Cómo investigar acciones

¿Estás pensando en invertir en la bolsa de valores? El proceso puede parecer abrumador. Las opciones parecen infinitas, y es posible que te encuentres mordiéndote las uñas, preocupado por perderte algo seguro.

No existe una bola de cristal para determinar el rendimiento del mercado, pero existen algunos métodos básicos que puede utilizar cuando se trata de investigar acciones. En esta publicación, le mostraremos cómo hacer una investigación de acciones. También le daremos algunos consejos sobre cómo investigar acciones para principiantes.

Cómo investigar acciones para principiantes 

Cuando empiece a investigar acciones, es posible que se encuentre aprendiendo un idioma completamente nuevo. Y en cierto modo, lo eres. Por lo tanto, repasemos parte del vocabulario financiero básico con el que deberá familiarizarse cuando esté investigando el rendimiento de las acciones.

Relación precio-valor contable (P/B)

La relación precio-valor contable (P/B) muestra el valor de una empresa si fuera desmantelada y vendida hoy. ¿Porque es esto importante? Algunas empresas no están creciendo exactamente, pero aún pueden tener un valor considerable en función de activos como propiedades, bonos y tenencias de acciones.

Idealmente, desea una relación P/B baja, lo que significa que los activos disponibles son más altos que el precio. Esto realmente puede protegerlo porque estos activos pueden garantizar la estabilidad independientemente del desempeño del mercado.

Relación precio-beneficio (P/E)

La relación precio-beneficio (P/E) es una de las características más importantes a examinar. Una acción puede subir de precio, pero sin ganancias que la respalden, puede volver a caer fácilmente. Las ganancias de una empresa son lo que mantiene el precio alto.

Por ejemplo, si una acción cotiza a $40 por acción y tiene ganancias de $5 por acción, entonces tiene una relación P/E de 8. Esto significa que tomaría 8 años recuperar su dinero si todos los factores permanecen iguales. .

Relación de crecimiento de precio a ganancias (PEG)

La relación precio/crecimiento de ganancias (PEG) se usa a menudo junto con la relación P/E. La relación PEG tiene en cuenta el crecimiento histórico de la empresa para determinar el futuro de una determinada acción en relación con otras empresas. Esto no es especulativo; es matemático.

Por ejemplo, puede calcular una relación PEG tomando la relación P/E de una empresa y dividiéndola por la tasa de crecimiento anual de sus ganancias. Cuanto menor sea la relación PEG, mayores serán las posibilidades de recibir una buena oferta en función de las ganancias estimadas futuras.

Piénselo de esta manera:la relación P/E le brinda una instantánea de dónde ha estado la empresa. La relación PEG le muestra un gráfico de dónde ha estado la empresa. Armado con esta información, puede tomar una decisión informada sobre el futuro de una empresa.

Rendimiento de dividendos

El rendimiento de dividendos de una empresa muestra el día de pago que obtendrá por su dinero. Divida el dividendo anual de las acciones por el precio de las acciones, y eso le dará un porcentaje. Este porcentaje es esencialmente la cantidad de "interés" que acumula en su inversión, que también puede crecer a medida que vencen las acciones.

Tenga en cuenta, sin embargo, que los dividendos pueden variar según la industria y pueden variar según el año. Algunas acciones no ofrecen dividendos en absoluto, lo que significa que dependerá exclusivamente del rendimiento de su acción base.

Investigar acciones recopilando información

Para investigar acciones, primero tendrá que reunir sus materiales. Deberá prestar especial atención a dos datos esenciales:

Formulario 10-K

El formulario 10-K es un informe anual que muestra el desempeño financiero de la empresa. Esto incluye el balance de la empresa, las fuentes de ingresos y los ingresos y gastos. La ventaja de un formulario 10-K es que ha sido auditado de forma independiente, lo que lo hace más confiable.

Formulario 10-Q

Mientras que el formulario 10-K proporciona un informe anual sobre el rendimiento financiero de una empresa, el formulario 10-Q proporciona un informe trimestral sobre el funcionamiento general y el rendimiento financiero de una empresa.

Estos dos formularios proporcionarán datos que puede usar para evaluar una empresa de manera un poco más crítica, un tema al que nos referiremos ahora.

Cómo investigar acciones mediante la evaluación de datos 

Ahora que se ha armado con los datos más recientes, puede usarlos para analizar la salud financiera general de una empresa. ¿Qué factores debe evaluar cuando investiga acciones?

