Carpeta de presupuesto 2024:organice sus finanzas y alcance sus objetivos

Si alguna vez te has sentido perdido, confundido o completamente desorganizado con tus finanzas, ¡entonces te siento! No fue hasta que configuré una carpeta de presupuesto que finalmente sentí que tenía todo en un solo lugar cuando se trataba de uno de los más partes importantes de mi vida:mis finanzas.

De hecho, usar una carpeta de presupuesto nos ayudó a mi esposo y a mí a pagar más de $111,000 de deuda mientras vivíamos de 2 salarios de maestro. Nunca perdimos una fecha de entrega porque nuestra carpeta de presupuesto nos ayudó a mantenernos organizados.

Si tiene dificultades para pagar sus deudas o volver a administrar su dinero, ¡NECESITA una carpeta de presupuesto! Es sin duda la forma más fácil de organizar sus finanzas y tener su dinero bajo control. Además, ¡es la mejor manera de mantenerte motivado y encaminado a la hora de alcanzar tus objetivos económicos!

¿Qué es una carpeta presupuestaria o una carpeta financiera?

Una carpeta de presupuesto es exactamente lo que parece... una carpeta para su presupuesto. Pero, ¿qué hace que una carpeta de presupuesto sea aún mejor? es cuando contiene toda su otra información financiera esencial.

Una carpeta de presupuesto debe contener todo que necesitarías agarrar en caso de incendio. O si te sucediera algo, contendría todo para que tu cónyuge, pareja o amigo pudiera hacerse cargo de las finanzas. ¡Es básicamente la carpeta que más trabaja en tu casa!

Tres beneficios de una carpeta de presupuesto

Si no eres una persona tipo A, entonces la idea de hacer una carpeta de presupuesto puede parecer desalentadora o incluso innecesaria. Pero lo prometo ¡Sabe que crear su propia carpeta de presupuesto lo beneficiará de muchas maneras!

1. Nunca perderás una fecha de parto.

¿Alguna vez se te ha pasado la fecha de vencimiento de una factura porque no pudiste encontrarla? Tal vez estaba apilado en lo alto del mostrador y lo dejaron olvidado. ¡Sé que soy culpable de esto! 

Cuando no tienes todo en un solo lugar, es fácil dejar las cosas como están y perder las fechas de entrega. Con demasiada frecuencia, las facturas y los documentos increíblemente importantes se acumulan con el tiempo. Entonces, la pila alta es simplemente demasiado abrumadora para lidiar con ella.

Crear una carpeta de presupuesto le ayudará a no volver a retrasarse en el pago de una factura. Tendrás todo en un solo lugar y tus fechas de vencimiento aparecerán en un calendario. ¡Considéralo tu propio asistente de finanzas personales!

2. Una carpeta de presupuesto le ahorrará tiempo.

Aunque configurar su carpeta de presupuesto requerirá tiempo e intención, en última instancia, ahorrará HORAS cada semana cuando tenga una carpeta de presupuesto. 

Ya no perderá el tiempo revisando papeles o buscando documentos importantes. No tendrá que iniciar sesión en las cuentas para verificar que una factura esté en borrador automático. Y cuando todos sus documentos financieros importantes estén en un solo lugar, elaborar un presupuesto será más rápido (y más fácil) que nunca.

Tu tiempo es una de las únicas cosas en la vida que no puedes recuperar. Y crear una carpeta de presupuesto le ayudará a dedicar menos tiempo a sus finanzas y más tiempo a su familia.

3. Tú y tu pareja estaréis en la misma página.

No es ningún secreto que el dinero y las finanzas pueden resultar estresantes. ¡Si a esto le sumamos un cónyuge o pareja, esto puede generar aún más estrés! Una carpeta de presupuesto le ayuda a usted y a su pareja a estar en sintonía con su presupuesto y su dinero. Les dará la oportunidad de comunicarse sobre su dinero porque todo está expuesto frente a ustedes dos.

Una carpeta de presupuesto puede ayudarle a soñar con las grandes metas que desea alcanzar. Puede ayudarle a comunicarse mejor sobre el dinero. Y, en última instancia, puede generar menos estrés en sus finanzas y en su matrimonio. 

Cómo hacer una carpeta de presupuesto

Crear una carpeta no tiene por qué ser difícil. De hecho, ¡incluso puede ser divertido! Querrás conseguir estos suministros para comenzar:

• Carpeta
• Divisores mensuales
• Resaltadores de colores
• Bolígrafos
• Perforadora

¡Asegúrate de mirar alrededor de tu casa antes de ir a comprar cualquiera de estos artículos! Te sorprenderá descubrir que tienes la mayoría de estos a mano en casa.

Una vez que tenga sus suministros, es hora de imprimir las páginas de su carpeta de presupuesto. ¡Puedes imprimir sólo un mes a la vez o todo el año! Coloque todas las páginas de la carpeta de presupuesto anual al frente de los divisores y coloque las páginas mensuales detrás de cada mes.

Qué se debe incluir en una carpeta de presupuesto

Cuando se trata de su carpeta de presupuesto, es mejor revisar cada página de los imprimibles de la carpeta de presupuesto y decidir qué páginas se ajustan a sus necesidades. Incluso puedes imprimir el documento completo y simplemente reciclar los papeles que no se adaptan a tu vida.

A continuación se muestran los imprimibles que se incluyen en el Planificador de vida del presupuesto:estos son exactamente lo que necesita para comenzar con su propia carpeta de presupuesto. ¡También tengo otras dos versiones que tal vez quieras ver también! (Encuentre la versión definitiva aquí y la versión moderna aquí).

