Los estadounidenses ahora están ahorrando $ 243 menos por mes debido al aumento de los costos de vida

¿Sus ahorros también se están viendo afectados?

Puntos clave

• La inflación está afectando el gasto de muchas personas.
• También dificulta que las personas alcancen sus metas financieras.

Si ha estado controlando las facturas de sus tarjetas de crédito, es posible que haya notado que todo, desde la gasolina hasta los comestibles y la ropa, le está costando mucho más. Podemos agradecer a la inflación por eso.

En abril, el índice de precios al consumidor, que mide los cambios en el costo de los bienes de consumo, aumentó un 8,3 % año tras año. Y a la luz del aumento del costo de vida, muchas personas no tienen más remedio que cambiar la forma en que gastan y ahorran.

De hecho, el 65 % de los adultos dice que, debido a la inflación, están recortando los gastos a corto plazo para mantenerse al día con sus metas financieras a largo plazo, según el última Encuesta de Vigilancia de la Riqueza de New York Life. Los encuestados dijeron que cenan fuera con menos frecuencia, limitan los viajes y posponen las renovaciones en el hogar debido a las condiciones económicas actuales.

Al mismo tiempo, sin embargo, el aumento del costo de vida dificulta que los consumidores contribuyan de manera constante a sus cuentas de ahorro. De hecho, los estadounidenses están ahorrando un promedio de $243 menos por mes debido a la inflación.

Entre los millennials, ese número es aún mayor. Los trabajadores más jóvenes están aportando un promedio de aproximadamente $289 menos por mes a sus ahorros de emergencia.

Sin embargo, todo esto es problemático, porque no tener un fondo de emergencia completo significa arriesgarse a una serie de consecuencias financieras no deseadas, por ejemplo, un despido laboral. Por lo tanto, es importante que los consumidores hagan todo lo posible para mantenerse al día con sus ahorros, incluso cuando aumenta el costo de vida.

Cómo mantenerse al tanto de sus ahorros

La financiación insuficiente de sus ahorros de emergencia podría ponerlo en una situación difícil si perdiera su trabajo o se encontrara con una factura grande que su cheque de pago regular no pudiera cubrir. Pero contribuir a un fondo de emergencia es más fácil decirlo que hacerlo cuando los costos de vida siguen aumentando.

Sin embargo, una buena apuesta es ajustarse a un presupuesto. De esa manera, puede que le resulte más fácil identificar las categorías de gastos que puede recortar.

También vale la pena buscar un trabajo adicional. Es posible que solo pueda estirar su cheque de pago regular en la medida en que aumente el costo de vida. Pero si tomas un trabajo paralelo, ese es dinero con el que no contabas para pagar tus cuentas. Como tal, debería poder tomarlo todo y usarlo para aumentar sus ahorros (menos la parte que le debe al IRS a efectos fiscales).

Atenerse a sus objetivos

Es comprensible que los estadounidenses se vean obligados a reducir sus tasas de ahorro a raíz del aumento del costo de vida. Pero también es importante tener un fondo de emergencia completamente cargado. Si aún no lo ha logrado, haga lo que pueda para seguir financiando su cuenta de ahorros, incluso si eso significa tener que hacer recortes temporales en el presupuesto o esforzarse por dedicarse a un segundo trabajo en su tiempo libre.

En algún momento, es probable que la inflación disminuya y los consumidores deberían sentir algo de alivio. Pero aún no hemos llegado allí, y es importante protegerse con un fondo de emergencia completo, independientemente de cómo se vean las condiciones económicas.