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Los 11 mejores fondos de Vanguard Index para comprar con calidad a bajo costo

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Los fondos indexados de Vanguard se encuentran entre los mayores defensores del mercado de inversiones de bajo costo.

La empresa es pionera, lanzamiento del primer fondo indexado:el Vanguard 500 Index Fund (VFIAX), que proporcionó acceso económico al índice de 500 acciones de Standard &Poor's, hace más de cuatro décadas.

Desde entonces, Vanguard ha introducido una gran cantidad de fondos mutuos indexados de bajo costo y fondos cotizados en bolsa (ETF) que han ahorrado a los inversores cientos de miles de millones de dólares en tarifas a lo largo de los años. Los mejores fondos indexados de Vanguard no solo le permitirán ahorrar dinero en el frente de las tarifas, sin embargo. También proporcionarán una exposición fiel a las clases de activos y las estrategias de inversión de las que sacar beneficios durante los próximos años. Echar un vistazo.

Los datos son al 11 de mayo de 2018. Los rendimientos representan el rendimiento de los últimos 12 meses a menos que se indique lo contrario. Se incluyen alternativas de fondos mutuos para cada ETF de Vanguard recomendado.

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ETF de apreciación de dividendos de Vanguard

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  • Escribe: Crecimiento de dividendos
  • Valor de mercado: $ 27.000 millones
  • Rentabilidad por dividendo: 1,9%
  • Gastos: 0,08%

los ETF de apreciación de dividendos de Vanguard (VIG, $ 100.68) es un ETF que está orientado al crecimiento de dividendos. El fondo realiza un seguimiento del índice NASDAQ US Dividend Achievers Select, que es una colección de aproximadamente 180 acciones de dividendos que han mejorado sus pagos anuales durante al menos 10 años.

Como era de esperar, esa cartera está repleta de blue chips que durante mucho tiempo han ocupado las primeras posiciones en sus respectivas industrias, incluyendo empresas como Walmart (WMT), Johnson &Johnson (JNJ) y Microsoft (MSFT).

Un poco más sorprendente para algunos inversores, sin embargo, es el rendimiento. A pesar de la designación de "dividendo", VIG reparte un rendimiento por debajo del 2% en este momento.

Muchos productores de dividendos no lo hacen, De hecho, tienen altos rendimientos, y eso está bien. Los inversores deberían pensar en el crecimiento de los dividendos casi como una pantalla de calidad. La capacidad de recaudar dividendos sin interrupción durante al menos una década demuestra estabilidad financiera y generación de efectivo. Más, El crecimiento de los dividendos suele ir acompañado de un aumento de los precios de las acciones, lo que naturalmente da como resultado un rendimiento menor. Recuerde también que a medida que las tenencias del fondo amplían sus pagos con el tiempo, tu rendimiento sobre el costo - el rendimiento que recibe según el precio al que compró el ETF - aumentará, también.

Nota:Vanguard Dividend Appreciation también está disponible como fondos mutuos indexados Admiral Shares (VDADX) e Investor Shares (VDAIX).

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ETF de bonos gubernamentales de mercados emergentes de Vanguard

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  • Escribe: Deuda interna de mercados emergentes
  • Valor de mercado: $ 991.2 millones
  • Rendimiento SEC *: 4,5%
  • Gastos: 0,32%

Estados Unidos tiene algunos de los bonos más "seguros" del planeta, y los inversores suelen estar dispuestos a conformarse con rendimientos más bajos de la deuda de Estados Unidos por esa seguridad relativa. Sin embargo, las llamadas economías emergentes como México, Rusia e India tienden a presentar una deuda mucho más riesgosa gracias a factores como preocupaciones geopolíticas, mayor riesgo de corrupción y mercados menos establecidos. ¿La otra cara? Sus bonos a menudo deben ofrecer rendimientos más altos para que los inversores muerdan.

Pero hay formas de mitigar este riesgo, incluida la compra de fondos indexados que tienen numerosas emisiones de deuda de varios países. De esa manera, incluso si los bonos de un país se estancan, no paralizará la inversión de la forma en que lo haría si un inversor hubiera invertido todo en ese país.

los Bonos gubernamentales de mercados emergentes de Vanguard (VWOB, $ 75.40) ofrece exactamente este tipo de exposición, proporcionando acceso a una canasta de más de mil bonos soberanos en docenas de países. Grandes mercados emergentes como China (16,7%), México (7.8%) y Brasil (6.7%) tienen una mayor presencia en VWOB, pero sus extensas propiedades incluso tocan a países como Mongolia, Jamaica y Armenia.

