Olvídese de Wall Street. Confíe en usted mismo:utilice sus herramientas comerciales

Si eres millennial, puede que no recuerdes un mundo sin computadoras, y tal vez ni siquiera un mundo sin teléfonos celulares o Internet. Podrías darlo por sentado pero ciertamente tiene un acceso más rápido a más información que cualquier generación en la historia de la humanidad. Y, a riesgo de simplificar demasiado, también eres más consciente del mundo en general, y te gusta tu propio cerebro, investigando todo lo que pueda hasta el final:dieta, aptitud física, trabaja, Finanzas, romance, y más. Guau. Teniendo en cuenta su credibilidad social, Podrías ser la mayor generación inversora de todos los tiempos. O no.

Se dice que los millennials no invierten como otras generaciones por una sencilla razón:la confianza. En tu vida ha procesado el accidente y escuchado a sus padres difundir historias de terror de Wall Street. Es posible que no confíe en otros para administrar su dinero. Y quiere estar seguro de poder poner sus manos en su efectivo cuando lo necesite.

Mata a los monstruos debajo de la cama

Muchas personas que vinieron antes que usted han orquestado una jubilación segura, y muchas no lo han hecho. Preferirías no terminar como este último. Entonces, puede saltarse el juego de las inversiones por completo y no correr riesgos. Pero tampoco obtendrá ninguna recompensa potencial.

Dejando a un lado el factor miedo, tiene una ventaja gigantesca sobre las generaciones anteriores:tecnología asombrosa, como los pensadores nadan ^® plataforma de TD Ameritrade. Cuando interactúas con la tecnología de manera inteligente, mientras aprende las cuerdas de la inversión, con el tiempo llegará a tomar decisiones informadas. Y con mucha prueba y error y confiando en tus propias decisiones, podría pasar de ser un millennial cauteloso a un inversor autodirigido. Deconstruyamos los argumentos del miedo uno por uno.

1. No confía en la "Calle" y prefiere administrar su propio dinero.

La versión de pantalla grande de Wall Street se reduce a los malhechores que fuman puros, alardeando de asesinatos enormes, y sacar al pequeño de los ahorros que tanto le costó ganar. Pero eso es Hollywood.

En la vida real, los corredores en línea pueden presumir de algunos fumadores de puros en sus filas. Pero en general, no intercambian su dinero, no especulan contra ti, y su éxito financiero es, naturalmente, lo mejor para ellos. De hecho, muchas firmas de corretaje en línea invierten enormes recursos en apoyo y educación, además de actualizaciones tecnológicas para proteger una experiencia de inversión de calidad.

¿Qué puedes esperar? Con la mayoría de los corredores en línea, Casi todos los aspectos de su cuenta siguen siendo transparentes para que pueda supervisar los detalles de la actividad, largo y pequeño, en tiempo real. Al menos Las ganancias / pérdidas se calculan para cada operación e inversión para medir el rendimiento. Es aconsejable iniciar sesión en su cuenta de corretaje en línea todos los días para revisar su estado de cuenta. Allí encontrará sus diversas transacciones:historial de pedidos, historial comercial, comisiones, Tarifa, depósitos, y retiros.

2. Tiene miedo de perder su dinero y teme que no esté disponible cuando lo necesite.

Naturalmente, no hay garantía de que no perderá dinero operando. Pero lo grande que podría ser esa pérdida es algo que a menudo puede manejar. “Riesgo definido” es un término que usamos para describir una operación de opciones cuya pérdida potencial máxima se puede conocer antes de encaminar la operación. No importa lo que haga el precio de las acciones, una operación de opciones con riesgo definido no puede perder más que una cantidad precisa. Existen herramientas que pueden ayudarlo a reducir la incertidumbre de la negociación y calcular la pérdida máxima de una operación. Una es la función Herramientas de entrada de pedidos en thinkorswim. Enciende la plataforma luego:

1. Desde el Comercio página, crear una orden haciendo clic en el precio de oferta (para crear una orden de venta), el precio de venta (para crear una orden de compra), o haga clic con el botón derecho para crear una orden de distribución, como una vertical (Figura 1).

FIGURA 1:OBTENGA PEDIDOS CÓMODOS.

Hay muchos tipos diferentes de operaciones. Vale la pena experimentar con elementos como los diferenciales verticales, llamadas desnudas, o desnuda pone. Fuente:thinkorswim de TD Ameritrade. Solo con fines ilustrativos.

2. Esto carga las opciones y / o stock en el Herramientas de entrada de pedidos en la parte inferior de la página de Comercio. Si hace clic en el botón "Confirmar y enviar", no se preocupe, aún no envía el pedido; verá los detalles sobre el comercio, incluyendo su pérdida máxima. (Solo cuando haga clic en el botón "Enviar" en el cuadro de diálogo de confirmación de pedido, lo enviará).

Como experimento, crear una orden para acortar una llamada desnuda. El cuadro de confirmación del pedido mostrará una pérdida máxima "infinita". Eso se debe a que una acción no tiene un límite superior sobre qué tan alto podría subir su precio. Entonces, la pérdida en una llamada corta no tiene límite superior, cualquiera. Una llamada corta y desnuda luego, no es una operación de riesgo definido.

Próximo, crear una orden para acortar un desnudo. La pérdida máxima puede ser bastante grande porque es el precio de ejercicio de la opción put, menos el crédito que obtiene por venderlo en descubierto. La pérdida máxima se produce si el precio de las acciones baja a cero. Aunque se puede identificar la pérdida máxima en una venta al descubierto corta, puede ser demasiado grande para que se sienta cómodo llamándolo una estrategia de riesgo definido.

