Cómo organizar sus documentos fiscales

La temporada de impuestos está oficialmente sobre nosotros. Por ahora, probablemente ya ha comenzado a recibir sus formularios W-2, 1099 u otros documentos fiscales por correo. Eso significa que no hay mejor momento para comenzar con su organización y facilitar un poco la presentación de sus impuestos este año.

Voy a guiarte a través del proceso que mi esposa y yo usamos para organizar nuestros documentos fiscales para la temporada de impuestos. En realidad, este es un proceso que dura todo el año y que requiere muy poco mantenimiento:solo un par de sobres manila almacenados en un lugar seguro y un sistema de archivo digital que tarda unos minutos cada mes.

Cómo organizar sus trámites fiscales

Los impuestos son una de las cosas que menos me gusta hacer. No me importa pagar impuestos y apoyar obras públicas, simplemente no me gusta llenar el papeleo. Una de las cosas más importantes que puede hacer para facilitar la preparación de sus impuestos es mantener organizados sus documentos.

Ya sea que haga sus impuestos usted mismo o contrate a un contador, mantener sus documentos organizados reducirá los errores y el tiempo necesario para completar sus impuestos (¡esencial si contrata a alguien!).

Recomiendo intentar mantener todo en un solo lugar, como una carpeta, carpeta, gran sobre de manila, carpeta de archivos, o bandeja en tu escritorio, dependiendo de sus necesidades. Porque tengo un negocio Mantengo mi documentación fiscal individual y empresarial por separado, a pesar de que eventualmente todo va en la misma declaración de impuestos.

¡Utilice el software para ayudar!

Mucha gente usa Quicken, Mint.com u otro software gratuito para ayudarlos a organizar sus impuestos personales.

QuickBooks

Para mi negocio Yo uso QuickBooks Online, lo que me ayuda a realizar un seguimiento de todos los ingresos y gastos, y facilita el envío de un archivo a mi contador. También utilizo el sistema de sobres que se describe a continuación para guardar todas las copias en papel necesarias para archivar.

Empiece a utilizar Quickbooks>>

Capital personal

Si tiene una empresa sin muchas necesidades, puede considerar una opción de tarifa como Personal Capital. Pueden ayudarlo a realizar un seguimiento de los gastos e ingresos muy fácilmente y a sincronizar todas sus cuentas, incluyendo inversiones, en un solo lugar. Utilizo esta plataforma para mis finanzas personales e inversiones.

Empiece a utilizar Capital personal>>

Si está acostumbrado a cualquiera de las principales aplicaciones de administración de dinero, la mayoría hará un buen trabajo ayudándolo a realizar un seguimiento de sus documentos fiscales.

Organice sus documentos fiscales durante todo el año

Nuestros impuestos individuales son bastante simples, y recibimos algunos documentos fiscales durante todo el año. Los documentos fiscales más comunes que recibimos son recibos de donaciones benéficas, que guardamos en un sobre manila etiquetado "Deducciones fiscales".

Usamos una carpeta de bolsillo económica para organizar el resto de nuestros documentos fiscales una vez que nuestros W-2, 1099, y otros documentos fiscales comienzan a llegar a fines de enero. Pongo todos los ingresos en un lado de la carpeta, y todas las deducciones y gastos al otro lado de la carpeta.

Mis impuestos comerciales son un poco más complicados ya que hay más gastos, deducciones, ingresos, y otros papeles para rastrear. Recibo documentos comerciales durante todo el año y los presento a medida que los recibo. Cada vez que recibo un nuevo documento, lo presento en un simple sobre manila, donde permanecerá hasta la época de impuestos.

Me resulta fácil mantener mis documentos y papeles fiscales comerciales en tres carpetas: ingreso, gastos, y documentos comerciales / fiscales. Mantener todo en sobres separados hace que sea rápido y fácil para mí verificar los ingresos si no recibo un formulario 1099, detallar los gastos, o busque un recibo u otro documento si es necesario.

Según tu situación, puede que le resulte más fácil utilizar menos o más carpetas o sobres, o simplemente coloque todo en una caja hasta la época de impuestos y luego resuélvalo.

Lista de verificación de preparación de impuestos

Antes de que te sientes a hacer tus impuestos asegúrese de tener todo lo que necesita. Esto incluirá (pero no se limita a):

• Su número de seguro social, y los SSN de aquellos en sus formularios de impuestos
• Números de cuenta bancaria y de ruta si paga electrónicamente
• Su información de EFTPS si la presenta electrónicamente
• Lista de impuestos pagados anteriormente:impuesto sobre el trabajo por cuenta propia, impuestos estimados, Impuestos de propiedad, etc.
• W-2, 1099, 1098 y documentos fiscales relacionados.
• Intereses pagados por una hipoteca o préstamos estudiantiles
• Recibos de donaciones benéficas
• Contribuciones a cuentas de jubilación con impuestos diferidos (401k, IRA, cuentas de jubilación de autónomos).
• Créditos fiscales para compradores de vivienda
• costos de cuidado y educación infantil
• Gastos médicos y recibos (si puede deducirlos)
• Otros documentos relacionados

Documento de preparación de impuestos imprimible. Esta es solo una lista parcial. Para obtener una lista de verificación de preparación de impuestos imprimible, por favor mira el TurboTax:lista de verificación de preparación de impuestos .

En caso de duda:busque asesoramiento fiscal profesional

No he tenido problemas para usar el software de preparación de impuestos en el pasado:TurboTax y H&R Block @ Home son excelentes opciones (revisión de H&R Block). Pero puede encontrarse con una situación fiscal que no está clara.

Prefiero pecar de cauteloso cuando se trata del IRS y evitar pagar multas o recargos por mora. especialmente ahora que mi pequeña empresa complica mi situación fiscal. No dude en comunicarse con un profesional de impuestos si su situación fiscal no está clara.