Una mirada al desempeño de las inversiones socialmente responsables

Inversión socialmente responsable las opciones pueden funcionar tan bien como cualquier otra inversión en los libros. Sin embargo, los beneficios de estas inversiones pueden depender en parte de la calidad del mercado en el momento en que se realizan. Generalmente hablando, la responsabilidad social es más popular cuando los tiempos económicos son rentables. Las empresas socialmente responsables reciben su mayor impacto cuando la economía se hunde, ya que tanto los clientes como los inversores consideran que las ganancias son más importantes que el impacto social durante una recesión.

Opciones de inversión socialmente responsables

Las inversiones socialmente responsables pueden adoptar una amplia gama de formas. De hecho, es el inversor individual quien decide qué es "socialmente responsable". Algunos considerarán las inversiones de los mercados emergentes responsables, mientras que otros favorecerán las inversiones en tecnología verde. El principal factor que determina si la inversión califica como responsable es el propósito final. Si el propósito es tanto obtener ganancias como impactar un cambio que el inversionista considere positivo, entonces la inversión califica. Por ejemplo, un inversionista puede considerar que cualquier inversión en una pequeña empresa prometedora es socialmente responsable si ese inversionista en particular cree que el desarrollo de la pequeña empresa tiene un impacto positivo en la sociedad.

Rendimiento del fondo socialmente responsable en un mercado bajista

Desafortunadamente, todas las buenas intenciones de la responsabilidad social pueden perderse rápidamente cuando el mercado se vuelve amargo. Es mucho más popular invertir en organizaciones benéficas, las artes y el desarrollo social cuando se obtienen beneficios en exceso. Las organizaciones sin fines de lucro son algunas de las más afectadas durante una recesión. En momentos en que las ganancias son escasas, más clientes e inversores pondrán su dinero en una plataforma de generación de beneficios. Por ejemplo, Menos empresas gastarán el dinero extra para comprar papel reciclado en una recesión de lo que comprarían el papel si tuvieran ganancias extra en una economía en auge. Esto significa que la empresa de reciclaje y sus inversores socialmente responsables pueden perder dinero.

Acciones de pecado en un mercado bajista

A menudo, el rendimiento exactamente opuesto surge de las acciones de pecado en una recesión. Las acciones de pecado incluyen inversiones en cualquier área vista como un vicio, como el alcohol, tabaco o armas de fuego. Los inversores en estas acciones simplemente buscan obtener ganancias, ya menudo les resulta más fácil hacerlo cuando la economía está sufriendo. Los beneficios de las ventas de bares y alcohol se mantienen constantes o, a menudo, aumentan durante una economía débil.

Gestionar las expectativas sobre la diversión socialmente responsable

Esencialmente, una inversión socialmente responsable puede ser tan rentable como cualquier otra forma de inversión. El inversor debe tener en cuenta las mareas económicas que se están produciendo en el mercado general para hacerse una idea del beneficio esperado de la inversión. Una empresa de educación que tiene como objetivo ayudar a las familias de bajos ingresos, por ejemplo, nunca obtendrá una ganancia tan alta como una empresa de educación que vende servicios a los hijos de los ricos. Sin embargo, la empresa socialmente responsable todavía puede obtener beneficios, y esto es lo que debería estar buscando el inversor. Más lejos, inversores socialmente responsables que buscan dos resultados, lucro y cambio social, debe medir el éxito en función de la consecución de ambos factores.