Cómo tratar un cheque cancelado en un estado de conciliación bancaria

Los cheques que se han liquidado en el banco se denominan cheques cancelados. El banco ha pagado y contabilizado los fondos, y le ha proporcionado el cheque original o una imagen escaneada del cheque. Esto significa, en lo que respecta al banco, la transacción está completa, a menos que encuentre un error y se comunique con el banco. Conciliar el cheque cancelado con el extracto bancario es la forma en que encontraría un problema con la transacción, si existe alguno.

Paso 1

Mire el número de cheque en el cheque o cheques cancelados. Si tiene más de un cheque cancelado, colóquelos en orden numérico de menor a mayor.

Paso 2

Coloque el registro de su cuenta corriente junto a los dos estados de cuenta de conciliación bancaria más recientes.

Paso 3

Marque cada cheque cancelado colocando una marca de verificación en la declaración de conciliación. Confirme que las cantidades coincidan con el centavo.

Paso 4

Marque el cheque cancelado en el registro de la cuenta corriente colocando una marca de verificación en la columna asignada. Para encontrar la columna de la derecha, mire los títulos en la parte superior del registro. Si todo coincide en los cheques, registro de cuenta y estado de conciliación, Verifique la resta para asegurarse de que el saldo de la cuenta sea correcto. Si los números son incorrectos, revísalos de nuevo, y si no es correcto, contacte con su banco.

Paso 5

Complete la conciliación después de haber confirmado la exactitud del estado de cuenta comparándolo con los cheques y depósitos cancelados. Agregue cualquier depósito realizado después de la fecha de emisión del estado de cuenta al saldo final del estado de cuenta. Luego reste los retiros pendientes, cheques que ha escrito, Transacciones en cajeros automáticos y tarifas retiradas de la cuenta después de la fecha de emisión del estado de cuenta.

Propina

Las cuentas deben conciliarse cada mes cuando se recibe el estado de cuenta.

Cosas que necesitará

• Bolígrafo o lápiz

• Registro de cuenta corriente

• 2 extractos de conciliación bancaria más recientes

• Calculadora