Deducciones fiscales:las exenciones fiscales más comunes para 2022

Cuando llega la temporada de impuestos, desea presentar su declaración de impuestos con confianza. Por eso es importante entender qué son las deducciones de impuestos y cómo afectan sus ingresos imponibles.

Siga leyendo para obtener más información sobre cómo las deducciones pueden ayudarlo a mantener más dinero en su bolsillo en esta temporada de impuestos.

¿Qué es una deducción fiscal?

Una deducción de impuestos, también llamada reducción o cancelación de impuestos, es un gasto que se puede restar de su ingreso imponible para reducir su factura de impuestos. Cuando su ingreso imponible es más bajo, su factura de impuestos también es más baja. El Código de Rentas Internas, también llamado Código Tributario, define una amplia variedad de deducciones que los contribuyentes estadounidenses pueden tomar.

Estas deducciones están diseñadas principalmente para incentivar ciertos tipos de comportamientos, como comprar una casa, avanzar en su carrera o hacer donaciones a organizaciones benéficas.

Las deducciones también pueden ayudar a crear su ingreso bruto ajustado (AGI), que se utiliza para determinar su ingreso imponible.

Deducción de impuestos vs. Crédito fiscal

Una deducción fiscal reduce la cantidad de sus ingresos que está sujeta a impuestos, mientras que un crédito fiscal reduce la cantidad que debe. Los créditos fiscales reducen directamente su obligación tributaria.

Piense en deducciones de impuestos como cupones de tiendas, que reducen su factura, y créditos fiscales como créditos de tiendas, que pagan su factura. Un crédito fiscal que exceda la factura fiscal se reembolsará al contribuyente, mientras que las deducciones no pueden reducir la factura fiscal a menos de cero.

¿Cómo funcionan las deducciones fiscales?

Hay dos formas principales para que los contribuyentes aprovechen las deducciones fiscales:tomando la deducción estándar o detallando las deducciones. Debes elegir uno u otro; no puede elegir hacer ambas cosas.

La deducción estándar para 2022

La deducción estándar es una deducción fija que puede tomar cualquier persona, independientemente de si realmente gastó dinero en artículos deducibles. Aquellos que eligen tomar la deducción estándar generalmente no tienen que preocuparse por una auditoría del IRS.

El monto de esa deducción varía según el estado civil. Los contribuyentes mayores de 65 años o que son legalmente ciegos obtienen una deducción estándar mayor.

Esta es la deducción estándar para el año fiscal 2022 (o el año fiscal 2021) en comparación con la declaración en 2021.

Para muchos contribuyentes, tomar la deducción estándar suele ser la mejor ruta, ya que los totales de deducción individuales normalmente no excederán la deducción estándar.

Detallar las deducciones

Para contribuyentes solteros o casados ​​cuyas deducciones individuales excedan la deducción estándar, el desglose puede ser más beneficioso. Los contribuyentes que deseen detallar las deducciones deberán completar el Formulario 1040 del IRS, Anexo A, para la mayoría de las deducciones. Hay formularios adicionales para ciertas deducciones, como préstamos estudiantiles.

El Anexo A del formulario 1040 enumerará las deducciones específicas que puede hacer. En cada línea del gasto que elija deducir, escribirá la cantidad que gastó. Al final del formulario, sumará todos los gastos para obtener el total.

Recuerde, su objetivo es reducir su ingreso imponible. Para hacer eso, querrá tomar cualquier deducción, estándar o detallada, que sea mayor. Cuanto mayor sea la deducción, más podrá disminuir su ingreso imponible.

También tenga en cuenta que si está contratando a un profesional de impuestos para que haga sus impuestos, le costará más detallar sus deducciones. También deberá tener pruebas físicas (como recibos) de los gastos que está deduciendo de sus impuestos.

¿Cuáles son las deducciones fiscales más comunes?

Además de las deducciones, también querrá considerar los créditos fiscales para los que puede calificar al presentar su declaración de impuestos. Revise una lista de los créditos fiscales más comunes a continuación.

Crédito fiscal por ingreso del trabajo

El Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC, por sus siglas en inglés) permite a los contribuyentes que califiquen reclamar un mínimo de $1,502 y un máximo de $6,728 dependiendo de la cantidad de hijos que tengan. Los contribuyentes también deben tener un AGI inferior a $57,414.

Crédito fiscal por hijos

El Child Tax Credit se introdujo para ayudar a las familias con niños. El crédito puede ayudar a los contribuyentes elegibles a ganar hasta $3600 por niño.

Crédito de adopción

Este crédito permite a los contribuyentes reclamar $14,440 por costos de adopción por niño elegible. Estos gastos pueden incluir tarifas de adopción necesarias, tarifas legales, gastos relacionados con viajes y otros costos directamente relacionados con el niño adoptado.

Crédito del ahorrador

Puede ser elegible para el crédito del ahorrador si realiza contribuciones a un plan de jubilación del empleador, como un 401(k) o 403(b), arreglo de jubilación individual (IRA) u otros planes de jubilación específicos.

Dependiendo de su estado civil y AGI, la cantidad del crédito que gana puede ser del 10 %, 20 % o 50 % de sus contribuciones para la jubilación. El monto máximo de contribución que puede calificar para el crédito es de $2,000 o $4,000 si es casado y presenta una declaración conjunta.

¿Cómo puedo maximizar mis deducciones fiscales?

Para maximizar las deducciones en su declaración de impuestos, querrá aprovechar todas las deducciones y créditos posibles para los que sea elegible. Asegúrese de conservar la documentación adecuada para todas y cada una de las deducciones que reclama en su declaración de impuestos. Por ejemplo, querrá conservar todas las facturas médicas, registros de donaciones caritativas, recibos y otra información monetaria.

El resultado final

Las deducciones de impuestos reducen su ingreso imponible para que tenga una factura de impuestos más baja. Comprender las deducciones y los créditos que se aplican a usted puede ayudarlo a ahorrar e incluso ganar dinero en esta temporada de impuestos.

Para aprovechar al máximo sus deducciones de impuestos, hable con un profesional de finanzas o impuestos. ¿Estás listo para declarar tus impuestos? Revise los tramos impositivos de este año para obtener más información sobre deducciones, créditos y tasas impositivas relevantes.