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11 de los mejores fondos indexados para comprar hoy

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El reciente fallecimiento del fundador de Vanguard, John Bogle, fue una gran pérdida para el mundo de las inversiones. Bogle fue responsable de introducir la inversión indexada en la industria de fondos, y en el proceso, ayudó a millones de estadounidenses a reducir sus costos y alcanzar sus metas de jubilación antes.

Bogle lanzó el primer fondo indexado en 1976 y vivió para ver cómo sus creaciones crecían a una industria de $ 4.6 billones a partir de 2018. El capital continúa vertiéndose en productos indexados, y Moody's predice que crecerán hasta representar el 50% del mercado de inversión total dentro de cinco años. Esta popularidad ha aumentado debido a los numerosos beneficios de los fondos indexados, que incluye ...

  • Costos mas bajos. Los fondos indexados no necesitan emplear equipos de analistas de investigación o administradores de cartera que intenten ganarle al mercado negociando acciones constantemente. Como resultado, los costos son significativamente más bajos que los fondos administrados activamente.
  • Diversificación. Los fondos indexados a menudo buscan rastrear un índice de referencia amplio y con frecuencia poseen cientos, si no miles, de acciones diferentes. mientras que el fondo típico de gestión activa tiene menos de 100 acciones. La amplitud de las participaciones ayuda a reducir el riesgo de mercado.
  • Mayor transparencia. Los fondos indexados tienen un objetivo sencillo:igualar el rendimiento de un índice de referencia del mercado. Estos productos no sufren "cambios de estilo, ”Que ocurre cuando los administradores de fondos obtienen ganancias al invertir en acciones que no cumplen con las pautas del fondo.
  • Rendimiento superior. Un informe anual de rendimiento de fondos de S&P Dow Jones Indices mostró que en 2018, la mayoría de los fondos mutuos de gran capitalización administrados activamente se ubicaron por detrás del índice de 500 acciones de Standard &Poor's, por noveno año consecutivo.

Aquí hay 11 de los mejores fondos indexados para comprar para una variedad de objetivos financieros. Esta lista consta principalmente de ETF, pero incluye algunas opciones de fondos mutuos (incluidas las versiones de fondos mutuos de los ETF).

Los datos corresponden al 18 de marzo. Los rendimientos representan el rendimiento de los últimos 12 meses, que es una medida estándar para los fondos de capital.

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ETF de apreciación de dividendos de Vanguard

Vanguardia

  • Objetivo: Crecimiento de los ingresos
  • Valor de mercado: $ 32.5 mil millones
  • Rentabilidad por dividendo: 1,9%
  • Gastos: 0,08%, o $ 8 anuales por cada $ 10, 000 invertidos

Si valora la seguridad y el crecimiento de los ingresos, pocas inversiones indexadas pueden igualar ETF de apreciación de dividendos de Vanguard (VIG, $ 109,33). Este fondo invierte en empresas de gran capitalización acciones estadounidenses altamente rentables que se centran en el crecimiento de los dividendos. El ETF rastrea el índice NASDAQ US Dividend Achievers Select Index, un grupo de acciones que cuenta con al menos 10 años consecutivos de aumentos anuales de dividendos.

VIG tiene 180 acciones de este tipo, que son en su mayoría de primera línea por naturaleza:las ponderaciones más grandes en este momento van a Microsoft (MSFT), Walmart (WMT) y Johnson &Johnson (JNJ). Las 10 principales participaciones representan aproximadamente un tercio del peso del fondo.

Vanguard Dividend Appreciation ha tenido un buen desempeño durante la última media década, con sus cinco, Los rendimientos a tres y un año superan al promedio de los fondos mixtos grandes. Aun mejor, VIG ha logrado esos rendimientos con menos volatilidad. La desviación estándar anual de los rendimientos del fondo promedió 11 en tres años, menor que el S&P 500 (11.2) y el fondo promedio en su categoría (11.6).

El índice de gastos ultrabajo del 0.08% de VIG se compara muy favorablemente con una tarifa promedio del 0.35% para sus pares, y la baja rotación del 14% anual también evita que los costos comerciales afecten fuertemente al rendimiento.

Vanguard Dividend Appreciation, que se encuentra en la lista Kip ETF 20 de Kiplinger, también está disponible como un fondo mutuo (VDADX) con $ 3, 000 inversión mínima.

