Introducción al mercado bursátil diario para principiantes

Es posible que haya oído hablar de algunos de los comerciantes diarios más famosos del mundo, que han acumulado fortunas de millones e incluso miles de millones de dólares. Algunos de ellos han sostenido su riqueza, mientras que otros se han visto envueltos en negocios escandalosos y plagados de malas operaciones. Si alguna vez se ha preguntado cómo funciona el day trading, o tal vez se haya interesado en esta estrategia comercial acelerada, estás en el lugar correcto.

En este articulo, Desglosamos los conceptos básicos del day trading para brindarle una descripción general de cómo funciona la industria y cómo es un día en la vida de un day trader. Por supuesto, el trading intradía (y la inversión en general) abre la puerta a una cantidad sustancial de riesgo financiero, así que siempre sigue la estrategia correcta para tu propio presupuesto y activos.

¿Qué es el Day Trading?

Según la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC), El comercio intradía es un método de comercio en el que las personas compran y venden acciones en línea rápidamente durante todo el día . Los comerciantes realizan estas transacciones con la esperanza de poder sacar provecho de los pequeños cambios en el precio de venta de sus activos, y, en última instancia, obtener beneficios.

Nota: El nombre es intencional, dice la SEC cierto los comerciantes diarios retienen sus acciones por no más de un día .

Se sabe que el comercio intradía es un tipo de comercio extremadamente riesgoso, debido a la gran cantidad de capital que los traders ponen en sus acciones cada día, y la rapidez con que los precios del mercado pueden cambiar a medida que avanza el día, a veces en segundos. El comercio intradía tiene márgenes de beneficio relativamente pequeños en comparación con algunas estrategias de inversión y comercio a más largo plazo, lo que puede significar una gran cantidad de capital invertido, sin mucho devuelto; o peor, mucho capital gastado, y perdido poco después. Pero estos riesgos y recompensas no impiden que las personas prueben suerte en el comercio en línea. Según una encuesta de BrokerNotes a comerciantes modernos, hay aproximadamente 3,2 millones de comerciantes en línea en Asia y 1,5 millones en América del Norte, con el day trading entre los tipos más populares de trading online.

Debido al período de tiempo extremadamente corto en el que los comerciantes mantienen sus activos, En realidad, el trading intradía no es lo mismo que invertir. En lugar de sacar provecho de los cambios mínimos en el precio de las acciones (como los operadores diarios), los inversores tienden a retener sus inversiones durante años o incluso décadas para aprovechar los intereses, dividendos, y divisiones de acciones, con la esperanza de que obtengan ganancias una vez que decidan vender.

La negociación intradía a veces se considera un trabajo de tiempo completo y se realiza en línea para que las personas puedan realizar un seguimiento de sus valores (acciones) en tiempo real. Usando plataformas de comercio en línea, los comerciantes pueden evaluar el mejor momento para comprar nuevas acciones, y vender sus activos corrientes. Esta decisión se basa típicamente en el valor más alto percibido por el comerciante de que puede vender sus acciones / valores antes de dar por terminado el día. El mercado fluctúa rápidamente, por lo que este proceso requiere mucha atención.

Riesgos del day trading

Como mencionamos antes, El comercio intradía se considera un método comercial extremadamente riesgoso por una serie de razones que la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) detalla en su Negociación intradía:dólares en riesgo publicación. Estos son algunos de los factores de riesgo que los comerciantes y consumidores deben considerar antes de sumergirse en los “trucos del comercio (diario)”.

• Las pérdidas financieras pueden ser extremas:debido al pequeño período de tiempo y la información muy limitada sobre cómo fluctuarán los precios de las acciones en solo 24 horas, las pérdidas financieras del day trading pueden ser devastadoras. Los traders intradía a menudo aportan una cantidad significativa de capital para comprar acciones, que puede declinar en solo un momento. La SEC dice que los comerciantes nunca deben usar el dinero que necesitan para gastos de vida o préstamos diarios. y solo arriesgar dinero que puedan permitirse perder.