Portada

¡Una portada bonita no sólo hace que tu carpeta de presupuesto sea hermosa sino que incluso puede hacer que quieras usarla! Puede optar por crear su propia portada o utilizar la incluida en los imprimibles de la carpeta de presupuesto.

Lista de contraseñas

Puede mantener una lista de sus contraseñas dentro de su carpeta. Si prefiere no mantener estas contraseñas escritas, descargue una aplicación como LastPass para mantenerlas seguras y anotadas.

Rastreador de deuda

Lleve un registro de todas sus deudas, sus saldos, tasas de interés y pagos mínimos. Si está trabajando para pagar sus deudas, enumere sus deudas en el orden en que le gustaría pagarlas. Después de liquidar cada deuda, resáltela para saber que ya no existe. Entonces ¡celebra un poco!

Seguimiento de objetivos de ahorro

Manténgase al día con sus objetivos de ahorro con un rastreador fácil de usar. No importa si estás ahorrando para Navidad, unas vacaciones o incluso para un auto nuevo, ¡un rastreador de objetivos de ahorro puede ayudarte a mantenerte motivado!

Rastreador de gastos anuales

Un rastreador de gastos anuales es una sola hoja de papel donde puedes realizar un seguimiento de todos tus gastos principales en un solo lugar. Simplemente marque después de haber pagado un gasto cada mes. ¡La página de un vistazo de este año es útil para no perder nunca otra fecha de vencimiento en sus facturas!

Página del plan semanal

¿Quién dijo que una carpeta de presupuesto se limitaba a las páginas del presupuesto? Esta página de plan semanal es perfecta para cualquiera que quiera mantener su semana y su vida organizadas. Incluye un lugar para su plan de alimentación, actividades semanales, objetivos familiares e incluso objetivos financieros. ¡Cuélgalo en el refrigerador para que todos en la familia sepan lo que viene esta semana!

Páginas de objetivos mensuales

Es tan importante establecer pequeñas metas mensuales como grandes metas anuales. Estas pequeñas metas mensuales deberían respaldar sus metas de 1, 5 y 10 años. ¡Al escribir tus objetivos mensuales, estarás más concentrado en alcanzar esos grandes sueños!

Calendario mensual de pago de facturas

Un calendario de pago de facturas mensual es la mejor manera de organizar sus facturas visualmente. Le permite ver exactamente cuándo vencen sus facturas y qué cheque de pago cubrirá todas y cada una de las facturas. Querrás imprimir esta página todos los meses para poder resaltar y organizar tus facturas.

Página de presupuesto

¡Este podría ser el aspecto más importante de su carpeta de presupuesto! Imprima tantas páginas de presupuesto como necesite cada mes. Cuando aprenda a hacer un presupuesto, podrá ahorrar más dinero del que jamás imaginó para poder gastarlo en lo que es importante para usted.

Registro de pago de facturas mensuales

Un registro de pago de facturas mensual le permite realizar un seguimiento de cada factura y su número de confirmación. También puedes usar esta página para revisar facturas anteriores y cuánto gastaste en gastos variables como electricidad, agua y gas.

Plan de alimentación mensual

Una carpeta de presupuesto no solo puede ayudarle a realizar un seguimiento de su dinero y dejar de vivir de sueldo en sueldo, sino que también puede ayudarle a organizarse en la cocina. Imprime la página del planificador de comidas mensual todos los meses y escribe un plan de comidas para ayudarte a ahorrar dinero.

¿Por qué son mejores las carpetas de presupuestos imprimibles?

Creo firmemente que una carpeta de presupuesto imprimible es mejor que un libro físico o una carpeta que puedes comprar en línea o en la tienda.

Las carpetas de presupuestos imprimibles son mejores por varias razones:

• Dejan margen de error. Tu presupuesto no va a ser perfecto. Podrías terminar desechando tu página de presupuesto y comenzando desde cero. ¡Una carpeta de presupuesto imprimible te permite imprimir tus páginas tantas veces como quieras!
• Solo tienes que comprarlo una vez. Cuando se trata de un libro físico, ¡tendrás que comprar una nueva carpeta de presupuesto cada año! Cuando compras una carpeta de presupuesto imprimible, puedes imprimirla tantas veces como quieras.
• ¡Te ahorra dinero! Una vez que compre sus páginas de plantilla de presupuesto descargables e imprimibles, ¡todo lo que tiene que hacer es proporcionar el papel y la tinta para imprimir! Ahorrarás un montón de dinero con el tiempo con un producto que puedes descargar.

Qué hacer con los documentos presupuestarios al final del año

Se acabó el año ¿y ahora qué? Tienes todas estas páginas e información financiera importante pero ¿qué debes hacer con ella?

Yo personalmente quito todos los papeles importantes y los recorto. Los guardo en una pequeña caja de plástico durante 5 años y luego los trituro después de 5 años. ¡Al conservar sus documentos financieros, tendrá fácil acceso a ellos en caso de que los necesite en el futuro!

¿Dónde puedo obtener una copia de una carpeta de presupuesto?

¡Haga clic aquí para obtener una copia de su carpeta de presupuesto! ¡No dudes en ver también mis otras dos versiones que tienen una configuración similar! (Encuentre la versión definitiva aquí y la versión moderna aquí). Estas carpetas de presupuesto tienen todo lo que necesita para organizarse con sus finanzas. Recomiendo reservar una o dos horas para armar su carpeta de presupuesto. ¡Sírvete tu bebida favorita y pon tu canción favorita! ¡Trabajar en su presupuesto y sus finanzas puede ser divertido!