cumplir varios criterios que los inversores medios no suelen cumplir.

Como resultado, muchas personas ultra ricas pueden invertir de una manera que permita un crecimiento excepcional a largo plazo y limite el riesgo de caídas.

Al invertir con Titan, los inversores promedio ahora tienen acceso a una estrategia/experiencia de inversión similar a la de los ricos.

Sin comisión de rendimiento

Muchos fondos de cobertura cobran una comisión de rendimiento a los inversores que puede llegar hasta el 20%. Titan no cobra ninguna comisión de rendimiento a sus inversores.

Esto significa que su dinero permanece invertido a largo plazo y puede acumularse,  potencialmente creciendo hasta convertirse en mayores sumas de dinero con el tiempo.

Bajo coste para empezar a invertir

La mayoría de los fondos de cobertura requieren que usted invierta $500,000 o más solo para comenzar a invertir.

Titan hace que comenzar sea fácil y puedes hacerlo con tan solo $500.

Cero trabajo para usted

Al invertir con Titan, ellos hacen todo el trabajo.

La cartera de Titan se crea analizando las principales tenencias de fondos de cobertura.

Sus tenencias de inversión serán acciones compuestas de Titan con una cobertura aplicada en función de su tolerancia al riesgo.

Educación del inversor

Para ser un inversor exitoso a largo plazo, es necesario comprender cómo funciona el mercado de valores.

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Esto no significa que deba tener un título en finanzas o comprender los swaps de incumplimiento crediticio.

Pero al comprender los conceptos básicos, es más probable que mantenga sus inversiones a largo plazo, lo cual es una de las claves para aumentar su patrimonio.

Titan le ayuda con esto ofreciéndole vídeos que le enseñan lo que necesita saber sobre inversiones.

También ofrecen artículos de investigación útiles en su sitio web.

Para comenzar a invertir con Titan, haga clic aquí.

Inconvenientes

Como ocurre con todo en la vida, Titán tiene algunos inconvenientes.

Tipos de cuenta

Al momento de escribir este artículo, solo puede abrir una cuenta sujeta a impuestos con Titan.

Sin embargo, están trabajando para permitirle invertir utilizando cuentas de jubilación (por ejemplo, IRA) en un futuro próximo.

Tasa de asesoramiento del 1 %

Titan cobra a los inversores una comisión de asesoramiento anual del 1%. En comparación con invertir en un fondo de cobertura, esto es positivo, ya que la mayoría cobra el 2 %.

Pero otros asesores de inversiones le permiten invertir por menos dinero.

Dicho esto, la tarifa paga la investigación de Titan sobre otros fondos de cobertura, invirtiendo activamente su dinero, monitoreando el mercado y explicándole todo a lo largo del camino.

Como resultado, se le cobrará más por las funciones adicionales que ofrecen.

No se permiten inversores no estadounidenses

Para invertir con Titan, debe ser residente de los Estados Unidos.

Planean expandirse pronto a inversores internacionales.

Potencial de ganancias de capital a corto plazo

El objetivo de Titan es aumentar su capital a largo plazo.

Sin embargo, dependiendo de las tenencias de los fondos de cobertura que Titan sigue y que crean el compuesto Titan y de cómo se ajusta su cartera debido a su cobertura, podría enfrentar ganancias de capital a corto plazo si un valor de su cartera se vendiera en menos de un año.

Esto significaría una factura fiscal más alta frente a una ganancia de capital a largo plazo.

Preguntas frecuentes

Por más detalladas que intente hacer mis reseñas, siempre hay preguntas adicionales que los lectores envían.

Como otras personas tienen las mismas preguntas, creé una sección de preguntas frecuentes para ahorrar tiempo.

Aquí encontrará algunas preguntas comunes que otros hacen sobre Titan.

También me propongo actualizar esta sección a medida que aparecen nuevas preguntas.

¿Es Titan un fondo de cobertura?

No, pero su cartera está configurada para imitar un fondo de cobertura.

Poseerás 20 acciones que los principales fondos de cobertura han identificado como las mejores de las mejores y también tendrás una posición de cobertura.

Sin embargo, comprenda que la cobertura se dimensiona en diferentes niveles según su tolerancia al riesgo y si el compuesto Titan está en recesión o no.

Para obtener más información sobre la posición de cobertura en su cartera, le recomiendo que lea los detalles en la sección anterior de esta publicación.

¿Es Titán seguro?

Sí.

Titan se toma en serio su seguridad personal mediante el uso del último cifrado de 256 bits para mantener la privacidad de su información privada.

Además, Titan es un asesor de inversiones registrado en la SEC.

Tenga en cuenta que si realiza una búsqueda en Titan, puede encontrar resultados de asesores independientes que tengan una empresa de inversión llamada Titan.

