Invertir en tierras agrícolas:una guía para el crowdfunding inmobiliario

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La inversión es una parte integral de la construcción de su casa financiera. Si bien ahorrar un fondo de emergencia y hacer un presupuesto es crucial para no endeudarse, no generará riqueza (ni superará la inflación) sin invertir.

¡La capitalización hace su magia al aumentar su patrimonio neto cuanto antes y con más frecuencia invierta!

Es posible que esté familiarizado con vehículos de inversión como un 401(k) o una IRA y que tenga activos de inversión comunes como acciones, fondos mutuos y bonos.

Algunos inversores también diversifican sus carteras añadiendo inversiones alternativas, como bellas artes, criptomonedas, antigüedades o metales preciosos. 

La compra de bienes inmuebles residenciales o comerciales que generen ingresos es otra opción de inversión popular. Y un Fideicomiso de Inversión en Bienes Raíces o REIT le permite comprar pequeñas “porciones” de activos reales sin necesidad de comprar su propia propiedad de alquiler.

Una opción de inversión alternativa en bienes raíces de la que quizás no sepas mucho o en la que no sepas que puedes invertir es tierras agrícolas. . 

Muchas formas de inversión inmobiliaria requieren un enfoque activo, incluido el recorrido por las propiedades, una extensa diligencia debida, la realización de mejoras a la propiedad y el trato con inquilinos y administradores de propiedades.

Por otro lado, las plataformas de inversión en tierras agrícolas financiadas mediante crowdfunding proporcionan una forma mayoritariamente pasiva de acceder a esta clase de activos.

Este artículo explicará más sobre por qué las personas eligen invertir en activos alternativos como tierras agrícolas, los beneficios y desventajas de invertir en granjas y cultivos comerciales, quién debería considerar una inversión agrícola financiada mediante crowdfunding y cómo comenzar a invertir en tierras agrícolas.

*Este artículo está patrocinado por FarmTogether . Si está buscando una protección contra la inflación con baja volatilidad y fuertes rendimientos, ¡compruebe cómo funciona el crowdfunding en FarmTogether! Algunos de sus acuerdos recientes incluyen una granja de cítricos orgánicos, una granja de maíz y huertos de manzanos, avellanas, pistachos y nogales.

Beneficios de las inversiones en crowdfunding en tierras agrícolas

Es posible que hayas escuchado el mantra “no inviertas en lo que no entiendes” suficientes veces como para creerlo.

Sin embargo, así como usted dedicó tiempo a aprender sobre cómo invertir en el mercado de valores, es esencial que se esfuerce por comprender las diversas clases de activos y cómo pueden ayudarle a aumentar su patrimonio.

Existe la posibilidad de que ya invierta indirectamente en fondos mutuos relacionados con la agricultura o compre acciones individuales en empresas que operan granjas o negocios que apoyan la agricultura. Aún así, también existen formas más directas de invertir en tierras agrícolas. 

Invertir en tierras agrícolas financiadas mediante crowdfunding es una forma única de inversión inmobiliaria. En los últimos años se ha vuelto más disponible y atractivo para los inversores individuales.

Aquí hay seis razones a considerar al agregar esta inversión alternativa para ayudar a que su cartera esté a prueba de recesión.

1. Hay una demanda creciente de alimentos en el mundo y una oferta limitada de tierras agrícolas fértiles para producir cultivos y utilizarlas como tierras de pastoreo para los animales.

Un recurso de las Naciones Unidas afirma que la población mundial continúa creciendo y se espera que aumente en 2 mil millones de personas durante las próximas dos décadas.

Y la deforestación, el cambio climático y la degradación del suelo han provocado que miles de millones de acres de tierra no sean cultivables. Esto significa que la tierra apta para la agricultura sólo aumentará de valor. 

2. Las tierras agrícolas han producido un crecimiento estable durante décadas sin la volatilidad del mercado de valores o inversiones alternativas como las criptomonedas.

Según FarmTogether, el índice de tierras agrícolas NCREIF no ha tenido un año negativo en casi 30 años, y los fuertes rendimientos absolutos han promediado ~10,85% de rendimiento anual total (ingresos + apreciación de precios) desde 1992.

Las inversiones en tierras agrícolas carecen de correlación con otras clases de activos, lo que proporciona una protección contra la inflación y reduce el riesgo de los inversores durante condiciones adversas del mercado.

3. Cuando inviertes en agricultura, tienes el potencial de obtener múltiples flujos de ingresos.

Además de los pagos de arrendamiento de los agricultores y la participación en el rendimiento de los cultivos, el valor de las tierras agrícolas puede apreciarse durante el período de retención de la inversión. Puede cosechar los beneficios de esa apreciación cuando se venda la granja.

4. Cuando participa en una inversión en tierras agrícolas mediante crowdfunding para ganar dinero, es principalmente una inversión pasiva que no requiere un conocimiento extenso de la clase de activo específica ni esfuerzo de su parte.

FarmTogether, cuyo equipo directivo tiene una experiencia combinada de 100 años en inversiones y agricultura, se asocia con expertos en gestión agrícola e industrial para realizar la diligencia debida y la suscripción profunda necesaria para conseguir con éxito acuerdos rentables para los inversores.

5. Si bien puede decidir invertir en Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces (REIT) como herramienta de diversificación, invertir en tierras agrícolas a través del crowdfunding le brinda un mayor control sobre el tipo de activos alternativos, es decir, los tipos de cultivos y las ubicaciones de las granjas, en los que desea invertir.

Además, a diferencia de los REIT, las inversiones directas en tierras agrícolas no están vinculadas al mercado de valores. 

