5 fondos listos para obtener ganancias con un dólar débil
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Se espera que los años de un dólar fuerte terminen, debido a las bajas tasas de interés que, según indica la Reserva Federal, se mantendrán bajas durante los próximos años. Además de eso:el aumento de los déficits presupuestarios, y una mayor oferta monetaria (debido en parte a los esfuerzos de lucha contra la recesión provocados por la pandemia de coronavirus), pesará sobre el dólar, también.
Pero un dólar debilitado puede ser bueno para ciertas inversiones. Los inversores estadounidenses en fondos de acciones extranjeras se benefician porque cuando una acción extranjera sube de precio o paga un dividendo en su moneda local, esa ganancia de inversión se traduce en dólares. Considere el desempeño del índice MSCI EAFE durante la reciente caída del dólar. Durante el período de casi tres meses de este verano, cuando el dólar se estaba debilitando más, El índice, que rastrea las existencias en países desarrollados extranjeros, ganó un 5,8% cotizado en monedas locales. Convertido a dólares estadounidenses, el índice ganó un 10,9%.
Y luego están los productos básicos, cuyos precios tienden a moverse inversamente al dólar. Debido a que muchos tienen un precio en dólares, un dólar débil generalmente significa precios relativos más altos de las materias primas. Un dólar más bajo también alimenta la demanda en el extranjero, dice Katie Nixon, director de inversiones de Northern Trust Wealth Management. "Los compradores extranjeros compran productos básicos estadounidenses como el maíz, soja, trigo y aceite con dólares. Cuando el valor del dólar cae, tienen más poder adquisitivo ".
Hemos identificado cinco fondos que le permitirán beneficiarse de la caída del dólar. Las devoluciones y los datos son hasta el 9 de octubre.
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Cuando posee acciones en un fondo de acciones extranjeras, esencialmente posee acciones denominadas en diferentes monedas extranjeras. La mayoría de los fondos de acciones extranjeras no se protegen frente al dólar, lo que significa que a medida que el dólar se debilita, sus acciones valen más en dólares estadounidenses. Pero algunos fondos como FMI International (FMIJX) y Tweedy, Valor global de Browne (TBGVX), convertir en política la cobertura frente al dólar para que los rendimientos de sus fondos reflejen el desempeño de sus decisiones de inversión, no cambios de moneda.
Suponiendo un rendimiento comparable, sin embargo, A los fondos de acciones extranjeras sin cobertura les irá mejor con un dólar debilitado. "El cambio de moneda está funcionando a tu favor, así que deberías aprovecharlo, "Dice Christine Benz, director de finanzas personales de la firma de investigación Morningstar.
Crecimiento internacional de Fidelity
Crecimiento internacional de Fidelity (FIGFX, ratio de gastos 0,99%) ha superado el índice EAFE con menos volatilidad a lo largo del tiempo, y sin seto. El gerente Jed Weiss se centra en la alta calidad, empresas en crecimiento que dominan sus industrias y pueden mantener o subir los precios, incluso en tiempos difíciles. En la última década, El rendimiento anualizado del 8,7% del fondo superó al 81% de sus pares (fondos que invierten en grandes, empresas extranjeras en crecimiento) y el índice MSCI EAFE. Hacerse un nido, Roche Holding y SAP, la empresa de software alemana, son las principales explotaciones.
Crecimiento internacional de vanguardia
Otro de nuestros fondos favoritos es Crecimiento internacional de vanguardia (VWIGX, 0,43%). Dos empresas administran el fondo con enfoques ligeramente diferentes. Baillie Gifford, que gestiona aproximadamente el 60% de los activos del fondo, está dispuesto a pagar por acciones con un crecimiento explosivo. En Schroder Investment Management, la población ideal está subestimada pero crece rápidamente. El equipo funciona bien. Durante los últimos tres años, El rendimiento anualizado del 17,1% del fondo superó a todos los fondos de acciones extranjeros de gran capitalización excepto a tres. La rentabilidad anualizada del índice MSCI EAFE durante ese tiempo:0,8%.
Baron Mercados emergentes
La matemática de la conversión del dólar funciona para los inversores en acciones de mercados emergentes, también. Durante los últimos 12 meses, esas acciones han superado a las de los países desarrollados. El índice MSCI Emerging Markets subió un 10,5% durante el año pasado; el EAFE, sólo el 1,6%.
Un dólar más débil es una bendición para las economías emergentes. Los países de mercados emergentes son grandes compradores de materias primas, que generalmente se cotizan en billetes verdes. Estos países también tienden a tener una gran cantidad de deuda denominada en dólares estadounidenses. Entonces, un dólar débil significa que Tailandia, por ejemplo, puede gastar menos en baht para comprar bienes o para pagar el servicio de su deuda. Baron Mercados emergentes (BEXFX, 1,35%) es nuestra elección en esta categoría. Miembro de Kiplinger 25, la lista de nuestros fondos sin carga favoritos, Baron Emerging Markets superó el índice MSCI Emerging Markets en más de seis puntos porcentuales durante el año pasado. devolviendo 22,2%.
Materias primas
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La mayoría de los productos básicos:petróleo, soja, oro:se compran y venden en dólares. Un dólar más débil significa que se necesita menos efectivo extranjero para comprar cualquier producto por valor de un dólar. Esto impulsa la demanda, empujando los precios de las materias primas al alza. Durante los últimos seis períodos de debilitamiento del dólar, según Wells Fargo Investment Institute, las materias primas superaron a las acciones estadounidenses y extranjeras en los países desarrollados, de media.
Pero en tramos más largos, una inversión en materias primas puede ser volátil. A pesar de los años decentes en 2019, 2017 y 2016, el típico fondo de productos básicos de cesta amplia perdió un 2,8% anualizado durante los últimos cinco años. En ese momento, el S&P 500 ganó un 13,8% anualizado. Las materias primas pueden ser excelentes diversificadores de cartera, pero los limitaremos al 1% al 2% de sus inversiones totales. Dado que probablemente no quiera preocuparse por recibir el grano, petróleo, o incluso panceta de cerdo, las mejores opciones para los inversores minoristas son canastas diversificadas de productos básicos, como fondos mutuos o fondos negociables en bolsa, ETF.
ETF de First Trust Alternative Absolute Return Strategy
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ETF de First Trust Alternative Absolute Return Strategy (FAAR, $ 27, 0,95%), que se gestiona activamente, ha sido el más estable en su grupo de pares durante los últimos tres años. Eso ha ayudado al rendimiento relativo. El ETF tiene un rendimiento anualizado de tres años que supera al 76% de sus pares, aunque con una pérdida anualizada del 1,3%. Su récord en los últimos 12 meses es más alentador:el fondo ha subido un 2,1%, mientras que el típico fondo de materias primas de base amplia ha perdido un 5,9%.
iShares Gold Trust
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Alternativamente, Los fondos de oro han sido menos volátiles que los ETF de materias primas de base amplia en los últimos años. Durante los últimos 12 meses, iShares Gold Trust (IAU, $ 18, 0,25%) ha ganado un 27,3%, en parte debido a la debilidad del dólar. Pero la incertidumbre sobre la economía mundial y la pandemia también ha impulsado el aumento de precios. El fondo busca rastrear el desempeño del precio del oro. Cada acción representa 0.01 onzas de oro y está respaldada por lingotes de oro físico almacenados en bóvedas.
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