Cómo mantener la cabeza fría en cualquier mercado

style ="display:none! important;"> El mercado está siendo volátil, y estás estresado. Aquí hay dos consejos importantes sobre cómo mantener la cabeza fría y por qué.

Por Anna B. Wroblewska.

Si ha estado siguiendo los mercados recientemente, es posible que se sienta un poco estresado. Con este tipo de volatilidad, es difícil no experimentar la sensación de preocupación que conlleva ver caer los saldos de su cuenta de inversión.

¿Que haces en esta situacion? Podría estar debatiendo si vender, cambiar estrategias, comprar algo, aguantarlo, o incluso enterrar la cabeza en la arena. El proceso de toma de decisiones como inversor es desalentador, y las investigaciones muestran que probablemente se encuentre precisamente en su peor momento en este momento cuando se trata de tomar decisiones.

Esto es lo que necesita saber y cómo mantener la cabeza fría en un mercado volátil.

La investigación ha demostrado que el estrés financiero conduce a una peor toma de decisiones. En otras palabras, una mala situación puede conducir a peores resultados. Los agricultores de caña de azúcar en la India proporcionan un buen ejemplo:un estudio encontró que los agricultores obtuvieron peores resultados en una prueba de inteligencia cuando estaban bajo presión financiera (justo antes de la cosecha) en comparación con su rendimiento en el período relativamente bueno después de la cosecha.

Los resultados de los agricultores fueron el equivalente a 10 puntos de CI más bajos cuando estaban bajo presión. Tenían menos potencia mental justo cuando más la necesitaban.

El fenómeno se puede atribuir a los efectos de la escasez. Debido a que el estrés financiero consume mucha energía mental, deja menos poder de procesamiento mental para todo lo demás. El cerebro es como un músculo en este sentido:si lo sometes a una gran presión, finalmente comienza a agotarse.

Es una lección que se puede aplicar desde el cultivo de la caña de azúcar hasta la inversión. Envolverse en las presiones de un mercado malo puede empeorar su situación si el estrés realmente agota su cerebro. Por lo tanto, Es posible que las decisiones que tome no sean las correctas desde una perspectiva general.

Hay dos estrategias que puede utilizar para lidiar con esto.

Una buena forma de ayudarlo a lidiar con la escasez es cultivar su opuesto:la abundancia. Uno de los investigadores de los agricultores de caña de azúcar, Eldar Shafir, describe esto como crear holgura en el sistema.

Diversificación es la forma más antigua de holgura a la hora de invertir. Colocar su capital en diferentes clases de activos reduce el riesgo de que uno solo hunda su cartera. Cuanto menos correlacionada esté cada clase de activo, es decir, Cuanto menos se vea afectada una determinada clase de activos por el rendimiento de las demás, mejor será su situación.

Por supuesto, La selección de clases de activos y asignaciones es un asunto controvertido. Dependiendo de su tolerancia al riesgo, es posible que desee mantener una combinación de acciones estadounidenses y extranjeras de diferentes tamaños más algunas inversiones de renta fija (como bonos corporativos y bonos del Tesoro). La mejor asignación para su situación depende de su apetito por el riesgo, sus objetivos e intereses como inversor, y su situación financiera en general.

Otra forma de crear holgura en el sistema implica la diversificación en activos o seguros que no son de inversión. Esto podría ser tan simple como tener efectivo en el banco, o podría significar invertir en activos físicos como propiedad . Para aquellos que dependen de sus carteras para obtener ingresos, también podría considerar comprar una anualidad.

Aunque actuar como un avestruz ante las malas noticias tiende a ser ridiculizado, La investigación muestra que en realidad podría ser bueno para su cartera.

Un estudio encontró que ignorar las malas noticias y evitar mirar los saldos de las cuentas en realidad tenía un efecto positivo en las carteras. Eso es porque los inversores de avestruces están demasiado ocupados metiendo la cabeza en la arena para comerciar, que, a largo plazo, suele ser una buena estrategia para hacer frente a la volatilidad. Cuanto más comercia, cuanto menos tiempo tenga para cosechar las ganancias de una inversión sólida y más probabilidades tendrá de acumular comisiones. Operar mucho puede parecer muy económico en este momento, pero es un hábito muy caro con el tiempo.
Si bien el estudio encontró que los inversionistas de avestruces tendían a compartir muchas otras características (hombres, más viejo, invertido fuertemente en acciones), cualquiera puede beneficiarse de esta estrategia, siempre que se implemente correctamente. La idea no es necesariamente ignorar las noticias, pero abstenerse de aumentar la conmoción cambiando su estrategia bajo presión.

En lugar de, establezca algunas reglas comerciales para usted y sígalas. Podrías reequilibrar su cartera solo cuando su asignación de activos se sale de ciertos parámetros (por ejemplo, 10% de descuento en su asignación objetivo) o en determinados momentos, como una vez al año después de una revisión. Si posee acciones, considere usar stop loss para proporcionar un colchón de seguridad sobre cuánto puede perder en esa acción en particular.

Fuera de las reglas que estableciste evite la tentación de batir las aguas en respuesta a las noticias. La actividad puede hacerte sentir mejor en el momento, pero no ayudará a que su cartera funcione a largo plazo.

Diversificar e ignorar selectivamente su cartera puede proporcionar la perspectiva general que necesita para atravesar un mercado difícil. Al ver el bosque por los árboles, le resultará más fácil tomarse con calma la histeria de los medios y, con suerte, dormir un poco más por la noche.