Finalmente, haga clic con el botón derecho en una opción y seleccione "Vender, "Y luego" Vertical ". Eso crea una orden para una extensión vertical corta. Tenga en cuenta que su pérdida máxima es la diferencia entre los precios de ejercicio, menos el crédito por acortar la vertical (Figura 2). Cuando observa la pérdida máxima en el cuadro de diálogo de confirmación de pedido, no es "infinito" como con una llamada corta. Y podría ser mucho más pequeño que para una venta corta. Tenga en cuenta que las estrategias de varios tramos como esta pueden implicar costos de transacción sustanciales (en comparación con las estrategias de un solo tramo), incluyendo múltiples comisiones, lo que puede afectar cualquier posible retorno.

Usando la herramienta de entrada de pedidos, puede ver cómo diferentes verticales a diferentes precios de ejercicio tienen diferentes pérdidas máximas. Algunos pueden ser más grandes que otros, pero todos están definidos. No importa si el precio de las acciones sube infinitamente alto o hasta cero, la pérdida de un vertical corto no excederá la cantidad máxima que ve.

Sobre todo, su tolerancia al riesgo es, naturalmente, su propia decisión. Como inversor autodirigido, siempre controlas cuando, qué, y cómo comercia. Al controlar la pérdida máxima mediante operaciones de riesgo definido, puede estar seguro de que, incluso si todas sus operaciones son perdedoras, su cuenta aún puede tener algún valor. Por ejemplo, si su cuenta vale $ 5, 000, y tiene tres operaciones de riesgo definido, cada una con una pérdida máxima de $ 250, el peor de los casos es que cada uno de ellos pierda $ 250 por una pérdida total de $ 750, más comisiones. Por lo tanto, su cuenta aún valdría aproximadamente $ 4, 250.

FIGURA 2:CONOZCA SU PÉRDIDA MÁXIMA ANTES DE COMERCIAR.

En el cuadro de diálogo Confirmación de pedido, puede determinar cuál será la pérdida máxima y la ganancia máxima de su operación. Fuente:thinkorswim de TD Ameritrade. Solo con fines ilustrativos.

3. Tienes miedo de saltar (y estás celoso de aquellos que lo intentan).

OK, tal vez no sea exactamente miedo. Pero apesta cuando ves que las personas que te rodean ganan dinero cuando no estás en el juego, especialmente en los mercados alcistas. Sabes que la amenaza de pérdida es real a pesar de su expectativa de que el mercado podría moverse aún más alto. Tienes miedo de cometer un error o llegar demasiado tarde.

Por supuesto, decirle a alguien que “no tenga miedo” es más fácil de decir que de hacer. Pero no tiene por qué ser todo o nada. Podrías convertir tu miedo en reflexivo estrategias comerciales informadas que no arruinarán su banco en un día. Está arriesgando decir, $ 300 en una sola operación aceptable si eso significa que ralentiza un poco las cosas, participar en el crecimiento del mercado, y centrarse en fortalecer su cartera para el futuro? (Sí, trader:nos referimos a invertir a largo plazo, aquí. Pero no es lo que piensas). Tomemos un ejemplo.

Suponga que es optimista en el mercado y cree que se moverá aún más alto. El "mercado" puede significar muchas cosas. Pero para muchos inversores y comerciantes, un buen proxy es el índice S&P 500 (SPX). Realiza un seguimiento del valor del S&P 500, y tiene opciones. ¿Qué significa un riesgo definido, ¿Cómo parece una estrategia alcista en el S&P 500?

Tal vez una vertical de colocación corta en las opciones de SPX. Esto sería corto en una posición fuera del dinero (OTM), y mucho más OTM puesto. Con el SPX en, decir, $ 2, 410, una vertical put corta podría ser corta la put SPX 2390, y mucho tiempo puso la SPX 2385. Si esa vertical de 2390/2385 put vale $ 2, vender esa posición vertical genera un crédito de $ 200. Ese es su beneficio potencial máximo (sin incluir las comisiones), lo que se daría cuenta si el precio de SPX supera los 2 USD, 390 al vencimiento de las opciones.

La pérdida potencial máxima en esa vertical put corta de 2390/2385 es de $ 300, y esa pérdida se produciría si el precio de SPX estuviera en cualquier lugar, o por debajo, $ 2, 385 al vencimiento de las opciones. Incluso si el mercado se desploma y el SPX llega a cero, lo máximo que perderá esta operación es $ 300, sin incluir comisiones.

Solo usted puede decidir si cree que el SPX aumentará. Hay muchas otras estrategias alcistas para elegir. Pero este ejemplo de una vertical put corta debería poner al menos algunos de tus miedos en contexto.

Nadar con el resto

Por supuesto, nadie quiere perder dinero, y el comercio de opciones implica riesgos únicos y no es apropiado para todos. Pero si está buscando invertir en su futuro y potencialmente obtener mejores rendimientos que con una cuenta de ahorros, puede que tenga que asumir algún riesgo. Sobre todo, La riqueza de la tecnología comercial actual significa que nunca estará solo. Una vez que se sienta más cómodo con las decisiones de inversión y las ecuaciones de riesgo / recompensa, es probable que confíes más en ti mismo de modo que comenzar a operar con su propio dinero le resulte familiar y, a menudo, valga la pena.