4 fondos que vale la pena hacer un esfuerzo adicional para comprar

La mayoría de los fondos de Kiplinger 25 vienen sin condiciones. Pero cuatro de ellos vienen con restricciones de compra si es nuevo en los fondos. Aquí hay una revisión de las limitaciones, junto con las razones por las que creemos que los pasos adicionales para comprar estos fondos valen la pena.

El obstáculo:

Nuevos inversores en Oakmark International (OAKIX) o Vanguard Wellington (VWELX) debe comprar acciones directamente de la firma del fondo.

Por qué valen la pena:

El comanager de Oakmark International, David Herro, es un seleccionador de acciones veterano con una sólida trayectoria a largo plazo. El rendimiento a 10 años del fondo supera al 98% de sus competidores. E International batió su fantasma el índice MSCI World ex-EE. UU., en siete de los últimos 10 años calendario completos.

Pero el enfoque de Oakmark en acciones extranjeras a precios de ganga requiere paciencia. Volatilidad reciente en los mercados extranjeros, impulsado por las preocupaciones sobre los aranceles comerciales y un dólar más fuerte, ha llevado a resultados tristes a corto plazo. Durante los últimos 12 meses, el fondo se encuentra entre los últimos de su grupo de aliados.

Vanguard Wellington también tiene un espléndido historial a largo plazo. El fondo superó a sus pares de fondos equilibrados, fondos que poseen aproximadamente el 60% de los activos en acciones y el 40% en bonos, en ocho de los últimos 10 años calendario.

El obstáculo:

Según los sitios web de dos corredores populares, Schwab y Fidelity, T. Rowe Price QM Crecimiento de la pequeña capitalización en EE. UU. (PRDSX) y Valor de pequeña capitalización de T. Rowe Price (PRSVX) están cerrados a nuevos inversores. Pero eso no es del todo correcto. Price cerró los fondos a nuevas cuentas de asesoría, pero los nuevos inversores individuales aún pueden comprar acciones. Los sitios web de corretaje no pueden distinguir entre cuentas de asesores y cuentas individuales, por lo que marcan los fondos como cerrados. Puede comprar acciones por teléfono a su corredor en línea, o comprar acciones directamente de Price.

Por qué valen la pena:

QM U.S. Small-Cap Growth superó al Russell 2000, un índice popular de pequeñas empresas, en siete de los últimos 10 años calendario. Y después de un comienzo tambaleante como gerente de Small-Cap Value a mediados de 2014, David Wagner ha encontrado una base sólida. Durante los últimos tres años, El rendimiento anualizado del 12,7% del fondo superó al índice Russell 2000.