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WisdomTree U.S. Midcap Dividend Fund

SabiduríaÁrbol

  • Objetivo: Crecimiento de los ingresos
  • Valor de mercado: $ 3.7 mil millones
  • Rentabilidad por dividendo: 2,3%
  • Gastos: 0,38%

Para inversores que deseen exposición a empresas de mediana capitalización, acciones que pagan dividendos, WisdomTree U.S. Midcap Dividend Fund (DON, $ 35.81) se encuentra entre los mejores fondos de índice de dividendos que existen. Las acciones de mediana capitalización son apreciadas por su posicionamiento “Ricitos de oro” entre sus hermanos de pequeña capitalización más riesgosos y los de gran capitalización de crecimiento más lento.

DON, que contiene aproximadamente 400 acciones, está bastante equilibrado desde la perspectiva del sector, pero se inclina más hacia el consumo discrecional (19,0%), bienes raíces (15,0%), industrial (13,7%) y financiero (10,2%). Las principales participaciones incluyen empresas como la empresa de energía midstream Targa Resources (TRGP), la empresa de belleza Coty Inc. (COTY) y el minorista Kohl's (KSS).

El fondo se merece la codiciada calificación de cinco estrellas de Morningstar por su capacidad para ofrecer rentabilidades superiores a la media de forma constante, manteniendo el riesgo en niveles medios o inferiores a la media. DON ha vencido cómodamente a la competencia en cada período de tiempo significativo, e incluso superó al S&P 500 en los últimos 10 años y períodos de un año.

La facturación es baja en un 27% anual, y el índice de gastos de DON de 0.38% se compara favorablemente con el promedio de 0.44% para la categoría de valor de mediana capitalización.

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ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF

ProShares

  • Objetivo: Crecimiento de los ingresos
  • Valor de mercado: $ 4.4 mil millones
  • Rentabilidad por dividendo: 2,2%
  • Gastos: 0,35%
  • ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBLE, $ 67.20) se comercializa a sí mismo como el único ETF que sigue al S&P 500 Dividend Aristocrats, un grupo élite de 57 acciones de dividendos de alta calidad que han generado al menos 25 años consecutivos de crecimiento de dividendos.

Este fondo invierte en las 57 acciones, que son igualmente ponderados, por lo que ninguna acción constituye más del 2% de los activos del fondo en el reequilibrio. Principales participaciones en este momento, sin embargo, incluyen Roper Technologies (ROP), Air Products and Chemicals (APD) y Dover (DOV). El fondo es más pesado en el sector industrial (23,3%) en este momento, así como productos básicos de consumo (22,1%), con ponderaciones de dos dígitos en finanzas (12,3%), materiales (10,9%), consumo discrecional (10,5%) y sanitario (10,2%).

Los rendimientos a cinco años del fondo (su promedio anual del 10,9% está a la par con el S&P 500 y mejor que el 90% de sus pares combinados de gran capitalización) y el riesgo por debajo del promedio le han valido la codiciada clasificación de cinco estrellas de Estrella de la mañana. Mientras tanto, su índice de gastos de 0.35% está alineado con el promedio de la categoría, y el volumen de negocios anual es modesto, solo el 22%.

Solo tenga en cuenta que, si bien los aristócratas de dividendos son acciones de alto crecimiento de dividendos, normalmente no son acciones de alto rendimiento. NOBL rinde un poco más que el 1.8% del S&P 500.

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ETF de iShares Select Dividend

iShares

  • Objetivo: Altos ingresos
  • Valor de mercado: $ 17.3 mil millones
  • Rentabilidad por dividendo: 3,3%
  • Gastos: 0,39%

The Morningstar con cinco estrellas ETF de iShares Select Dividend (DVY, $ 99.71) es un gran fondo indexado para inversionistas que buscan un rendimiento superior al promedio y una cartera de acciones que cumplen con criterios estrictos para el crecimiento de dividendos y la cobertura de pagos.

La cartera de DVY, que gira a una tasa ligera del 28% anual, normalmente consta de 100 acciones. Actualmente se inclina hacia acciones de servicios públicos (24,9%), pero también tiene grandes pesos en valores financieros (14,5%) y de consumo discrecional (14,2%). Las 10 principales posiciones del fondo están almacenadas con grandes marcas estadounidenses como Ford (F), AT&T (T) y el fabricante de Marlboro, Altria (MO), pero también incluye empresas de energía como Dominion Energy (D) e incluso empresas de tecnología como Qualcomm (QCOM) y Seagate (STX). Todo dicho, las 10 principales participaciones representan solo el 18% del fondo, por lo que no está demasiado concentrado en la parte superior.

Los gastos del 0.39% de DVY son un poco más que el índice de gastos promedio del 0.35% para la categoría de valor de gran capitalización, pero el fondo ha superado a la categoría en todos los períodos de tiempo significativos. Eso incluye un rendimiento anual promedio del 16,2% durante la última década, que superó al S&P 500, algo que el fondo ciertamente ha tenido problemas para hacer más recientemente. Dicho eso La volatilidad ha promediado sistemáticamente entre un 10% y un 14% menos que el S&P 500 y otros fondos en la categoría de valor de gran capitalización.

