La vuelta al mundo con fondos mutuos (¿Puede viajar a 10 países con Rs.15 Lakhs)?

Sí, los fondos mutuos cumplen nuestros sueños y estos sueños pueden ser de cualquier tipo. Ya sea pagando préstamos, educación de los niños o planificación de la jubilación. La planificación sistemática a través de fondos mutuos nos ayuda a cumplir con estas tareas sin causar ningún dolor.

Como el per cápita de la India se está expandiendo a un ritmo saludable, también lo son las aspiraciones y el nivel de vida de la gente de nuestro país.

Cuando se trata de gastos discrecionales, estamos siendo influenciados por la cultura occidental. Las vacaciones y los viajes a los que aspiramos, son uno de los principales ejemplos.

Sí, es posible que hayamos escuchado que los fondos mutuos pueden ayudarlo a cumplir un objetivo a largo o mediano plazo, como una escapada a un lugar exótico.

Pero en este artículo, te daremos un detallado, versión paso a paso sobre cómo pueden ayudarle a planificar unas vacaciones fabulosas en todo el mundo.

Por el bien de la simplicidad, He elegido 10 ciudades del mundo que son los lugares turísticos favoritos y las más visitadas. También, He tenido en cuenta el factor de que permaneceremos invertidos en un fondo en particular durante al menos cinco años; post el cual se puede retirar el monto para cumplir con las vacaciones de sus sueños.

Aquí está nuestra lista:

• Nueva York
• Londres
• Tokio
• Llevar a la fuerza
• Singapur
• París
• Praga
• Zúrich
• Madrid
• Dubai

El costo de cada viaje sería enorme y, por lo tanto, se requeriría una planificación sustancial para que el sueño se convierta en realidad.

En las secciones siguientes, He identificado un costo estimado que se requerirá para cada uno de estos viajes y he recomendado los cinco mejores fondos mutuos que lo ayudarán a proporcionar los rendimientos adecuados para ejecutar el plan.

¡Vamos a empezar!

Debajo, He mostrado una declaración de gastos que se requerirá para el viaje.

Basado en este análisis, el costo de viajar a estas ciudades y quedarse por una semana le costará al individuo un promedio de INR 1.5 lakhs.

He estimado que este será un viaje de un mes y cuyo costo será de aproximadamente 15 mil rupias. Veamos el cuadro a continuación para comprender mejor

Ciudad / Ciudades cubiertas Año Costo Costo después de contabilizar la inflación Nueva York Principio de 6 ^th año2 lakhs2.43 lakhs Londres Principio de 7 ^th año2 lakhs2.53 lakhs Tokio y Shanghai Principio de 8 ^th año2.25 lakhs2.96 lakhs Singapur Principio de 9 ^th año 1.5 mil rupias 2.05 mil rupias París, Praga Zurich y Madrid Principio de 10 ^th año2.75 lakhs3.91 lakhs Dubai Principio de 11 ^th año1 mil rupias 1,48 mil rupias TOTAL 11,5 Lakhs 15,35 lakhs (aplicación)

Nota:Hemos asumido una inflación promedio del 4 por ciento durante los próximos 10 años. La suposición parece razonable dada la situación que se ha desarrollado en los últimos años.

Ahora que ha terminado la primera parte de la tarea, saltemos para averiguar la cantidad que debe invertir para alcanzar este número.

Basado en el análisis, Hemos decidido sugerir iniciar un SIP en seis fondos mutuos de reconocidas casas de fondos y antecedentes excepcionales para acumular esta cantidad.

Entremos en la economía e intentemos descifrar el cálculo. Aunque hay algunas suposiciones que se han tenido en cuenta para alcanzar la meta, pero estos supuestos se refieren a los rendimientos que ya han proporcionado estos fondos. No solo esto nos hemos asegurado de diversificar los fondos en todas las categorías para obtener un apalancamiento completo.

El estimado

He hecho dos estimaciones. Uno muestra la ruta SIP y el otro muestra la ruta global. Puedes elegir la suite que más te guste.

Pero SIP es lo que la mayoría de los inversores prefieren para lograr objetivos a largo plazo como este.

