Tenga cuidado con estas cinco estafas de Bitcoin

Desde su introducción hace más de una década, Bitcoin ha atraído la atención de inversores y vendedores ambulantes por igual, más el último que el primero. El ecosistema de las criptomonedas se caracteriza por una escasa liquidez y pocos inversores institucionales. Pero también está plagado de delincuentes y estafadores.

Las estafas de Bitcoin han seguido el reflujo y el flujo de los patrones de precios de la criptomoneda. A medida que los precios de Bitcoin subieron, el número y la frecuencia de este tipo de estafas aumentó y más delincuentes lo utilizaron para realizar transacciones. Su número cayó a medida que los precios se hundieron, el número de transacciones en su red disminuyó, y se convirtió en una opción de inversión poco atractiva.

La naturaleza de las estafas que ocurren en la red de Bitcoin también ha sido paralela al desarrollo de su infraestructura. La infraestructura blockchain anterior de Bitcoin era primitiva; con frecuencia se rompía a medida que se multiplicaba el número de transacciones en su red. En ese tiempo, Las actividades ilícitas en el ecosistema de Bitcoin reflejan sus casos de uso, con la criptomoneda que se utiliza principalmente para transacciones como la compra de medicamentos en la web oscura.

Conclusiones clave

• La naturaleza de las estafas de Bitcoin ha cambiado a medida que han evolucionado la infraestructura de la criptomoneda y la base de inversores.
• Los inversores de Bitcoin pueden aumentar sus probabilidades de éxito identificando estafas comunes, como los esquemas Ponzi, ICO falsas, e intercambios fraudulentos.
• Algunas estafas como las estafas de ICO, permanece igual, pero hay otros, estafas novedosas, como las redes sociales y las estafas de ingeniería social.

El aumento de precios de 2017 cambió la naturaleza de las estafas que ocurren dentro de Bitcoin. Las ofertas iniciales de monedas (ICO) fueron la última moda, y las estafas de ICO se basan principalmente en las conversaciones de los medios de comunicación sobre Bitcoin. Brindaron a los posibles inversores la oportunidad de invertir en una nueva industria que prometía rendimientos exponenciales. Lo que no mencionaron fue que tales ofertas no estaban reguladas en gran medida por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC).

En años recientes, a medida que Bitcoin se ha vuelto más convencional y ha atraído la atención de inversores institucionales, Los piratas informáticos han cambiado sus estrategias para apuntar a las carteras de criptomonedas. Por ejemplo, Las estafas de robo de billeteras criptográficas se han vuelto más comunes. El phishing es un método especialmente popular para que los piratas informáticos roben información clave de usuario para carteras de criptomonedas.

Por contradictorio que parezca, Las estafas en la red de Bitcoin son necesarias para su evolución porque identifican vulnerabilidades en su sistema. La atención continua de los inversores en Bitcoin significa que es probable que las estafas y fraudes asociados con Bitcoin y el ecosistema de criptomonedas más grande probablemente se vuelvan más sofisticados en el futuro.

Aquí hay un resumen de cinco estafas importantes de Bitcoin que se han infiltrado en su ecosistema en los últimos años.

Hacks de intercambio y billetera

Previamente, Los intercambios de criptomonedas fueron las principales fuentes de riqueza criptográfica para los piratas informáticos. Ahora, los piratas informáticos han dirigido su atención a otras áreas, como carteras criptográficas en línea, así como. Uno de los mayores hackeos de este tipo ocurrió en junio de 2020, cuando los piratas informáticos robaron 1 millón de direcciones de correo electrónico de clientes al violar las bases de datos de correo electrónico y marketing de Ledger, una empresa de criptomonedas con sede en Francia. También robaron datos personales de 9, 500 clientes y 242 publicados, 000 de las direcciones de correo electrónico de los clientes en un sitio web para bases de datos pirateadas. A finales de 2019, El intercambio de criptomonedas Poloniex sufrió una violación similar y tuvo que enviar un correo electrónico a sus clientes pidiéndoles que restablecieran sus contraseñas.

Estafas en redes sociales

Las redes sociales se han convertido en una fuerza poderosa en la sociedad en general. Su ascenso ha sido paralelo al aumento de la visibilidad de Bitcoin en los medios. Y entonces, No es sorprendente que los piratas informáticos estén utilizando el alcance de las redes sociales para apuntar a los titulares de Bitcoin. Han empezado a crear cuentas de redes sociales falsas para solicitar Bitcoin a sus seguidores o piratear directamente cuentas populares de Twitter.

Quizás el caso más famoso de esto ocurrió en julio de 2020 cuando las cuentas de Twitter pertenecientes a personas y empresas famosas fueron pirateadas. Algunas de las cuentas comprometidas pertenecían a los empresarios tecnológicos Elon Musk y Bill Gates, inversor Warren Buffett, boxeador Floyd Mayweather, y empresas como Apple y Uber.

Los piratas informáticos obtuvieron acceso a la consola administrativa de Twitter y publicaron tweets desde estas cuentas, pidiendo a sus seguidores que envíen dinero a una dirección de blockchain específica. Prometieron que los fondos de los usuarios se duplicarían y devolverían como un gesto caritativo. Según los informes, 320 transacciones ocurrieron a los pocos minutos de la publicación de los tweets.