Estos no tienen relación con Titan Invest.

Aquí hay un enlace al ADV actual de la empresa.

Para garantizar que las operaciones se liquiden correctamente, utilizan Apex Clearing como su agente de compensación.

Finalmente, todas las cuentas están aseguradas por SIPC hasta el estándar de $500,000.

¿Cuánto cuesta empezar a invertir?

Para comenzar a invertir con Titan, todo lo que necesita son $500.

Esto es significativamente menor de lo que requieren los fondos de cobertura tradicionales y está en línea con otros asesores de inversiones en línea que existen.

¿Cuál es el proceso para empezar a invertir con Titan?

Puede hacer clic aquí para crear su cuenta.

Desde allí, transfieres dinero para comenzar a invertir.

Titan invertirá su dinero en una cesta de 20 acciones y, dependiendo de su tolerancia al riesgo, asignará entre el 0% y el 20% de su dinero a un título de cobertura (un ETF S&P 500 inverso).

A partir de ahí, Titan revisará su cartera trimestralmente y realizará cambios.

¿Cómo es el rendimiento de Titan?

El rendimiento de la cartera Titan cambiará con el tiempo a medida que fluctúe el mercado.

Al 30 de abril de 2019, aquí hay un gráfico que compara Titan con el S&P 500 durante varios períodos de tiempo.

Consulte la información completa sobre el rendimiento al final de esta revisión y en el sitio web de Titan.

¿Qué tan líquido es mi dinero?

Su dinero es tan líquido como lo sería con muchas otras inversiones. Puede obtener acceso a su dinero en unos pocos días hábiles, suponiendo que haya sido invertido.

Una vez que hagas clic en "Transferir al banco" dentro de la aplicación Titan, normalmente recibirás tus fondos en tu banco en aproximadamente 2 a 4 días hábiles.

Esto se debe a que se necesitan aproximadamente 2 días hábiles para que las ventas de inversiones se liquiden y compensen, más otros 1 o 2 días hábiles para que los fondos liquidados completen una transferencia ACH.

¿Cómo será mi portafolio?

Su cartera contendrá una cesta de 20 acciones, igualmente ponderadas.

Cada trimestre (aproximadamente a mitad del trimestre, cuando las tenencias trimestrales de los fondos de cobertura se publican mediante presentaciones 13F), Titan analiza las tenencias de los principales fondos de cobertura.

Según su análisis, algunas de las acciones de Titan pueden venderse y reemplazarse por otras acciones.

Además, dependiendo de su tolerancia al riesgo, una parte de su cartera, hasta un 20 %, se invertirá en un título de cobertura cuyo objetivo es reducir las pérdidas durante las crisis extremas de su cartera.

(Tenga en cuenta que los clientes conservadores y moderados invierten en valores de cobertura en todo momento. No se garantiza que evitarán pérdidas.

El nivel de cobertura es lo que varía para los clientes en función de si el compuesto Titan está en recesión o no. Los clientes agresivos tienen una cobertura del 0% a menos que Titan esté en una recesión.}

¿Pueden los inversores no estadounidenses invertir en Titan?

En este momento, sólo los inversores con sede en EE. UU. pueden invertir en Titan.

¿Cuánto tiempo hasta que recupere mi dinero después de vender?

El tiempo de respuesta típico para obtener el producto de una venta es de 2 a 4 días hábiles, dependiendo de la estructura de liquidación de la inversión en cuestión.

En este momento, Titan no ofrece liquidación instantánea, sin embargo, es algo en lo que están trabajando y esperan ofrecer pronto.

¿Qué tipo de inversor es el más adecuado para Titan?

El mejor tipo de inversor para Titan es una persona que quiere acceder a un tipo de estrategia de inversión diferente a la que está disponible actualmente.

El inversor también es del tipo que, si bien acepta asumir riesgos, quiere proteger su dinero al mismo tiempo.

Por último, los inversores de Titan quieren una cartera gestionada activamente que reequilibre las tenencias y apunte a la capitalización a largo plazo.

Alternativas a Titan Invest

Hay muchos otros asesores y corredores de inversiones en línea.

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La mayoría le ofrece una cartera personalizada de fondos cotizados en bolsa basada en su tolerancia al riesgo.

A partir de ahí, usted invierte dinero adicional y el asesor invierte el dinero, reequilibra su cuenta y reinvierte los dividendos.

Titan se diferencia de los demás al crear una cartera siguiendo a los principales fondos de cobertura para ver dónde están poniendo el dinero de sus clientes.

Dicho esto, existe otra opción de inversión que podría considerar como alternativa a Titan. Esto es M1 Finance.