A pesar del riesgo relativamente mayor, la mayoría de las participaciones de VWOB (63%) tienen calificaciones crediticias de grado de inversión, solo considerablemente más bajas que las de Estados Unidos. Eso, a su vez, ayuda a apuntalar el rendimiento del fondo, que en más del 4% es mejor que lo que se ofrece en la mayoría de los fondos de bonos estadounidenses.

Nota:Vanguard Emerging Markets Government Bond también está disponible como fondos mutuos indexados Admiral Shares (VGAVX) e Investor Shares (VGOVX).

* El rendimiento de la SEC refleja el interés devengado después de deducir los gastos del fondo durante el período de 30 días más reciente. El rendimiento de la SEC es una medida estándar para los fondos de bonos.

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Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap ETF

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  • Escribe: Pequeña capitalización internacional
  • Valor de mercado: $ 5.0 mil millones
  • Rentabilidad por dividendo: 2,8%
  • Gastos: 0,13%

los Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap ETF (VSS, $ 120.22) es uno de los varios fondos indexados de Vanguard que se han ganado un lugar entre los ETF 20 de Kiplinger, un grupo de 20 de los mejores ETF del mercado.

Este ETF del índice Vanguard, como su nombre indica, invierte en acciones de pequeña capitalización en todo el planeta, pero excluye a las empresas estadounidenses para dar a los inversores una exposición puramente internacional.

Las acciones de pequeña capitalización son naturalmente más riesgosas dado que a menudo tienen líneas de productos más estrechas y menos acceso al capital que sus homólogas de gran capitalización. Pero VSS ayuda a mitigar este riesgo al invertir en más de 3, 600 acciones en docenas de países, con la participación principal, la empresa minera canadiense First Quantum Minerals, que representa apenas el 0,4% de la cartera.

Desde una perspectiva de país, VSS tiene una mayor ponderación en acciones japonesas (15,9% de la cartera), con participaciones de dos dígitos en Canadá y Reino Unido (11,9% cada uno). Mas ampliamente, El 37% del fondo está invertido en Europa desarrollada, 29% en países desarrollados del Pacífico, 12% en América del Norte y alrededor del 21% en mercados emergentes, con el resto fraccional en el Medio Oriente u "Otro".

Nota:Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap también está disponible como un fondo mutuo indexado Investor Shares (VSFVX).

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ETF de Vanguard High Dividend Yield

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  • Escribe: Stock de dividendos
  • Valor de mercado: $ 20.6 mil millones
  • Rentabilidad por dividendo: 3,0%
  • Gastos: 0,08%

Si bien el ETF Vanguard Dividend Appreciation se centra en empresas de crecimiento de dividendos, los ETF de Vanguard High Dividend Yield (VYM, $ 83.28) pone énfasis en el alto rendimiento actual.

Hablando relativamente, es decir.

El VYM rinde alrededor del 3% en la actualidad, que sin duda es mejor que el 1,9% de los fondos de seguimiento del S&P 500, como el Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Al mismo tiempo, Difícilmente es un rendimiento robusto en comparación con otros activos de alto rendimiento, como los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT), sociedades limitadas maestras (MLP) y empresas de desarrollo empresarial (BDC), que comúnmente rinden entre el 5% y el 9%.

Todavía, inversores que buscan una cartera de menor riesgo, la mayoría de las acciones de primera clase con un rendimiento relativamente más alto lo encontrarán en el VYM. La cartera tiene aproximadamente 380 acciones sólidas, incluyendo nombres de dividendos de gran capitalización como AT&T (T), Exxon Mobil (XOM) e Intel (INTC).

Nota:Vanguard High Dividend Yield también está disponible como un fondo mutuo indexado de acciones de inversionista (VHDYX).