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ETF de Vanguard High Dividend Yield

Vanguardia

  • Objetivo: Altos ingresos
  • Valor de mercado: $ 23.1 mil millones
  • Rentabilidad por dividendo: 3,1%
  • Gastos: 0,06%
  • ETF de Vanguard High Dividend Yield (VYM, $ 86,72) se encuentra entre los fondos indexados más económicos para inversores que buscan altos rendimientos pero no alto riesgo. El fondo realiza un seguimiento del rendimiento del índice FTSE High Dividend Yield Index, que excluye los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) porque "generalmente no se benefician de las tasas impositivas actualmente favorables sobre los dividendos calificados".

Esta es una cartera en expansión de casi 400 acciones, la mayoría de los cuales son de gran capitalización por naturaleza. Las 10 principales participaciones incluyen empresas como Johnson &Johnson, JPMorgan Chase (JPM) y Exxon Mobil (XOM), y en total representan un poco más de una cuarta parte del rendimiento del fondo. También está bastante equilibrado desde la perspectiva del sector, con cinco ponderaciones de dos dígitos:finanzas (15,3%), asistencia sanitaria (13,7%), bienes de consumo (13,1%), industrial (12,1%) y tecnología (11,1%).

VYM mantiene un índice de gastos ultra bajo del 0.08%, una fracción del índice de gastos promedio de 0.35 para la categoría de valor de gran capitalización, y el fondo se beneficia aún más de un modesto volumen de negocios del 13%. Eso le ha ayudado a superar a la mayoría de sus pares en todos los períodos de tiempo significativos, aunque está ligeramente por detrás del S&P 500 durante esos períodos. También es bueno que su riesgo se califique por debajo del promedio en comparación con la competencia.

Vanguard High Dividend Yield ETF ha obtenido cuatro estrellas de Morningstar y está disponible como un fondo mutuo (VHYAX) con $ 3, 000 mínimo y un índice de gastos ligeramente más caro del 0,08%.

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ETF de Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility

  • Objetivo: Altos ingresos, baja volatilidad
  • Valor de mercado: $ 2.9 mil millones
  • Rentabilidad por dividendo: 4,0%
  • Gastos: 0,30%
  • ETF de Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility (SPHD, 42,42 dólares) está diseñado para ofrecer un rendimiento considerable manteniendo el riesgo al mínimo. El fondo se lanzó en 2012 y rastrea las 50 acciones en el S&P 500 que han proporcionado rendimientos de dividendos consistentemente altos y una menor volatilidad.

El fondo está invertido al 100% en acciones de EE. UU. Y tiene una mayor ponderación en el sector inmobiliario (22,1%). servicios públicos (16,0%), sectores de energía (14,8%) y servicios financieros (13,3%). Las principales participaciones de SPHD en la actualidad incluyen Philip Morris International (PM), Kimco Realty (KIM), Altria y, Curiosamente, su proveedor, Invesco (IVZ).

Por lo general, se espera que SPHD se mantenga mejor que el mercado durante los períodos volátiles y bajistas, mientras que se retrasa un poco en el camino hacia arriba. Sin embargo, le ha ido bien en un entorno mayoritariamente alcista desde el inicio. Ha superado significativamente a sus pares y al S&P 500 en los últimos cinco (12,1%) y períodos de un año (10,4%), pero es cierto que ambos se quedaron atrás en los últimos tres años (8,8%).

La facturación es un poco elevada al 46% anual, pero su índice de gastos es un razonable 0.3% (comparado con un promedio de categoría de 0.35%). SPHD actualmente disfruta de una calificación de cuatro estrellas de Morningstar.

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ETF de baja volatilidad de Invesco S&P 500

  • Objetivo: Baja volatilidad
  • Valor de los activos: $ 9,9 mil millones
  • Rentabilidad por dividendo: 2,0%
  • Gastos: 0,25%

Si su objetivo es simplemente una menor volatilidad sin preferencia por el rendimiento, ETF de baja volatilidad de Invesco S&P 500 (SPLV, $ 52,12) se encuentra entre los fondos indexados que querrá examinar. Este fondo combinado de gran capitalización selecciona 100 acciones del S&P 500 que han tenido la volatilidad más baja durante los 12 meses anteriores. El objetivo de este fondo es seguir participando en la subida de las acciones, pero con menos grandes oscilaciones de precios que el S&P 500.