• El trading intradía puede ser estresante: Para tomar la decisión comercial más rentable, los comerciantes diarios deben observar muy de cerca los cambios del mercado. Para la mayoría, esto significa vigilar de cerca su computadora todo el día y usar la estrategia para predecir las tendencias rentables del mercado. Decir que el day trading no es para el consumidor casual es quedarse corto, al menos de acuerdo con las advertencias de la SEC.

• No es barato: Además de financiar su capital comercial, la mayoría de los comerciantes diarios también deben recibir comisiones de las firmas comerciales del día de pago, y, a veces, tarifas de formación para aprender a operar adecuadamente en el día.

• El dinero prestado agrega riesgo: Muchos comerciantes diarios utilizan dinero prestado para financiar sus valores, lo que puede generar tasas de interés y potencialmente poner al comerciante en una posición de endeudamiento excesivo. Hablaremos más sobre cómo pedir prestado dinero comercial en un momento, pero la SEC aconseja a aquellos que estén considerando la negociación intradía que tengan un conocimiento sólido de cómo funciona el préstamo de margen antes de negociar con capital prestado.

• Tenga cuidado con las ganancias prometidas: El comercio intradía puede ser extremadamente rentable para quienes tienen la estrategia y el conocimiento adecuados, pero la SEC dice que los nuevos operadores deben tener cuidado con las publicaciones y los anuncios de las empresas comerciales que garantizan importantes ganancias. Antes de comenzar a comerciar con una empresa, considere hacer algunas de sus propias investigaciones. Pregunte cuántos de los clientes de la empresa han perdido dinero y compare ese número con cuántos han obtenido ganancias. Si no afirman conocer esta información o no son transparentes al respecto, podría reconsiderar la posibilidad de negociar con una empresa diferente.

• No todas las empresas de day trading son iguales: Otra forma de evaluar las opciones de su empresa comercial es llamando al regulador de valores de su estado. El regulador de valores de su estado puede verificar si la empresa está o no registrada en la SEC, y si tienen un historial problemático con reguladores o clientes. Conocer esta información con anticipación puede ayudarlo a evitar asociarse con una empresa poco calificada.

¿Por qué fracasan tantos day traders?

En su Cómo operar en el día guía, El experimentado trader intradía y entrenador de trading Ross Cameron dice que solo los traders de 1 de cada 10 días podrán ganarse la vida con su carrera de day trading. Cameron dice que esto se debe en parte, a sus principales razones por las que fracasan los day traders, que incluye:

• La caza del santo grial Operadores que saltan de una estrategia a la siguiente sin tomarse el tiempo para refinar su estrategia. Esto puede llevar a los comerciantes a tomar decisiones reactivas en lugar de seguir sus planes cuidadosamente considerados.
• Razones de ganancias / pérdidas negativas— Investopedia define la relación de ganancias / pérdidas como la ganancia promedio en comparación con la pérdida promedio por operación. Cuando una relación de pérdidas y ganancias es negativa, el comerciante se mantiene en una tasa de éxito más alta de lo que podría ser posible, lo que podría significar que sus operaciones terminan en números rojos.
• Miedo a perder El trading intradía es una estrategia de trading intrínsecamente arriesgada, pero Cameron dice que muchos comerciantes fracasan cuando dejan que el miedo se apodere de ellos. Esto puede llevar a algunos traders a tomar decisiones emocionales, en lugar de ceñirse a la estrategia, lo que a veces resulta en pérdidas financieras masivas.
• Manteniendo a los perdedores demasiado tiempo vender ganadores demasiado pronto —Muchos traders principiantes están tentados a desviarse de la estrategia debido a la emoción o al seguir indicadores de mercado inexactos. Cameron dice que los operadores deben saber cuándo limitar sus pérdidas y cómo interpretar los indicadores para aprovechar al máximo sus operaciones.
• No aceptar la pérdida como parte del negocio. —Hay días en los que puede obtener una ganancia sustancial y otros en los que perderá operaciones. Pero aceptar sus pérdidas de capital podría ayudarlo a encontrar un equilibrio para limitar sus pérdidas y, a su vez, evitar que pierda aún más en una operación.

