¿Qué sucede si el corredor de bolsa cierra?

Empecemos asegurando la pregunta " ¿Qué sucede si un corredor de bolsa quiebra en India? 'Su capital o fondos están seguros en una forma práctica de hablar. No es que el corredor de bolsa pueda tomar su dinero. Por ejemplo, cuando Harshad Mehta fue declarado culpable, su Investigación y Gestión de Activos de Grow More fueron prohibidas por la Securities and Exchange Board of India (SEBI). Sin embargo, no pasó nada con los fondos que los inversores tenían en la empresa.

Lo primero que hay que tener en cuenta es que los corredores de bolsa son meros intermediarios. No tienen acceso directo a sus fondos, donde simplemente pueden retirar su dinero y huir. Sin embargo, puede darles instrucciones detalladas sobre cómo usar el dinero que tiene con ellos.

Así es como las acciones, Comparte, y los fondos mutuos están a salvo del acceso directo a su corredor:

Para acciones y acciones

Sus fondos están en una cuenta Demat (abreviatura de "desmaterialized"), que le permite mantener acciones y otros valores en forma digital. Estas cuentas demócratas en realidad residen en depósitos, ambos aprobados por SEBI:Central Depository Services (India) Limited (CDSL) y National Securities Depository Limited (NSDL), que fue creado por el Ministerio de Finanzas del Gobierno de la India (MoF). En ningún momento sus acciones y participaciones están en el corredor de bolsa o el corredor individual. Funcionan solo como una plataforma, como el intermediario mencionado anteriormente. Todo lo que pueden hacer es operar según sus instrucciones utilizando los fondos de su cuenta de operaciones.

Para fondos mutuos

Sus inversiones en fondos mutuos residen en compañías de administración de activos (AMC). Por lo tanto, si teóricamente, Groww se apaga, sus fondos mutuos están seguros en el AMC.

¿Qué hago si mi corredor ha cerrado la tienda?

Primero y ante todo, sus acciones o cualquier otro valor están seguros en formato electrónico en la NSDL o CDSL o en el AMC respectivo.

Debe concentrarse en su cuenta comercial, es decir., la cuenta que contiene el dinero que su corredor utiliza para comprar y vender en su nombre. Si ocurriera un evento tan desafortunado, debe presentar una solicitud al Fondo de protección del inversor (IPF), creado por SEBI, para proporcionar una compensación. Debe presentar un reclamo de compensación dentro de los tres años según las reglas de SEBI para ser elegible para dicho pago.

Conclusiones clave

• Todas las acciones y participaciones están seguras en formato electrónico en sus depósitos. El corredor no puede tocarlos.
• Las acciones y las acciones se encuentran en formato electrónico en Central Depository Services (India) Limited (CDSL) y National Securities Depository Limited (NSDL).
• Las unidades de fondos mutuos residen en empresas de gestión de activos (AMC).
• Los corredores son intermediarios; no pueden operar su cuenta comercial sin su consentimiento. Además, no pueden usar fondos de su cuenta para sus fines.
• Si un corredor cierra, debe solicitar la compensación de su cuenta comercial con el Fondo de Protección al Inversionista establecido por SEBI.

Preguntas frecuentes

¿Cómo incumple un corredor?

Se puede asignar un corredor como moroso por las siguientes razones:

• Realizar transacciones sin obtener el permiso de los titulares de la cuenta
• No transferir fondos relacionados con acciones al titular de la cuenta
• Beneficio personal utilizando los fondos del titular de la cuenta

¿Puede un corredor transferir dinero de mi cuenta a la de ellos y luego devolverlo?

No. SEBI insiste en que los corredores segreguen los fondos de los clientes y sus fondos. Por lo tanto, la cuenta comercial se titula como un corredor-cliente en el momento de la apertura. A pesar de esto, si el corredor realiza dichas transferencias, SEBI puede actuar con dureza sobre ellos con multas.

Sin embargo, SEBI permite transferencias de fondos por motivos legítimos, como pagos de cambio, honorarios de corretaje, o pagar el impuesto a las transacciones de seguridad (STT).

¿Qué sucede cuando tengo dinero en mi cuenta de operaciones pero lo dejo allí? ¿No lo usas durante mucho tiempo?

Si tiene dinero en su cuenta comercial, pero ha estado inactivo durante mucho tiempo, En teoría, es posible que el corredor transfiera el dinero a su cuenta para sus fines.

Para prevenir esto, SEBI insiste en que los fondos no utilizados deben transferirse a la cuenta normal del cliente después de 30 o 90 días, una elección que hace al abrir la cuenta.

¿Qué ha hecho SEBI para garantizar que los corredores sean fiables?

SEBI tiene puntos de entrada extremadamente altos para que los corredores hagan negocios. Sus estrictas pautas incluyen:

1. Tarifas de entrada altas :
   Mantiene a todos lejos de iniciar operaciones nocturnas. Además, esta restricción asegura que no haya demasiados corredores como para confundir a los clientes / inversores.
2. Permiso :Los corredores necesitan permiso de los titulares de cuentas Demat para cada operación realizada en su nombre. Típicamente, una operación se completa al ingresar un PIN, que está disponible solo para el titular de la cuenta.
3. Mantenimiento de registros :Los corredores están obligados por ley a proporcionar registros de operaciones a los inversores cuando se les solicite. De esta manera, el cliente puede alertar a SEBI si se ha cometido algún fraude.