¿Qué puede agregar un ETF de materias primas a su cartera?

Los fondos cotizados en bolsa han ido ganando popularidad en los últimos años, con ETF de materias primas sy ETF de bonos son las últimas incorporaciones a la cartera de productos.

Invertir en ETF de materias primas es similar a invertir en carteras gestionadas. Dado que el ETF es un producto titulizado negociable, el fondo ETF crea un nuevo lugar para una clase diferente de inversores. Estos son algunos de los beneficios de los ETF de materias primas.

Riesgo equilibrado

La razón principal para invertir en el ETF de materias primas es ganar exposición a un mercado diferente que está correlacionado negativamente con los mercados de acciones y bonos. Es aconsejable que hasta el 20 por ciento de una cartera completa se invierta en futuros gestionados. Eso significa que puede invertir hasta $ 20 por cada $ 100 que tenga en inversiones seguras. La diversificación lograda por un ETF de un solo commodity es mayor al complementar una canasta de acciones o un fondo mutuo. La clase de activo es diferente, y debido a que las materias primas tienen ciclos tan diferentes dentro de esa clase de activos, Existen diferencias fundamentales dentro de los ETF de materias primas. Algunas carteras gestionadas también permiten la diversificación del estilo de gestión.

Costo más bajo

Los ETF de materias primas son una ganga en comparación con las carteras gestionadas. Estos ETF cobran hasta un 5 por ciento al año, probablemente 1 o 2 por ciento al año, por la gestión del fondo. Por el contrario, las carteras administradas pueden cobrar un 20 por ciento o más al año, dependiendo del desempeño del fondo. Los fondos cotizados en bolsa son una alternativa flexible y de muy bajo costo en el comercio de materias primas.

Barrera de entrada inferior

Los fondos cotizados en bolsa tienen un apalancamiento normal para cuentas pequeñas que no pueden manejar cambios volátiles importantes en los mercados de materias primas. Y lo que es más, todavía obtiene la exposición en la propia materia prima. Además, su principal está protegido; a diferencia de los futuros, no puedes perder más de lo que inviertes. Son similares a las acciones. Finalmente, en comparación con los futuros de materias primas, puede comenzar con una suma menor de dinero para comprar acciones en el ETF.

Por ejemplo, para comprar futuros de oro, uno tendría que empezar con al menos $ 5, 000 y probablemente $ 10, 000 para involucrarse realmente en el comercio. Lo preocupante es que este capital se puede perder en muy poco tiempo. El ETF es mucho más dócil. Puede comenzar con tan solo $ 1, 000. En lugar de comerciar con oro, por ejemplo, en realidad, puede invertir durante un horizonte de tiempo más largo en el producto básico con ETF debido a la menor volatilidad y menor riesgo.

Impuestos más bajos

Finalmente, Los ETF de materias primas ofrecen a los inversores una menor responsabilidad fiscal porque funcionan más como una acción. Commodies, en cambio, requieren que un inversionista pague más impuestos porque la mayoría de las ganancias se consideran ganancias de capital a corto plazo. En general, Los inversores en futuros de materias primas pagan una tasa impositiva más alta que los inversores en acciones. Si el ETF se mantiene durante un año o más, las ganancias se considerarán a largo plazo. Esta tasa impositiva a las ganancias de capital a largo plazo, que es actualmente (en junio de 2010) alrededor del 15 al 20 por ciento, ofrece una factura fiscal considerablemente más baja en comparación con la tasa del impuesto sobre la renta.