Moneda imposible de rastrear

Bitcoin se describe con frecuencia como una técnica de pago imposible de rastrear que facilita las actividades ilegales al permitir que los delincuentes creen y reciban pagos sin ser rastreados. Esta descripción implica que los usuarios que realizan transacciones en bitcoin pueden hacerlo de forma completamente anónima para que sus identidades nunca se expongan. Sin embargo, fundamentalmente, no es así. Aunque bitcoin proporciona una mejor privacidad en comparación con el pago tradicional que conecta un 3 ^rd - intermediario de una parte, por ejemplo, un proveedor de tarjetas de crédito, sin embargo, no es tan anónimo como una transacción en efectivo. La identidad de una persona podría verse potencialmente expuesta en transacciones de bitcoin, de hecho, hay muchas maneras.

Una idea general de Blockchain

Bitcoin no es anónimo. Como explicamos a continuación, realmente es seudónimo, una distinción importante. También puede ser descentralizado, moneda de igual a igual que es digital que no tiene un intermediario externo, por ejemplo, un emisor de tarjetas de crédito, proveedor procesador o banco que está involucrado para verificar una transacción entre un cliente y un proveedor. Dado que no hay una tercera parte, debe haber otra forma de confirmar una transacción entre dos usuarios y evitar el problema del doble gasto, es decir, un medio de garantía de que una persona tal vez gaste bitcoins que ha transferido anteriormente.

Aquí es donde Blockchain, el aspecto indudablemente revolucionario de las criptomonedas como, por ejemplo, bitcoin, es necesario. Un Blockchain es solo un público, libro mayor distribuido, por el cual se documenta cada transacción. Un libro mayor de Blockchain se distribuye en un grupo de computadoras, miles de ellas, cada uno con su propia copia de las transacciones de Blockchain a diferencia de los sistemas de pago tradicionales en los que el libro mayor es mantenido por un solo tercero.

Cada bloque de acuerdos en una Blockchain lo completan los usuarios dentro de la red peer-to-peer, conocidos como mineros, que compiten para resolver un problema complejo que es computacional. El primer minero exitoso en validar el trato lo transmite a la red que luego verifica los resultados. Una vez comprobado, las nuevas ofertas se agregan como un nuevo bloque a Blockchain. El minero que verificó por primera vez con éxito esta transacción es recompensado por la red con bitcoins recién creados en el caso de bitcoin. En el momento de 2016, la recompensa se redujo de 25 a 12,5 bitcoins, y se espera que la recompensa se reduzca aún más a 6.25 bitcoins en julio de 2021.

Rastreo de bitcoins hasta individuos

El cifrado puede dar la impresión de que estas transacciones son visibles, pero incomparables para personas específicas. Sin embargo, bitcoin no es tan imposible de rastrear como puede indicar el cifrado. Vincular una transacción encriptada a una persona real puede ser que no sea realmente un riesgo remoto. Hay muchas formas en las que esto podría ocurrir. Los usuarios que cuentan con un intercambio de comercio de bitcoins como Bitfinex y Binance o Kraken para cambiar dinero por bitcoins deben divulgar su información personal para intercambiar y generar una cuenta gratuita. La información recopilada por el comercio varía, sin embargo normalmente incluye, como mínimo, el nombre y apellido de un usuario y, posiblemente, un número de teléfono. El comercio también puede recopilar la IP de un usuario. Si estos intercambios hubieran sido objeto de una violación de la protección de datos, la información personal de un usuario podría estar expuesta. Además, algunos intercambios que están centralizados para administrar los fondos de bitcoin de los usuarios y las claves privadas de los usuarios en su nombre.

También puede encontrar proveedores de billetera en línea que controlan las billeteras de los usuarios en su nombre. Una billetera es realmente un programa de software que almacena una acumulación de un público que son los pares de claves personales del usuario. El espacio de almacenamiento de propinas personales hace que estos intercambios centrales, y proveedores de billetera en línea, objetivos principales para los delincuentes porque, como se discutió anteriormente, si no tiene acceso a la clave personal de un usuario, debe poder desarrollar una transacción de bitcoin que sea válida. Un pirata informático que accede a la clave privada de un usuario puede enviarse todos los bitcoins de ese usuario a sí mismo, o incluso a cualquier intermediario de su elección.

Resumen

Aunque bitcoin es un método de pago descentralizado y no regulado, los usuarios deben reconocer que esto no significa que sus transacciones de bitcoins sean privadas y estén ocultas al escrutinio. La naturaleza pública de Blockchain, junto con la creciente amenaza de la regulación gubernamental, puede resultar en la identificación de los usuarios involucrados en la transacción de la moneda.

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