Métodos comunes para inversores para compensar ingresos ordinarios

Se espera que las personas que inviertan en acciones sean recompensadas con ingresos ordinarios y plusvalías. Los ingresos ordinarios se crean a partir de los dividendos que se establecen a partir de las acciones o los ingresos por intereses de los bonos. Los inversores que reciben ingresos ordinarios encuentran que se gravan con la tasa impositiva más alta posible. Por esta razón, muchos inversores desean compensar los ingresos ordinarios que reciben mediante las deducciones permitidas por el código fiscal para poder reducir su factura fiscal.

Desventajas de la renta ordinaria

Los inversores reciben ingresos ordinarios mediante el pago de dividendos, o ingresos por intereses. Los inversores no tienen voz sobre cuándo una empresa paga los ingresos ordinarios, o cuánto se paga. Por otro lado, los inversores tienen un control completo sobre si quieren incurrir en ganancias de capital a largo o corto plazo, lo que afecta la cantidad de impuestos que podrían tener que pagar. Si un inversionista recibe ingresos ordinarios de una acción o un bono de su propiedad, están gravados sobre esta cantidad. La tasa impositiva para los ingresos ordinarios es mucho más alta en comparación con las ganancias de capital. Por esta razón, muchos inversores tratan de minimizar la factura fiscal compensando las ganancias con las deducciones fiscales permitidas.

Pérdidas de capital

Si un inversor tiene una gran pérdida en una acción, posiblemente podrían utilizar esa pérdida para reducir sus ingresos ordinarios. Normalmente, una pérdida de capital en una acción se puede utilizar para compensar cualquier ganancia de capital. Si el monto de las pérdidas de capital excede las ganancias de capital, hasta $ 3, 000 del exceso se pueden utilizar para compensar cualquier ingreso ordinario. Este $ 3, 000 se basa en una pareja casada donde cada uno recibe un límite de $ 1, 500, o $ 3, 000 para la pareja.

Calendario de compras

Las acciones y los bonos anunciarán cuándo planean pagar una distribución. Si planeas comprar, espere hasta que se realice la distribución. Si compra el día antes de la distribución, recibirá la distribución y deberá pagar impuestos sobre la cantidad. Si compra después de la distribución, entonces puedes evitar el pago del impuesto.

Fondos eficientes en impuestos

Cada fondo mutuo tiene una clasificación que muestra la propensión de la factura tributaria que se genera al ser propietario de ese fondo mutuo. Es posible utilizar este valor para decidir entre las compras de dos fondos mutuos. Un inversionista puede salir adelante comprando potencialmente un fondo mutuo que ofrezca un rendimiento más bajo y tenga una factura de impuestos más baja. en comparación con un fondo con mayor rentabilidad y una mayor factura fiscal. La factura de impuestos más alta reduce el rendimiento más alto produciendo un rendimiento total más bajo en comparación con el otro fondo.

Transferencia de la responsabilidad fiscal

Si posee una acción o un fondo mutuo que se espera que genere una gran factura de impuestos por ingresos ordinarios, puede donar las acciones o el fondo mutuo a una organización sin fines de lucro. Donando las acciones, evitas tener que pagar el impuesto sobre la renta ordinaria. No todos los inversores podrán evitar el impuesto con donaciones, así que consulte con su preparador de impuestos para obtener más detalles.