Twitter no es la única plataforma de redes sociales afectada por las estafas de Bitcoin. La plataforma para compartir videos YouTube ha sufrido un problema similar. En julio de 2020, El cofundador de Apple, Steve Wozniak, presentó una demanda contra Google porque sus conversaciones sobre Bitcoin aparecieron en videos de estafas de criptomonedas. Dichos videos también prometieron duplicar las cantidades de criptomonedas para los usuarios que prometieron enviar sus monedas a una dirección de blockchain mencionada en el video. Otras diecisiete personas también han presentado una demanda contra YouTube porque fueron engañadas por videos de obsequios de criptomonedas.

Estafas de ingeniería social

Las estafas de ingeniería social son estafas en las que los piratas informáticos utilizan la manipulación psicológica y el engaño para obtener el control de información vital relacionada con las cuentas de los usuarios. Suplantación de identidad, por ejemplo, es una estafa de ingeniería social ampliamente utilizada mediante la cual los piratas informáticos envían correos electrónicos que vinculan a sus objetivos a un sitio web fraudulento creado especialmente para solicitar detalles importantes, como la información de la cuenta bancaria y otros datos personales.

En el contexto de la industria de las criptomonedas, Las estafas de phishing se dirigen a información relacionada con carteras en línea. Específicamente, los piratas informáticos están interesados ​​en las claves privadas de la billetera criptográfica, cuáles son las claves necesarias para acceder a los fondos dentro de la billetera. Su método de trabajo es similar al de muchas estafas estándar. Se envía un correo electrónico que lleva a los titulares a un sitio web especialmente creado que les pide que ingresen información de clave privada. Cuando los piratas informáticos hayan obtenido esta información, pueden robar Bitcoin y otras criptomonedas contenidas en esas carteras.

Otro método popular de ingeniería social utilizado por los piratas informáticos es enviar correos electrónicos de chantaje de Bitcoin. En tales correos electrónicos, Los piratas informáticos afirman tener un registro de sitios web para adultos visitados por el usuario y amenazan con exponerlos a menos que compartan claves privadas.

La mejor manera de mantenerse a salvo de las estafas de phishing es evitar hacer clic en los enlaces de dichos correos electrónicos o verificar si la dirección de correo electrónico realmente pertenece a dicha empresa llamándola o comprobando la sintaxis del correo electrónico. Por ejemplo, Los usuarios deben verificar si la dirección web vinculada está encriptada (es decir, su URL comienza con HTTPS). Visitar sitios web no seguros es una mala idea.

Estafas de ICO

Las estafas de ICO proliferaron en el apogeo de la manía de las criptomonedas en 2017 y 2018. Después de una intensa represión de la SEC, la frecuencia de este tipo de estafas ha disminuido. Sin embargo, se niegan a morir por completo. Tan recientemente como a finales de 2019, la agencia federal continuaba su represión contra este tipo de estafas.

Hay varias formas en que los estafadores pueden separar a los inversores de su Bitcoin con una estafa de ICO. Un método popular es crear sitios web falsos que se asemejen a las ICO e instruir a los usuarios a depositar monedas en una billetera comprometida. En otros casos, la propia ICO puede tener la culpa. Por ejemplo, Los fundadores podrían distribuir tokens que infrinjan las leyes de valores de EE. UU. o engañen a los inversores sobre sus productos a través de publicidad falsa.

El ejemplo más famoso es el de Centra Tech, una oferta respaldada por varias celebridades, incluyendo al boxeador Floyd Mayweather y al músico DJ Khaled. Cuando una agencia reguladora los detecta, Se penaliza a los promotores y fundadores de tales ofertas. Algunos incluso pueden enfrentar la pena de prisión.

Tiradores de alfombra DeFi

Los tirones de alfombras DeFi son el último tipo de estafas en los mercados de criptomonedas. Las finanzas descentralizadas o DeFi tienen como objetivo descentralizar las finanzas eliminando los guardianes de las transacciones financieras. En tiempos recientes, se ha convertido en un imán para la innovación en el ecosistema criptográfico.

Pero el desarrollo de plataformas DeFi está plagado de sus propios problemas. Los malos actores se han llevado los fondos de los inversores a través de tales vías. Esta práctica, conocido como tirador de alfombra, se ha vuelto especialmente frecuente a medida que los protocolos DeFi se han vuelto populares entre los inversores criptográficos interesados ​​en aumentar los rendimientos mediante la búsqueda de instrumentos criptográficos que generen rendimiento.

Los contratos inteligentes que bloquean fondos durante un período de tiempo específico son el método más popular para que los programadores roben fondos. Cuando el contrato expira o alcanza un límite de umbral establecido previamente, los desarrolladores generalmente usan funciones de programación para robarle Bitcoin.

En diciembre de 2020, un grupo de desarrolladores seudónimos robó $ 750, 000 en Bitcoin envuelto (WBTC), éter, y un montón de otras criptomonedas de Compounder Finance, una plataforma DeFi. El proyecto prometía rendimientos compuestos a los inversores por depositar su cripto en un contrato inteligente con tiempo limitado. o un contrato inteligente que se ejecutaría solo después de un tiempo específico. Pero los inversores alegan que los desarrolladores habían construido una "puerta trasera" en el sistema y se habían llevado los fondos antes de que expirara el contrato inteligente.