M1 ofrece una cartera basada en las presentaciones de determinados fondos de cobertura.

Sin embargo, M1 simplemente imita las tenencias reportadas de los fondos de cobertura sin examinar criterios fundamentales como lo hace Titan.

Los fondos de cobertura podrían tener posiciones cortas o derivados compensatorios que las carteras de M1 no parecen tener en cuenta.

Titan pretende seguir únicamente los fondos para los que cree que el modelo de seguimiento 13F tiene sentido:fondos a largo plazo, centrados en la calidad y con baja rotación.

M1 tampoco ofrece la estrategia que ofrece Titan en términos de ofrecer una cobertura que tenga como objetivo proteger su dinero cuando el mercado cae.

Otra diferencia es que M1 no explica por qué los fondos invierten en sus participaciones, cuáles son sus tesis de inversión, etc.

Tienes que resolver todo eso por tu cuenta.

Lo positivo es que M1 no cobra ninguna comisión a los inversores, lo que le permite ahorrar dinero en ese sentido.

Por una tarifa adicional, Titan ofrece una estrategia de inversión más refinada al seguir a los fondos de cobertura, junto con una profunda educación y participación de los inversionistas.

• Leer ahora: Haga clic aquí para obtener más información sobre M1 Finance

La conclusión es que todo se reduce a las diferentes estrategias de inversión, la protección de cobertura y la educación/compromiso de los inversores.

Pensamientos finales

Al final del día, tienes muchas opciones cuando se trata de dónde invertir tu dinero.

Desafortunadamente, la mayoría ofrece lo mismo, sólo que empaquetado de forma un poco diferente.

Pero creo que Titan Invest ofrece algo diferente a lo que he descrito anteriormente.

Para comenzar con Titan, haga clic aquí.

Este artículo es una asociación paga con Titan Invest (“Titan”). Todas las opiniones son nuestras. Esto tiene únicamente fines informativos y no constituye una descripción completa de los servicios de asesoramiento de inversiones de Titan. Titan utiliza una estrategia algorítmica patentada para seleccionar recomendaciones para clientes de asesoramiento. Consulte el sitio web de Titan (https://www.titanvest.com/) y el folleto del programa (disponible en el sitio web) para obtener más información. Algunas inversiones no son adecuadas para todos los inversores. Antes de invertir, considere sus objetivos de inversión y las tarifas de Titan. La tasa de rendimiento de las inversiones puede variar ampliamente con el tiempo, especialmente en el caso de inversiones a largo plazo. Las pérdidas de inversión son posibles, incluida la pérdida potencial de todos los montos invertidos. El registro de Titan como asesor de inversiones registrado en la SEC no implica un cierto nivel de habilidad o capacitación y no se debe hacer ninguna inferencia en sentido contrario. Nada aquí debe considerarse como una oferta, solicitud de oferta o asesoramiento para comprar o vender valores. El contenido anterior tiene fines ilustrativos únicamente para demostrar los productos, servicios e información disponibles en Titan. El rendimiento pasado no es garantía de resultados futuros. Cualquier rendimiento histórico, rendimiento esperado o proyección de probabilidad es de naturaleza hipotética y puede no reflejar el rendimiento futuro real. Todos los resultados de rendimiento de Titan incluyen el uso de una cobertura personalizada para un cliente hipotético con un perfil de riesgo "agresivo"; los clientes con perfiles de riesgo “moderados” o “conservadores” habrían experimentado rendimientos más bajos.

Visite https://support.titanvest.com/investment-process/hedging para obtener información completa sobre nuestro proceso de cobertura. Los resultados de 2019 hasta la fecha son del 1/1/19 al 30/04/19. Los resultados de 2018 son desde la fecha de lanzamiento de Titan del 20/02/18 al 31/12/18. Los resultados de rendimiento son netos de comisiones e incluyen dividendos y otros ajustes. Las cifras de todos los tiempos representan el rendimiento de una cuenta hipotética creada el 20/02/18 utilizando el proceso de inversión de Titan para una cartera agresiva, no una cuenta real. Consulte el sitio web de Titan para obtener información completa sobre el rendimiento.

Jon Dulin es escritor sobre finanzas personales y fundador de Money Smart Guides. Jon ha ayudado a personas a mejorar sus finanzas durante más de 20 años a través de asesoramiento personal y mientras trabajaba para una empresa de planificación financiera. Jon entiende que la situación de cada individuo es única y que no existe una solución de finanzas personales única para todos. Ayuda a las personas con orientación personalizada para ayudarles a salir de sus deudas, comenzar a invertir y alcanzar sus sueños. Los escritos de Jon aparecen en MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal y más. Jon también tiene una firma en AP News Wire.

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