En la actualidad, SPLV disfruta de una calificación general de cuatro estrellas de Morningstar y el fondo obtuvo una calificación de cinco estrellas por su excelente rendimiento de cinco años. SPLV ha obtenido un rendimiento del 11,6% durante los últimos 12 meses, colocándolo en el 96% superior de todos los fondos de gran capitalización y superando el rendimiento del 10,9% del S&P 500 en ese momento.

El fondo, que reequilibra sus activos trimestralmente, invierte más en servicios públicos (24,9%), seguido por el sector inmobiliario (20,1%) y financiero (18,5%). Las principales tenencias incluyen Republic Services (RSG), Exelon Corp (EXC) y Ecolab (ECL):cada uno solo un poco más del 1% de los activos porque el fondo tiene la misma ponderación, lo que significa que todas las acciones se restablecen a partes iguales de la cartera en cada reequilibrio.

La facturación es alta en un 68%, pero el índice de gastos de SPLV de 0.25% todavía está muy por debajo del índice de gastos promedio de 0.35% para la categoría de mezcla de gran capitalización.

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ETF de volatilidad mínima de iShares Edge MSCI

iShares

  • Objetivo: Baja volatilidad
  • Valor de mercado: $ 24.000 millones
  • Rentabilidad por dividendo: 1,9%
  • Gastos: 0,15%
  • ETF de volatilidad mínima de iShares Edge MSCI (USMV, $ 58.22) es un producto de baja volatilidad diseñado para rastrear el desempeño de las acciones estadounidenses de alta y mediana capitalización que son menos volátiles que el mercado de valores en general. Este fondo mixto de gran capitalización ha obtenido cuatro estrellas de Morningstar por su capacidad para ofrecer rentabilidades medias o superiores a la media con menor riesgo.

Este fondo se diferencia del SPLV en que toma sus acciones de un conjunto mucho más amplio de acciones dentro de los EE. UU. no solo el S&P 500. USMV ha superado al S&P 500 durante los últimos cinco años y períodos de un año, y ha sido clasificado como el mejor fondo de gran combinación en ambos períodos, quizás injusto dado que tiene una exposición de mediana capitalización que puede ayudar a su perfil de crecimiento.

El fondo posee actualmente 213 acciones con una buena combinación que incluye un 8% más ponderaciones en ocho sectores diferentes; tecnología de la información (16,3%), la atención médica (14,8%) y las finanzas (12,6%) son los mejores. Las principales participaciones individuales en este momento incluyen Visa (V), Waste Management (WM) y Newmont Mining (NEM), y ninguna acción representa más del 1,7% de la cartera en la actualidad.

Los gastos son bajos en 0.15% en comparación con el promedio de la categoría de 0.35%, y la facturación anual del 22% es baja, también.

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ETF de iShares Edge MSCI Min Vol EAFE

iShares

  • Objetivo: La exposición Internacional, baja volatilidad
  • Valor de mercado: $ 10,8 mil millones
  • Rentabilidad por dividendo: 3,2%
  • Gastos: 0,20%

No dejes que su nombre demasiado largo te desanime. los IShares Edge MSCI Min Vol EAFE ETF (EFAV, $ 72,23) es una gran posición central para inversores que buscan baja volatilidad en su asignación internacional. EFAV invierte en mercados "desarrollados", más bien establecidos, economías estables, fuera de EE. UU. y Canadá. Se dirige a acciones que tienen una volatilidad más baja que el índice MSCI EAFE de acciones internacionales.

Este ETF de iShares tiene alrededor de 290 valores, con las principales ponderaciones geográficas lideradas por Japón (28,5%), Suiza (13,9%) y Reino Unido (12,2%). Desde una perspectiva sectorial, el ETF es más pesado en finanzas (16,6%), bienes de consumo básico (16,2%) e industriales (13,0%). Las principales participaciones son quién es quién de los blue chips internacionales, incluyendo empresas como Hong Kong y China Gas (HOKCY), Nestlé (NSRGY) y Novartis (NVS).

El desempeño de EFAV ha sido desigual, superando su índice de referencia en los períodos de cinco y un año, pero quedando más de dos puntos porcentuales por debajo en los tres años. Dicho eso La volatilidad de los rendimientos promedió aproximadamente un 20% menos que su índice de referencia y otros fondos en la categoría de mezcla extranjera.

Este ETF aumentó su distribución en un 24% el año pasado, pero el crecimiento de los pagos ha sido errático durante los últimos cinco años. Esto es típico de los fondos que poseen acciones extranjeras porque los dividendos de las empresas no estadounidenses a menudo se determinan en función de un porcentaje de las ganancias de un año a otro.