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ETF de tecnología de la información de vanguardia

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  • Escribe: Sector (tecnología)
  • Valor de mercado: $ 19.6 mil millones
  • Rentabilidad por dividendo: 1,0%
  • Gastos: 0,1%

La tecnología está dando forma cada vez más a la vida de cada hombre, mujeres y niños en los EE. UU. y en el extranjero:tecnología en la nube, los robots y la realidad aumentada son solo algunas de las muchas tendencias tecnológicas que se están abriendo camino en la vida cotidiana. Es más, el mundo está cada vez más entretejido. Olvídese de las computadoras o incluso los teléfonos inteligentes y las tabletas:televisores, los refrigeradores e incluso las tostadoras se están uniendo a medida que conectamos casi todo a Internet.

El sector de la tecnología es donde se están realizando la mayoría de estos avances, lo que significa que existe un gran potencial de crecimiento continuo en los próximos años para los ETF centrados en la tecnología. Introducir el ETF de tecnología de la información de vanguardia (VGT, $ 181.44), que invierte en aproximadamente 358 empresas clasificadas como empresas de “tecnología de la información”.

Eso cubre un área amplia:todo, desde software de sistemas hasta semiconductores, servicios de Internet y procesamiento de datos. Y las principales participaciones en este momento son quién es quién de las empresas más conocidas e influyentes de Estados Unidos:el fabricante de iPhone Apple (AAPL); Proveedor de Windows y Word Microsoft (MSFT); Alfabeto (GOOGL), padre del rey de las búsquedas Google; y Facebook (FB), la red de medios sociales más grande del mundo.

Pero los inversores deben saber que este y varios otros fondos del sector en el mercado cambiarán pronto. Los índices de referencia para VGT y otros ETF cambiarán a finales de este año como resultado de cambios en el Estándar de clasificación de la industria global (GICS), que esencialmente determina qué empresas van en qué sectores e industrias. Por ejemplo, Facebook y Alphabet se trasladarán al sector de las telecomunicaciones, y, por lo tanto, eventualmente estará en manos de Vanguard Communications Services ETF (VOX) en lugar de VGT.

Nota:Vanguard Information Technology también está disponible como un fondo mutuo indexado de Admiral Shares (VITAX).

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ETF de Vanguard International High Yield

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  • Escribe: Acciones de dividendos internacionales
  • Valor de mercado: $ 957,3 millones
  • Rentabilidad por dividendo: 3,3%
  • Gastos: 0,32%

los ETF de Vanguard International High Yield (VYMI, $ 66.63) es esencialmente el fondo hermano más viajado del ETF Vanguard High Dividend Yield. Como VYM, VYMI invierte en acciones con rendimientos de dividendos superiores a la media, simplemente lo hace en muchos países que no son los Estados Unidos de América.

Como muchos fondos internacionales de primera línea, el VYMI está fuertemente invertido en los llamados mercados desarrollados:países con economías más maduras y mercados estables, como Japón, Australia y gran parte de Europa Occidental. De hecho, un poco más de la mitad de los 960 millones de dólares en activos del fondo está inmovilizado en acciones de Europa desarrollada, con otro 19% en empresas desarrolladas del Pacífico. Solo alrededor del 20% del fondo se invierte en países de mercados emergentes como China.

Si bien muchos sectores están representados, Las acciones de consumo básico y farmacéutico están bien representadas entre las principales participaciones de VYMI. Nestlé gigante suizo de alimentos (NSRGY), El gigante británico-holandés de bienes de consumo Unilever (ONU), La multinacional farmacéutica suiza Novartis (NVS) y British American Tobacco (BTI) tienen algunas de las ponderaciones más altas del fondo.

Los inversores también deben tener en cuenta que los blue chips internacionales a veces pueden ser más generosos que sus homólogos estadounidenses, reflejado por el rendimiento del 3,3% de YVMI, que supera a VYM por un poco.

Nota:Vanguard International High Yield también está disponible como fondos mutuos indexados Admiral Shares (VIHAX) e Investor Shares (VIHIX).

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ETF de Vanguard Real Estate

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  • Escribe: Inmobiliaria (REIT)
  • Valor de mercado: $ 30 mil millones
  • Rentabilidad por dividendo: 4,8%
  • Gastos: 0,12%

Los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) representan un tipo especial de estructura corporativa que permite a las empresas que poseen y operan bienes raíces disfrutar de ciertas exenciones fiscales federales siempre que devuelvan al menos el 90% de sus ingresos imponibles a los accionistas en forma de dividendos. .