Ingresos

Los ingresos se refieren a la cantidad de dinero que gana una empresa durante un período de tiempo específico. A veces, se le conoce como la "línea superior" porque aparece primero en el estado de resultados de una empresa. Piense en los ingresos como el "salario bruto" de una empresa.

Si una empresa divide sus ingresos en ingresos "operativos" y "no operativos", querrá centrarse en los ingresos operativos. Los ingresos operativos se refieren a ingresos regulares, mientras que los ingresos no operativos pueden reflejar un aumento único en los activos de una venta, fusión, etc.

Ingresos netos

Es posible que ya comprenda esta cifra de "resultado final", que representa la cantidad de dinero que gana una empresa una vez que contabiliza gastos como impuestos, costos operativos y depreciación de activos físicos.

Ganancias y ganancias por acción (EPS)

Para calcular las ganancias por acción (EPS), simplemente divida las ganancias de la empresa por la cantidad de acciones disponibles para negociar. Este número indicará la rentabilidad potencial por acción de una empresa, lo que le ayudará a comparar empresas antes de invertir.

Es posible que encuentre la frase "TTM", que significa "últimos doce meses", lo que le brinda un marco de tiempo para evaluar mejor el desempeño de una empresa.

Retorno sobre el capital (ROE)

El retorno sobre el capital (ROE) proporciona un porcentaje que indica la ganancia que acumula una empresa con cada dólar que los accionistas han invertido. Esto le indicará la eficiencia con la que la empresa utiliza sus propios activos financieros.

Retorno de los activos (ROA)

El rendimiento de los activos (ROA) generalmente se evalúa con el ROE. El ROA proporcionará un porcentaje que indica las ganancias que genera una empresa con cada dólar de sus activos. Una vez más, esto puede ser útil para ilustrar la eficiencia con la que una empresa utiliza sus activos.

Cómo hacer una investigación bursátil haciendo las preguntas correctas

Esta información es fundamental, pero hasta ahora es posible que haya hecho poco más que acumular datos. Para tomar una decisión informada antes de estar dispuesto a realizar una inversión, deberá reunir estos datos en una historia cohesiva.

Para hacer esto, deberá considerar varias preguntas críticas.

¿Cómo genera ganancias la empresa?

Esto puede parecer obvio, pero a veces las empresas generan ingresos de maneras menos que obvias.

Algunas empresas, por ejemplo, ganan más dinero vendiendo franquicias que vendiendo sus productos principales. Como regla general, evite las empresas cuya estrategia comercial no comprenda completamente, ya que esto hará que sea más difícil rastrear su inversión a medida que el mercado sube y baja.

¿Cómo pretende competir la empresa?

El éxito naturalmente genera competencia. Una empresa que ve un éxito temprano pronto puede verse acorralada a medida que el mercado se satura.

Un servicio de transmisión de televisión alguna vez fue una novedad, pero ahora que estos servicios son omnipresentes, es difícil ver cómo un servicio puede competir. Busque empresas que innoven, manteniéndose siempre por delante de la competencia.

¿Puede confiar en el equipo de gestión?

Los gerentes de las empresas más grandes a menudo aparecen en entrevistas y discursos a los que se puede acceder a través de una búsqueda casual en el navegador. Las empresas más pequeñas pueden ser más difíciles de monitorear, pero el ascenso de las plataformas de redes sociales ha enfatizado una mayor transparencia entre los líderes corporativos.

No tengas miedo de rastrearlos. Escuche lo que están diciendo. Parte de esto puede ser una decisión visceral basada en sus personajes públicos, y está bien. Lo que realmente está buscando es alguien en quien crea que puede confiar, que pueda tomar decisiones acertadas para la empresa en la que pretende invertir.

¿Qué riesgos están involucrados?

Algunas acciones pueden caer en picado a corto plazo, pero eso no es nada nuevo. Quiere gestionar los riesgos a largo plazo. ¿Qué sucede si la empresa da un giro repentino y dramático en su enfoque o si su fundador fallece repentinamente? Hemos sido testigos de cómo las empresas superaron estos cambios en el pasado, pero querrá considerar todos los factores para determinar su confianza general para invertir en una empresa determinada.

¿Son éticos?

También puede tener preguntas morales o éticas sobre el compromiso de una empresa con el medio ambiente o prácticas particulares de investigación y desarrollo. La inversión ética se ha convertido en un plan comercial lucrativo, pero es posible que también desee utilizar sitios web de investigación para descubrir cualquier práctica comercial sospechosa que pueda detenerlo. No temas poner tu dinero donde están tus valores e invertir en empresas que comparten tu visión.

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