Inversores alcistas frente a bajistas:¿cuál es la diferencia?

Si sigues el mercado de valores, probablemente haya escuchado muchas referencias a toros y osos. Pero, ¿qué tienen que ver estos animales con la inversión? Echemos un vistazo a lo que la gente quiere decir cuando dice que alguien es alcista o bajista.

¿Qué significa ser optimista?

Cuando alguien es optimista significa que esperan que los precios suban durante un cierto período de tiempo. El término se aplica a índices de mercado amplios como el S&P 500, industrias específicas, clases de activos enteras como bienes raíces o materias primas e incluso acciones individuales. Podría ser útil pensar en un toro que carga levantando sus cuernos para recordar que ser optimista es esperar que los precios cobren más.

Un mercado alcista no tiene una definición específica, pero es un período sostenido en el que los precios están subiendo y, en general, se espera que continúen haciéndolo. Típicamente, Se cree que ha ocurrido un mercado alcista cuando los precios han subido un 20 por ciento o más desde un mínimo reciente. Un mercado alcista puede durar años como lo hizo con las acciones desde los mínimos de la crisis financiera en 2009 hasta que la pandemia mundial golpeó en marzo de 2020.

¿Qué significa ser bajista?

Por otra parte, ser bajista significa esperar que los precios caigan durante un período de tiempo. Este término también se aplica a cualquier activo financiero y podría usarse para describir una perspectiva para una acción individual como Apple, o acciones en general. Para ayudar a recordar que bajista significa caída de precios, piense en un oso desgarrando a su presa.

Un mercado bajista es esencialmente lo opuesto a un mercado alcista, lo que significa que es un período prolongado de precios a la baja. Un mercado bajista generalmente ocurre cuando los precios han bajado al menos un 20 por ciento desde un máximo reciente. Históricamente, los mercados bajistas no han durado tanto como los mercados alcistas en el mercado de valores. El mercado de valores de EE. UU. Entró en un mercado bajista en marzo de 2020 cuando los precios cayeron más del 30 por ciento en solo unas semanas. Pero la recuperación fue casi tan rápida, con un nuevo mercado alcista a partir de ese año.

Cómo invertir durante los mercados alcistas o bajistas

Si pudiera anticipar cuándo comenzarían y terminarían los mercados alcistas o bajistas, podría ajustar sus inversiones en consecuencia para aprovechar las condiciones cambiantes. La realidad es que una vez que los mercados alcistas y bajistas se vuelven claros para los inversores, probablemente sea demasiado tarde para aprovechar el cambio.

Para acciones, Es importante recordar que estos son parte de su plan de inversión a largo plazo y experimentará ambos tipos de mercados durante su vida de inversión. Las acciones tienden a subir más de lo que bajan con el tiempo, por lo que es probable que vea más mercados alcistas que bajistas. Considere la posibilidad de mantener fondos indexados de bajo costo a largo plazo y sepa que se esperan altibajos.

Un enfoque que puede ayudarlo a aprovechar los flujos y reflujos del mercado se conoce como promedio de costo en dólares. Al realizar contribuciones e inversiones consistentes a lo largo del tiempo, puede comprar más acciones cuando los precios son más bajos, y menos acciones cuando los precios son más altos. Estas contribuciones podrían ser parte de un plan de jubilación en el lugar de trabajo como un 401 (k) o su propia cuenta IRA tradicional o Roth.

Línea de fondo

Los alcistas creen que los precios están subiendo mientras que los osos piensan que van más abajo. Trate de no quedar atrapado tratando de anticipar cuándo un mercado alcista o bajista podría comenzar o terminar. Piense en sus inversiones como parte de su plan financiero general y haga todo lo posible para tener una visión a largo plazo.