Los bajos gastos de 0.2% son competitivos con otros fondos en la categoría de mezcla extranjera, que promedia 0.35%.

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ETF de iShares International Select Dividend

iShares

  • Objetivo: Ingreso, la exposición Internacional
  • Valor de mercado: $ 4.4 mil millones
  • Rentabilidad por dividendo: 5,4%
  • Gastos: 0,5%
  • ETF de iShares International Select Dividend (IDV, $ 32,17) es uno de los pocos fondos indexados dirigidos a inversores que quieren no solo diversificación internacional, pero altos ingresos. El fondo está comparado con el índice Dow Jones EPAC Select Dividend Index, que tiene ciertos requisitos de inclusión que se centran en el crecimiento de dividendos y la cobertura de pago, y se considera un fondo extranjero de valor de gran capitalización.

Sin duda, obtiene altos ingresos:su rendimiento del 5,4% es casi tan bueno como lo es para un fondo de renta variable sencillo. Dicho eso El crecimiento de la distribución es inestable al igual que EFAV debido a la naturaleza de los dividendos internacionales.

Las 100 participaciones de IDV se distribuyen en un conjunto de países, incluido el Reino Unido (24% de los activos), Australia (15%) y Francia (8,4%). Las finanzas son el mayor peso del sector por una milla con un 37,8%, reflejado en las 10 principales posiciones, como Commonwealth Bank of Australia (CMWAY), Nordea Bank de Suecia (NRDBY) y Azimut Holding de Italia (AZIHY). El ETF también presenta participaciones de dos dígitos en acciones de comunicación (11,8%), servicios públicos (10,4%) y acciones de consumo discrecional (10,3%).

El índice de gastos del 0,50% del fondo es ligeramente superior al índice de gastos promedio del 0,48% para los pares de la industria, pero el fondo ha obtenido un rendimiento excepcional a largo plazo. En la última década, IDV ha obtenido una rentabilidad del 11,6% anual, superando fácilmente el rendimiento anual del 9,4% según el índice de referencia, y más del 96% de todos los fondos extranjeros de valor de gran capitalización.

IDV recibe elogios de Morningstar por su capacidad para ofrecer rendimientos promedio o superiores al promedio durante períodos prolongados mientras mantiene el riesgo en niveles promedio.

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Fondo Fidelity Extended Market Index

Fidelidad

  • Objetivo: Crecimiento
  • Valor de mercado: $ 23.000 millones
  • Rentabilidad por dividendo: 1,4%
  • Gastos: 0,045%
  • Fondo Fidelity Extended Market Index (FSMAX, 62,16 dólares) es una buena elección para los inversores orientados al crecimiento. Este fondo está diseñado para capturar la rentabilidad total de las acciones estadounidenses de mediana y pequeña capitalización, y es una opción de bajo costo.

FSMAX tiene una monstruosa cartera de 3, 141 acciones, la gran mayoría de los cuales (99,99%) están domiciliados en los EE. UU. Dicho esto, hay pequeñas asignaciones a empresas internacionales.

Las acciones tecnológicas son, como era de esperar, el sector más grande con el 18,3% del fondo, seguido de las finanzas (16,5%), industriales (13,4%) y sanitarios (12,3%). Por lo general, las acciones de servicios básicos y de consumo básico de bajo crecimiento se combinan para representar menos del 6% de la cartera. Las principales participaciones son de naturaleza extremadamente centrada en la tecnología:Tesla (TSLA), ServiceNow (AHORA), Square (SQ) y Workday (WDAY) se encuentran entre los 10 mayores pesos de FSMAX.

El fondo se considera de mayor riesgo que el S&P 500 o el fondo mixto típico de mediana capitalización debido a una desviación estándar de los rendimientos que promedian más de 1 punto por encima de los fondos de otras categorías y más de 3 puntos por encima del S&P 500. Sin embargo, Los inversores a largo plazo han sido bien compensados ​​por su riesgo. Los rendimientos anuales promedio del 17.3% de FSMAX durante los últimos 10 años superan tanto al S&P 500 (16.5%) como al promedio de la categoría de mezcla de mediana capitalización (15.3%).

El fondo Morningstar de cuatro estrellas cobra un 0,045% muy barato que está lejos, muy por debajo de la tasa de categoría promedio de 1.07%. La rotación de la cartera también es baja, solo el 11%.

FSMAX paga las distribuciones semestralmente y los pagos aumentaron un 11% el año pasado. Sin embargo, los ingresos no son un enfoque principal de este fondo, como lo demuestra su rendimiento por dividendo del 1,4%.

Fondo de inversión pública

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