6. Si invierte con FarmTogether, será parte del impulso de la agricultura hacia la sostenibilidad a gran escala.

El 100 % de la superficie cultivada de FarmTogether está inscrita en el Leading Harvest Sustainability Standard, la innovadora organización sin fines de lucro de gestión de agricultura sostenible.

Leading Harvest tiene un estándar basado en 13 principios fundamentales de sostenibilidad, que incluyen la salud y conservación del suelo, la protección de los recursos hídricos y sitios especiales, junto con la preservación de la biodiversidad, y más.

Inconvenientes de invertir en tierras agrícolas financiadas mediante crowdfunding

Al igual que con sus otras inversiones, existen riesgos y desventajas a considerar al decidir si invertir en activos agrícolas. Aquí hay algunas desventajas a considerar:

1. Las inversiones en tierras agrícolas mediante financiación colectiva generalmente tienen un horizonte de inversión a largo plazo y en su mayoría no son líquidas en este momento.

Un período de tenencia suele ser de cinco años o más, pero FarmTogether ofrece ventanas de liquidez anuales para salidas más tempranas. 

2. En este punto, debe ser un inversor acreditado para aprovechar las ofertas de inversión de FarmTogether. Esto significa que debe cumplir con las definiciones de Inversionista Acreditado de la SEC.

Si bien algunos inversores acreditados no se preocuparán por los requisitos mínimos de inversión, aquellos que recién comienzan con la inversión alternativa pueden resistirse a las ofertas de cinco cifras. Con FarmTogether, sin embargo, las inversiones mínimas comienzan en $15,000.

3. Cuando se trata de tierras de cultivo, la "Madre Naturaleza" puede causar estragos en los ingresos anuales.

Los patrones climáticos que provocan inundaciones pueden acabar con las ganancias, y la falta de lluvia puede causar daños similares.

Las temperaturas extremas de frío o calor, las invasiones de insectos, las enfermedades y los incendios forestales son riesgos que los inversores agrícolas y agrícolas deben considerar. Los cambios legislativos son otra variable que puede influir en la tasa de rendimiento. 

Si bien existen riesgos que están fuera del control de FarmTogether, el equipo realiza una debida diligencia exhaustiva para identificar problemas potenciales, como la disponibilidad de agua, antes de ofrecer el trato a sus inversores. 

¿Por qué invertir con FarmTogether?

FarmTogether ofrece a los inversores acreditados que buscan inversiones alternativas la opción de participar en la financiación colectiva de tierras agrícolas sostenibles.

Ofrecen servicios de administración sin complicaciones y permiten varios métodos de inversión, como entidades individuales, IRA autodirigidas, Solo 401ks y más. 

Puede realizar un seguimiento del retorno de la inversión y acceder a cualquier información que necesite en la plataforma segura de autoservicio de FarmTogether. Las declaraciones de ingresos en curso se depositan automáticamente en su cuenta bancaria.

Además, al final del período de retención de su inversión, recibirá retornos de las tierras agrícolas a través de la apreciación del precio. 

El equipo de veteranos experimentados de FarmTogether se centra en oportunidades de inversión que ofrecen rendimientos del 7 al 13 % con rendimientos en efectivo del 3 al 9 % (neto de todas las tarifas).

Lea más sobre el proceso de inversión y la filosofía de FarmTogether.

La plataforma de servicios en línea y el uso de tecnología para encontrar y adquirir ofertas de tierras agrícolas permiten a FarmTogether ofrecer a los inversores individuales tarifas más bajas que el promedio de la industria en muchos casos.

Los costos varían y se enumeran en la página de cada oportunidad de inversión.

FarmTogether también está investigando formas de abrir ofertas de inversión a usuarios no acreditados. Puede ponerse en contacto con FarmTogether directamente para obtener más información.

Hay ofertas personalizadas disponibles para inversores que buscan propiedad exclusiva, a partir de más de 1.000.000 de dólares en capital por granja.

Reflexiones finales sobre las inversiones en tierras agrícolas con financiación colectiva

Si está interesado en exponer una pequeña parte de su patrimonio neto a una oportunidad única de inversión inmobiliaria con un rendimiento atractivo, podría considerar la financiación colectiva de tierras agrícolas.

Las tierras agrícolas son una opción de inversión alternativa sólida porque son resistentes en tiempos difíciles y cuentan con décadas de rendimiento estable.

Con la confianza de los inversores institucionales, la inversión en tierras agrícolas se considera de alto rendimiento en términos de rentabilidad-riesgo.

El compromiso de FarmTogether de financiar granjas sostenibles y prósperas significa que su inversión también sirve para garantizar la seguridad alimentaria de una población en crecimiento.

Es beneficioso para su riqueza y la salud de nuestro planeta.

Si desea obtener más información sobre la inversión agrícola, dedique unos minutos al Centro de aprendizaje de FarmTogether y encuentre publicaciones de blogs, informes técnicos, infografías, seminarios web y podcasts que le ayudarán a responder sus preguntas.

Aprenderá más sobre lo que hace que las tierras agrícolas sean una clase de activo alternativa atractiva que algunos inversores inteligentes añaden a sus carteras de inversión.

Amy y Vicki son coautoras de Planificación patrimonial 101, Desde evitar sucesiones y evaluar activos hasta establecer directivas y comprender los impuestos, su manual básico para la planificación patrimonial, de Adams Media.

Mujeres que ganan dinero

Amy Blacklock y Vicki Cook cofundaron Women Who Money en marzo de 2018 para brindar información útil sobre finanzas personales, carreras y temas empresariales para que pueda administrar su dinero con confianza, aumentar su patrimonio neto, mejorar su salud financiera general y, finalmente, lograr la independencia financiera.