Como resultado, Los REIT son amados por la comunidad de búsqueda de ingresos gracias a sus rendimientos a menudo superiores a la media.

los ETF de Vanguard Real Estate (VNQ, 77,94 dólares) es una amplia colección de aproximadamente 180 de estas acciones, cubriendo casi todos los rincones del mundo inmobiliario. El VNQ cuenta con ponderaciones de dos dígitos en especializadas (23%), minorista (17%), residencial (16%), REIT de oficina (12%) y atención médica (10%), así como conocimientos de operadores de hoteles y complejos turísticos, Jugadores inmobiliarios industriales y otros tipos.

Puede ver esa diversidad en las principales participaciones de VNQ, que incluyen al operador de centros comerciales Simon Property Group (SPG), REIT Prologis (PLD) orientado a la logística, propietario del centro de datos Equinix (EQIX) y el rey del self-storage Public Storage (PSA).

Nota:Vanguard Real Estate también está disponible como fondos mutuos indexados Admiral Shares (VGSLX) e Investor Shares (VGSIX).

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ETF de Vanguard Small-Cap Value

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  • Escribe: Acciones de pequeña capitalización
  • Valor de mercado: $ 13.000 millones
  • Rentabilidad por dividendo: 1,9%
  • Gastos: 0,07%

Cuando el presidente Donald Trump promulgó una reducción masiva de impuestos corporativos a fines de 2017, Le estaba haciendo un gran favor a la mayoría de las empresas estadounidenses, pero las empresas de pequeña capitalización (generalmente aquellas entre $ 300 millones y $ 2 mil millones en valor de mercado) están realmente configuradas para disfrutar de las ganancias inesperadas de esta legislación favorable a las empresas.

Las empresas estadounidenses de gran capitalización suelen tener operaciones en otros países, y como un resultado, sus tasas impositivas efectivas son más bajas que el límite corporativo anterior del 35%. Sin embargo, la mayoría de las empresas de pequeña capitalización obtienen pocos o ningún ingreso en el extranjero, y, por lo tanto, normalmente paga el 35% completo o muy cerca de él. Como resultado, cuando las tarifas corporativas se redujeron al 21%, las grandes multinacionales se beneficiaron, pero las empresas de tamaño más modesto obtuvieron una reducción aún mayor en promedio.

Es más, La dependencia de las empresas de pequeña capitalización en el gasto interno significa que están mejor posicionadas para disfrutar de los frutos de un crecimiento económico continuo a medida que continúa la recuperación de Estados Unidos.

Introducir el ETF de Vanguard Small-Cap Value (VBR, $ 133,22), que invierte en alrededor de 880 pequeñas empresas que exhiben diversas características de valor, como la relación precio-beneficio bajo. Este fondo está fuertemente invertido en acciones financieras, que comprenden casi un tercio de los activos de VBR bajo gestión. Industria (20%) y servicios al consumidor (11%) son las únicas otras ponderaciones de dos dígitos. Las participaciones incluyen empresas como Idex (IEX), que fabrica bombas, caudalímetros y otros productos fluídicos, así como el productor de acero Steel Dynamics (STLD).

Nota:Vanguard Small-Cap Value también está disponible como fondos mutuos indexados Admiral Shares (VSIAX) e Investor Shares (VISVX).

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ETF del Tesoro a corto plazo de Vanguard

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  • Escribe: Bono del gobierno de EE. UU. A corto plazo
  • Valor de mercado: $ 2,3 mil millones
  • Rendimiento SEC: 2,4%
  • Gastos: 0,07%

Hay muchos casos en los que la gestión activa tiene más sentido que la indexación. Por ejemplo, Los administradores de fondos ágiles generalmente pueden hacerlo bien en áreas como fondos de bonos a más largo plazo, donde pueden realizar compras calculadas para anticipar futuros movimientos de rendimiento. Los administradores activos también pueden navegar mejor por el mercado fragmentado de bonos municipales y evitar mejor el riesgo crediticio.

