Cambios en el nombre de los fondos mutuos:no se deje engañar

Invertir en un fondo de inversión ha sido durante mucho tiempo una técnica favorita de los inversores. Sin embargo, los fondos mutuos no siempre funcionan. Cuando un fondo mutuo cambia de nombre, podría significar problemas para sus inversores. Aquí hay algunas razones para desconfiar de un cambio de nombre con un fondo mutuo.

Mal desempeño

Una de las principales razones por las que los fondos mutuos cambian de nombre es el mal desempeño. En el mundo empresarial, cuando una empresa cambia de nombre suele ser para alejarse del historial de desempeño de su pasado. Por ejemplo, después de que una empresa se declara en quiebra, a menudo cambiarán su nombre y se reorganizarán. Dentro de los fondos mutuos, se aplica el mismo principio.

Después de un período prolongado de mal desempeño en el mercado, los fondos mutuos a menudo cambiarán su nombre por otro. Aunque los inversores existentes aún sabrán que es el mismo fondo mutuo, es posible que los nuevos inversores no se den cuenta. Por lo tanto, todavía pueden atraer nuevos clientes a pesar de que pueden haber tenido un historial malo. Si su fondo mutuo cambia de nombre repentinamente, debería considerar liquidar sus acciones porque podría ser una señal de más malos resultados en el futuro.

Cambio de marca

Otra razón por la que los fondos mutuos cambian su nombre es con el propósito de cambiar su nombre. Cuando quieren alejarse de una determinada imagen, puede ayudar a comenzar con un nuevo nombre. Por ejemplo, muchos fondos solían comenzar con la palabra "agresivo" en el título. Mientras el mercado luchaba por mantener buenos rendimientos, la palabra "agresivo" no resultaba tan atractiva para los inversores. Por lo tanto, aunque el fondo en sí sea el mismo, un cambio de nombre puede hacer que suene más seguro de lo que realmente es. Si su fondo mutuo cambia de nombre, no necesariamente espere que cambie las estrategias de inversión.

Fusión

Otra razón por la que una empresa podría cambiar el nombre de sus fondos mutuos es que se están fusionando con otra empresa. Esto sucede a menudo en el mundo financiero, y podría indicar grandes cambios por venir. Cuando las empresas se fusionan, nuevas personas se hacen cargo de ciertos puestos. Esto significa que los administradores de fondos pueden ser diferentes, las estrategias de inversión pueden ser diferentes, y muchos otros factores involucrados en los fondos mutuos. Por lo tanto, si se lleva a cabo una fusión mientras usted posee acciones en un fondo mutuo, debe asegurarse de comprender el significado de los cambios. Pregúntele a su asesor de inversiones si la estrategia de inversión seguirá siendo la misma para el fondo.

Qué podría pasar

Como resultado de invertir en una empresa que está pasando por un cambio de nombre, pueden ocurrir varias cosas. Dado que una de las principales razones por las que un fondo mutuo cambiaría su nombre es el mal desempeño, debe esperar que eso continúe. Cuando un fondo mutuo cambia de nombre, no espere que mejore su desempeño. Los fondos mutuos a menudo se vuelven demasiado grandes para su propio bien. Cuando esto pasa, es difícil para ellos seguir creciendo más. En este momento lo mejor es seguir adelante y buscar otra inversión.