Una guía para las calificaciones de fondos mutuos

Utilizando calificaciones de fondos mutuos es una forma muy común para que los inversores decidan en qué fondos mutuos invertir. Las calificaciones de los fondos mutuos pueden ser una herramienta valiosa para ayudarlo a distinguir un fondo de otro. Estos son los conceptos básicos de las calificaciones de fondos mutuos y cómo puede usarlos para su beneficio como inversionista.

Cómo funcionan las calificaciones de fondos mutuos

Las calificaciones de fondos mutuos son proporcionadas por varias instituciones financieras en el mercado. MorningStar proporciona el sistema de calificación de fondos mutuos más popular. Sus calificaciones, utilice un sistema de estrellas para ayudarlo a determinar la calidad de un fondo en particular. La escala va de una a cinco estrellas, siendo cinco el mejor y uno el peor. Los fondos mutuos se esfuerzan por lograr la calificación de cinco estrellas proporcionada por MorningStar.

MorningStar analiza varias fuentes diferentes de información financiera para obtener estas calificaciones. Primero, analizan el rendimiento pasado de cada fondo. Luego, analizan el riesgo que utilizan para lograr ese desempeño. En ese punto, todos los fondos mutuos se dividen en varias categorías diferentes. Cada categoría se ha clasificado de arriba a abajo. Los fondos que forman el 10% superior en cada categoría, Reciba una calificación de cinco estrellas. Después, el siguiente 22,5% de los fondos mutuos en la categoría reciben una calificación de cuatro estrellas. Usando este sistema, todos los fondos mutuos se clasifican de acuerdo con su desempeño.

Importancia de las calificaciones

Como administrador de fondos mutuos, uno de sus objetivos es lograr una calificación de cuatro o cinco estrellas. Sin embargo, como inversor, Debe comprender que las calificaciones de los fondos mutuos no lo son todo. Muchos inversores solo ven las calificaciones como una forma rápida de elegir con qué fondos participar. En lugar de buscar muchas fuentes de información diferentes, quieren que alguien les resuma todo en forma de estrellas.

Tenga en cuenta que las calificaciones de estrellas solo le dicen lo que han hecho en el pasado. MorningStar no tiene forma de predecir lo que sucederá en el futuro. Por lo tanto, debe utilizar otros métodos que le ayuden a tomar una decisión sobre qué fondos mutuos elegir. Utilice los sistemas de clasificación como confirmación de su propia investigación.

Cuando consideras cómo obtienen las calificaciones, casi un tercio de todos los fondos mutuos disponibles se considerarían fondos de cuatro y cinco estrellas. Esto no reduce el campo tanto como le gustaría. Por lo tanto, tendrá que hacer su propia investigación para asegurarse de tomar las mejores decisiones.

Un problema con el sistema de calificación MorningStar es que agrupa todos los fondos en algún tipo de categoría. Sin embargo, debido a los estilos comerciales únicos de algunos fondos, no encajan bien en una categoría en particular. Por lo tanto, pueden estar compitiendo con fondos que son completamente diferentes. Tenga esto en cuenta cuando tome sus decisiones de inversión.