Por qué mi esposo y yo hacemos un chequeo trimestral de dinero

Reviso mis finanzas regularmente. He aquí por qué.

¿Cuándo fue la última vez que se sentó a calcular su patrimonio neto, evaluar sus ahorros o revisar el presupuesto de su hogar? No es el tipo de cosas que muchos de nosotros hacemos todas las semanas.

Lo mismo es cierto para mí. Como una madre trabajadora ocupada, solo puedo sacar tanto tiempo en mi semana para asuntos financieros. Pero mi esposo y yo sí siéntese para un chequeo financiero aproximadamente una vez cada tres meses. Esta es la razón por la que lo hacemos.

1. Nos ayuda a mantenernos encaminados hacia nuestros objetivos

Mi esposo y yo tenemos varias metas financieras. Por un lado, nos gustaría comprar una segunda casa, algo para lo que hemos ahorrado a lo largo de los años. También nos gustaría crear una buena reserva para la jubilación y establecer fondos para la educación de nuestros hijos. Estas cosas requieren que administremos nuestro dinero de manera eficiente, por lo que sentarse regularmente para hacer un chequeo nos ayuda a ver dónde estamos y si debemos hacerlo mejor.

2. Nos ayuda a identificar dónde estamos gastando de más

Debido a que mi ingreso es variable y nuestras facturas del hogar evolucionan, mi esposo y yo sentimos que es importante reevaluar nuestro presupuesto de vez en cuando. Durante nuestro chequeo trimestral de dinero, generalmente sacamos nuestra hoja de cálculo de presupuesto y comparamos lo que planeamos gastar con el aspecto real de nuestras facturas. Si vemos discrepancias, hacemos ajustes.

Como ejemplo, solíamos tener en cuenta $ 1,000 por mes para comestibles y artículos para el hogar, como artículos de limpieza y pañuelos. Pero eso fue cuando nuestros hijos eran más pequeños. En estos días, tienen un apetito más abundante, por lo que hemos aumentado nuestro presupuesto para comestibles en $200 al mes. Pero también hemos recortado en otros lugares para dar cuenta de los costos más altos de los alimentos.

3. Nos hace responsables unos de otros

Mi esposo y yo trazamos un plan financiero conjunto. Si uno de nosotros se desvía de ese plan, le hace daño al otro. Una de las principales razones por las que nos gusta sentarnos y revisar nuestras finanzas es que nos ayuda a recordar para qué estamos trabajando y nos ayuda a garantizar que seamos justos entre nosotros en nuestros gastos individuales. Por ejemplo, a mi esposo le encanta comprar nuevos aparatos y productos electrónicos. Pero si le recuerdo que estamos tratando de ahorrar para un gran viaje familiar, es menos probable que compre cosas de las que no puede prescindir.

Si bien un chequeo de dinero puede no ser su idea de un buen momento, es importante hacerlo de todos modos. Esto es cierto tanto si estás en una relación como si vives solo. Es posible que no sienta la necesidad de hacer una revisión trimestral del dinero, pero podría intentar hacer una cada seis meses, o al menos una vez al año. Estas reuniones periódicas hacen mucho por las finanzas de mi familia y es probable que también puedan ser útiles para usted.