Algunas estrategias simples se adaptan perfectamente a los fondos indexados, sin embargo. Por ejemplo, se necesitan pocos matices para invertir en una canasta de bonos del Tesoro a corto plazo, donde los bonos son mucho menos sensibles a los cambios en las tasas de interés.

los ETF del Tesoro a corto plazo de Vanguard (VGSH, $ 59,75) proporciona exactamente este tipo de exposición, invertir en aproximadamente 90 bonos del Tesoro de EE. UU. con vencimientos entre uno y tres años. Estados Unidos cuenta con una de las mejores calificaciones crediticias del planeta, lo que significa que hay muy poco riesgo de incumplimiento, y aún menos, dado que todos los bonos de VGSH vencerán en no más de tres años.

Las estrategias a corto plazo como esta suelen ser utilizadas por inversores que buscan "esconderse" en tiempos de volatilidad del mercado de valores. En lugar de ir a cobrar, los inversores pueden, en cambio, poner su dinero en fondos como VGSH y, por lo general, esperan poca volatilidad al mismo tiempo que obtienen una cantidad modesta de ingresos.

Nota:Vanguard Short-Term Treasury también está disponible como un fondo mutuo indexado Admiral Shares (VSBSX).

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ETF de acciones internacionales de Vanguard Total

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  • Escribe: Renta variable internacional all-cap
  • Valor de mercado: $ 11.5 mil millones
  • Rentabilidad por dividendo: 2,7%
  • Gastos: 0,11%

Si desea diversificación internacional en su cartera de acciones, es difícil encontrar una solución mucho más completa que el miembro de Kip ETF 20 ETF de acciones internacionales de Vanguard Total (VXUS, $ 56,94).

El VXUS es un gran fondo, sosteniendo alrededor de 6, 350 acciones internacionales en decenas de países. La mayor parte de la cartera es de países desarrollados, con un 42% en Europa y otro 30% en países maduros del Pacífico. Pero hay una asignación del 21% a los mercados emergentes en este momento, lo que debería ayudar a proporcionar un poco más de "empuje" en el frente de crecimiento.

El fondo está desequilibrado en su exposición a países, con un 17,6% de sus activos dedicados a acciones japonesas y otro 12% a empresas británicas. Pero sus principales participaciones muestran un poco más de diversidad, con el conglomerado chino de internet Tencent (TCEHY), El gigante tecnológico coreano Samsung (SSNLF) y el fabricante de automóviles japonés Toyota (TM).

Si bien este fondo indexado de Vanguard cubre acciones de todos los tamaños, la capitalización de mercado mediana todavía está dentro del rango de gran capitalización. Es más, un gran contingente de pagadores de dividendos ayuda a mantener un rendimiento del 2,7% que es mejor que la mayoría de los fondos estadounidenses.

Nota:Vanguard Total International Stock también está disponible como fondos mutuos indexados Admiral Shares (VTIAX) e Investor Shares (VGTSX).

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ETF de Vanguard Total Stock Market

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  • Escribe: Renta variable nacional de capitalización total
  • Valor de mercado: $ 94.6 mil millones
  • Rentabilidad por dividendo: 1,7%
  • Gastos: 0,04%
  • ETF de Vanguard Total Stock Market (VTI, $ 139.08), otra selección de Kip ETF 20, es uno de los fondos indexados de Vanguard más grandes con casi $ 95 mil millones en activos bajo administración. También es uno de los más completos, tenencia de acciones en más de 3, 630 empresas estadounidenses de todos los tamaños y tipos.

No hay sutileza en este. Esencialmente, Si está buscando un fondo único que pueda brindarle acceso a todo lo que EE. UU. tiene para ofrecer, desde el valor de gran capitalización hasta el crecimiento de pequeña capitalización, VTI lo ofrece. Y lo hace por una canción relativa, con un precio de solo 4 puntos básicos; en otras palabras, un inversor pagaría solo $ 4 anuales por cada $ 10, 000 invertidos.

Los inversores deben entender que solo porque VTI invierte en casi todo, eso no significa que esté necesariamente equilibrado. Este ETF está ponderado por capitalización de mercado, lo que significa que las acciones más grandes constituyen los mayores porcentajes del fondo. Entonces, VTI todavía se inclina fuertemente hacia el lado de la gran capitalización, liderado por las principales empresas de Apple, Alphabet matriz de Microsoft y Google.

Nota:Vanguard Total International Stock también está disponible como fondos mutuos indexados Admiral Shares (VTSAX) e Investor Shares (VTSMX).

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