Cómo operar en el día

Ahora que sabe qué es el trading intradía, y ha considerado tanto los riesgos como los posibles beneficios, podemos sumergirnos en algunos conceptos básicos del comercio diario para ayudarlo a comenzar su carrera comercial con el pie derecho.

1) Utilice sus mejores recursos

El comercio puede ser una industria extremadamente difícil de alcanzar y tener éxito en ella. ¿Por qué? La mayoría de los mejores en el negocio son reacios a compartir sus secretos comerciales porque si se da cuenta de su estrategia, podrían perder sus propios beneficios. Esta naturaleza reservada es lo que puede hacer que el day trading sea tan lucrativo para algunos, pero aún más difícil de navegar para otros.

Para comprender mejor los entresijos del day trading más allá de esta guía básica, muchos traders se inscriben en cursos de trading intradía donde pueden aprender diversas estrategias y obtener información de traders experimentados. Si esto le parece la trayectoria de aprendizaje adecuada para usted, puede considerar estos consejos cuando busque un curso de trading diario.

• Verifique que el instructor tenga más de 10 años de experiencia comercial
• Quédese con los traders y los cursos que tengan un largo historial de éxito
• Elija un curso de comercio que les enseñe a los estudiantes cómo comerciar por sí mismos, no depender de tarifas y clases continuas

Tenga en cuenta que su éxito en un curso comercial dependerá de su compromiso, también. Para ampliar su educación sobre trading diario, es posible que desee inscribirse en foros y grupos de transacciones diarias que pueden mantenerlo al tanto de los cambios de la industria.

Por supuesto, hacer su propia verificación de datos también es una parte importante del proceso, así que considere variar sus fuentes de información siguiendo algunas publicaciones financieras e informes de mercado diferentes. Hacer esto puede ayudarlo a mantenerse informado cuando los mercados o industrias cambian de una manera que podría afectar sus acciones o estrategia comercial.

Predicar con el ejemplo

Para tomar decisiones sólidas sobre operaciones diarias, deberá comprender qué es lo que hace un buen negocio. Para establecer una jerga introductoria, repasemos un par de términos:

• Liquidez:una estimación de lo fácil que puede ser para un accionista convertir un activo en efectivo.

• Volatilidad:una medida de cuánto puede cambiar el precio de una acción, y a qué velocidad, para los comerciantes diarios, la alta volatilidad a menudo significa mayores márgenes de beneficio.

2) Obtenga el equipo adecuado

Los traders intradía que desean maximizar el capital pueden requerir ciertas herramientas para comenzar a operar durante el día.

• Un corredor:para ejecutar sus operaciones, es posible que necesite una cuenta comercial con un corredor. Su corredor seguirá su dirección cuando desee comprar y vender operaciones. A cambio de este servicio, deberá pagarle a su corredor una comisión, que varía entre corredurías. Al elegir un corredor, puede considerar la tasa de comisión, si ofrecen soluciones comerciales personalizadas, y el tipo de software comercial que utilizan.
  • Nota: Si ya tiene el software comercial que prefiere, esto puede influir en qué corretaje elija, ya que algunos tienen soluciones de software integradas, y otros corredores le permiten elegir el suyo.

• Computadora, ordenador portátil, teléfono inteligente: El comercio intradía requiere una atención casi constante durante todo el día comercial; por lo tanto, si planea realizar un seguimiento de cada movimiento del mercado, es probable que desee tener un dispositivo que pueda ayudarlo a hacer precisamente eso. Recordar, el mercado de valores puede cambiar muy rápidamente, por lo que una computadora que tarda mucho en cargar o procesar programas probablemente no sea su mejor opción. Si está operando con un corredor, También querrá tener una línea directa con su corredor en caso de que necesite que actúe rápidamente para realizar una operación. Consejo profesional: Mantenga su número de teléfono programado en su teléfono en caso de que Internet se corte o se ralentice. De esta manera, los tendrá en marcación rápida y podrá realizar cambios en sus recursos compartidos de manera eficiente.

