¿Tienen los fondos globales un lugar en su cartera?

peshkov

Pregunta: A través de los años, hemos desarrollado una cartera diversificada de acciones, fondos del mercado monetario y de bonos, incluidos los fondos de acciones nacionales e internacionales, así como algunos fondos de acciones globales. ¿Tienen los fondos de acciones globales un lugar particular en una cartera diversificada? Estoy pensando en liquidarlos e invertir el dinero en otra parte.

Respuesta: Piense en los fondos de acciones globales como carteras de acciones todo en uno porque tienen acciones tanto estadounidenses como internacionales, incluidas las acciones de empresas de mercados emergentes. Estos fondos suelen tener aproximadamente el 50% de los activos en acciones estadounidenses y el 50% en acciones extranjeras en países desarrollados y de mercados emergentes.

Para decidir si debe deshacerse de sus fondos de acciones globales, responda algunas preguntas. Primero, ¿La asignación de fondos a acciones estadounidenses e internacionales se ajusta a su plan general de asignación? Una cartera de riesgo moderado para un inversor de 45 a 50 años con aproximadamente dos décadas antes de la jubilación debería dedicar más del 50% a las acciones de EE. UU. hasta un 30% a acciones extranjeras y un poco menos del 20% a bonos y efectivo.

Si le resulta difícil calcular la asignación general de su cartera, echa un vistazo a Personal Capital. Una vez que se registre para obtener una cuenta gratuita y vincule sus cuentas de inversión, el sitio calculará su asignación. Puede ver una sola vista agregada de todas sus cuentas por clase de activo, sector accionario o incluso participaciones individuales. Puede encontrar que su cartera necesita cierta realineación para volver a encaminarse con su asignación objetivo, lo que podría significar que tendrá que descargar algunas acciones de sus fondos de acciones globales, así como otros fondos.

Pero supongamos que los fondos de acciones globales funcionan con su asignación objetivo. La siguiente pregunta es son buenos fondos? Algunos fondos de acciones globales se destacan, incluso Volatilidad mínima global de Vanguard (VMVFX). Si los fondos que tiene no funcionan bien, debe sentirse libre de venderlos a cambio de una mejor opción. Solo tenga en cuenta las consecuencias fiscales si su fondo está en una cuenta imponible, y asegúrese de tener una alternativa digna en mente que se ajuste a su plan de inversión general.

Incluso si sus fondos de acciones globales tienen un desempeño sólido, ¿Tiene el ojo puesto en otra oportunidad de inversión que le resulte más atractiva? En ese caso, podría vender algunas o todas sus acciones en los fondos de acciones globales para liberar efectivo, especialmente si han registrado fuertes rendimientos en los últimos años y usted está sacando ganancias de la tabla proverbial. Vuelva siempre a su plan de inversión, sin embargo, y asegúrese de que cualquier movimiento que realice se mantenga en línea con su asignación objetivo.