• Internet fuerte: Una buena conexión a Internet es un recurso indispensable para los day traders. Incluso un minuto o segundos de demora podrían poner en peligro su oportunidad de vender sus acciones en su punto más alto, o comprar nuevas en un punto de entrada bajo.

• Acceso a una plataforma de negociación: Para negociar sus acciones y monitorear los datos del mercado, deberá tener acceso a un programa de software comercial de alta calidad. La mayoría de los corredores ofrecen a los comerciantes una variedad de opciones, pero la conclusión principal es la siguiente:debería ser fácil para usted acceder a varios gráficos de precios y cronometrados; y realizar intercambios debería ser sencillo, con procedimientos mínimos involucrados.

• Datos del mercado: Su software comercial y su corredor pueden brindarle información sobre sus propios datos de acciones, pero es posible que también desee tener en cuenta otras fuentes al diseñar estrategias e identificar tendencias. Algunos corredores incluirán todos los datos del mercado, mientras que otros necesitarán que indique qué datos le interesan, como las bolsas de valores NYSE o NASDAQ, o datos sobre otros tipos de valores, como futuros.

3) Obtén financiación

El viejo refrán dice "Necesitas dinero para ganar dinero, ”Y realmente no hay mejor ejemplo que el trading intradía:puede resultar muy caro ganar dinero en esta industria. Pero la realidad es la mayoría de los comerciantes del día solicitan la ayuda de una firma de corretaje para financiar sus empresas comerciales.

Al igual que un banco puede prestarle dinero contra el valor de su casa con una línea de crédito con garantía hipotecaria, una empresa de corretaje puede prestar dinero a los comerciantes contra el valor de sus acciones y activos. En la industria del comercio, esta práctica se llama préstamo de margen. Dependiendo de los tipos de activos que esté negociando, su firma de corretaje determinará qué parte de sus activos son marginales. Y al igual que cualquier otro tipo de préstamo, los préstamos de margen pueden devengar intereses. Pedir prestado con margen puede ser una solución viable para inversores y comerciantes que buscan pedir prestado por un período corto de tiempo. pero es importante considerar los costos asociados antes de firmar un acuerdo de margen.

Adicionalmente, Los comerciantes que solicitan préstamos con margen pueden familiarizarse con las reglas de margen establecidas por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Estas regulaciones se aplican a cualquier comerciante definido como un "comerciante diario modelado" por la firma de corretaje asociada al comerciante.

¿Cómo sé si soy un comerciante diario con patrones?

Su corredor utiliza las pautas de FINRA y la Reserva Federal para determinar qué comerciantes se consideran comerciantes diarios con patrones. Si no está seguro de cómo su firma de corretaje califica su relación comercial, Comuníquese con su corredor para ver si las reglas de margen se aplican a usted antes de pedir prestado o negociar.

¿Qué dicen las reglas de margen?

Si se le considera un comerciante diario con patrón, Las siguientes reglas pueden aplicarse a sus operaciones comerciales y de préstamos:

• Debe mantener una equidad mínima de $ 25, 000 en cualquier día que negocie
• Su capital mínimo debe estar en la cuenta antes de cualquier actividad comercial
• Si su cuenta cae por debajo de los $ 25 requeridos, 000 mínimo, no se le permitirá realizar transacciones diarias hasta que alcance el requisito

No existe una regla establecida sobre la cantidad de dinero que necesita para operar intradía; sin embargo, su firma de corretaje puede tener sus propios requisitos y recomendaciones específicos. La comida para llevar es, Los traders deben adherirse al estándar de inversión de que no debe invertir más de lo que puede permitirse perder.

4) Elija una estrategia comercial

Decidir qué estrategia es mejor para sus operaciones diarias de negociación es probablemente una de las partes más desafiantes del proceso porque, en última instancia, depende de su propio presupuesto y preferencias. Analicemos algunos de estos métodos para ayudarlo a encontrar uno que tenga sentido para su estilo comercial único.

Estrategias básicas de trading intradía

Según Investopedia, Existen cuatro técnicas básicas de negociación intradía que los traders pueden emplear a medida que comienzan a buscar ganancias:

• Tendencia:seguir la tendencia es cuando un comerciante compra cuando los precios suben, o ventas cortas cuando caen. Este tipo de comerciante interpreta las señales del mercado y hechos sobre esas tendencias, confiando en que obtendrán beneficios constantes si la tendencia sigue siendo la misma.

• Inversión contraria: Contrario a los seguidores de tendencias, Los comerciantes contrarios asumen que las tendencias del mercado cambiarán drásticamente y rápidamente. Esta perspectiva lleva a estos comerciantes a comprar cuando los precios están cayendo y vender al descubierto cuando los precios están subiendo.

• Scalping: Los traders que se suscriben al método de scalping confían en explotar las pequeñas brechas de precios mientras compran y venden acciones a un volumen extremadamente alto y a un ritmo rápido. Algunos comerciantes incluso comprarán y venderán sus acciones en segundos.

• Noticias: Aquellos que negocian con noticias reaccionan a las buenas noticias en el mercado comprando acciones, y malas noticias vendiéndolas. Esta estrategia puede conducir a una mayor volatilidad, lo que puede traducirse en mayores beneficios.

5) Gestionar los riesgos de las transacciones diarias

Incluso si ha encontrado lo que parece una estrategia comercial invencible, siempre tendrá que realizar algún nivel de gestión de riesgos para minimizar sus pérdidas comerciales. Aquí hay dos formas posibles de ayudar a minimizar sus pérdidas y maximizar sus ganancias.

• Stop Loss diario: Muchos traders intradía implementan una política diaria de stop-loss para ayudar a evitar perder dinero en acciones de trading intradía. Un stop-loss diario básicamente describe cuánto dinero está dispuesto a sacrificar el comerciante en un día antes de cerrar la tienda. Esto puede ayudar a los operadores a ceñirse a una estrategia calculada, en lugar de tomar decisiones reactivas basadas en cómo va su día comercial. Su stop loss puede variar de un día a otro, pero muchos traders diarios exitosos dicen que lo importante es ceñirse a su porcentaje de stop-loss, y mantenga a su corredor para que se detenga en ese punto predeterminado, sin importar cómo cambien las cosas a medida que pasan las horas.
• Utilice recursos fiables:utilice diversos Los recursos confiables son una excelente manera de protegerse de grandes pérdidas y ganancias perdidas. Los comerciantes diarios pueden querer consultar tanto los datos de mercado de su corretaje como la información de fuentes independientes para asegurarse de que están obteniendo una imagen completa antes de tomar decisiones importantes.

6) Evaluar y ajustar

Como todo tipo de inversiones, es importante que siempre revise sus datos y realice los ajustes necesarios. Al echar un vistazo a la información histórica, es posible que pueda identificar un nuevo enfoque que en realidad podría funcionar mejor que su plan inicial.

Otros tipos de comercio

Quizás después de todo esto, estás pensando- tal vez el day trading no sea exactamente lo adecuado para mí. ¡Y eso está bien! Cada tipo de estilo comercial implica diferentes procesos comerciales y períodos de espera que pueden afectar el riesgo de una operación, y su potencial de ganancias (con la estrategia correcta en acción). Observe en qué se diferencian estos estilos de negociación en cuanto al tiempo que los traders / inversores conservan sus activos.

Conclusiones:Conceptos básicos sobre el trading intradía

El comercio intradía es un esfuerzo financiero extremadamente arriesgado, pero también puede resultar sumamente rentable. Use esta guía para ayudarlo a sopesar los riesgos y los beneficios, aprender los conceptos básicos del day trading, y explore qué estrategias comerciales pueden ser adecuadas para usted.