Si sigue la ruta SIP:

Nombre del fondo Destinado a la ciudad Suma requerida Período de tiempo de inversión Rendimientos esperados Cantidad aproximada de SIP (INR) Monto acumulado Fondo ICICI Prudential Bluechip - Directo - Crecimiento Nueva York 2,43 mil rupias 5 años 14,9% 29002,50 mil rupias Esquema de renta variable emergente de Kotak - Directo - Crecimiento Londres 2,53 mil rupias 6 años 19,1% 20002,53 mil rupias Fondo HDFC de pequeña capitalización - Directo - Crecimiento Tokio y Shanghái 2,96 mil rupias 7 años 19,2% 18002,96 mil rupias Parag Parikh Long Term Equity Fund - Directo - Crecimiento Singapur 1,71 mil rupias 8 años 17,6% 10001,95 mil rupias Fondo de Servicios Financieros y Bancarios Prudenciales de ICICI - Directo - Crecimiento París, Praga Zúrich y Madrid 3,91 mil rupias 9 años 19,2% 15003,92 mil rupias Fondo L&T Midcap Dubai 1,48 mil rupias 10 años 21,2% 5001,62 mil rupias

Si sigue la ruta del bulto:

Nombre del fondo Destinado a la ciudad Suma requerida Período de tiempo de inversión Rendimientos esperados Cantidad de suma global aproximada (INR) Monto acumulado Fondo ICICI Prudential Bluechip - Directo - Crecimiento Nueva York 2,43 mil rupias 5 años 14,9% 122000 2,44 mil rupias Esquema de renta variable emergente de Kotak - Directo - Crecimiento Londres 2,53 mil rupias 6 años 19,1% 900002,57 mil rupias Fondo HDFC de pequeña capitalización - Directo - Crecimiento Tokio y Shanghái 2,96 mil rupias 7 años 19,2% 87000 2,97 mil rupias Parag Parikh Long Term Equity Fund - Directo - Crecimiento Singapur 1,71 mil rupias 8 años 17,6% 47000 1,72 mil rupias Fondo de Servicios Financieros y Bancarios Prudenciales de ICICI - Directo - Crecimiento París, Praga Zúrich y Madrid 3,91 mil rupias 9 años 19,2% 810003,94 mil rupias Fondo L&T Midcap Dubai 1,48 lakhs 10 años21,2% 220001,50 lakhs

Nota:Para evitar cualquier sesgos , hemos tomado los rendimientos que estos fondos han generado desde el inicio

1.Fondo CICI Prudential Bluechip - Directo

Lanzado en 2013 y dirigido por uno de los pioneros en la industria de gestión de activos, el Sr. S Naren, ICICI Prudential Bluechip Fund puede considerarse como uno de los pocos mejores fondos de gran capitalización presentes en la industria.

Este fondo tiene un sólido historial de rentabilidad sólida. Ha superado su punto de referencia NIFTY 100 TRI desde su inicio.

Información clave

Fecha de lanzamiento 01 - enero - 2013 AUM (tamaño) 20, 101 millones de rupias SIP mínimo 100 Mínimo para la primera inversión 100 Rendimiento w.r.t su punto de referencia Ha superado el índice de referencia NIFTY 100 TRI durante períodos de tiempo constantes. Antigüedad del fondo 6 años Índice de gastos 1,26% Rotación 98% Salir de carga Si el fondo se amortiza entre 0 y 12 meses, la carga de salida es del 1% Escribe Capa larga Gestor de fondos Anish Tawakley, Rajat Chandak, Priyanka Khandelwal

10 posiciones principales

Nombre Sector Instrumento % de activos HDFC Bank Ltd. Servicios financieros Renta variable 6,9% ICICI Bank Ltd. Servicios financieros Renta variable 5,9% RBI Servicios financieros T-Bills5.0% Infosys Ltd. ITE equidad 4,9% Axis Bank Ltd. Servicios financieros Renta variable 4,4% HDFC Ltd. Servicios financieros Renta variable 4.1% ITC Ltd. FMCGE capital4.0% Bharti Airtel Comunicación Equidad 3,6% ONGC Energía Equidad 3,4% NTPC Energía Equidad 3.3%

Análisis de explotación

2.Esquema de renta variable emergente de Kotak:directo

Aunque el fondo se encuentra en el espacio de mediana capitalización, la volatilidad del fondo es menor que la del índice de referencia. El índice de gastos del fondo es uno de los más bajos con solo 0,80 por ciento.

El tamaño del fondo también es bajo, lo que refleja que todavía queda un largo camino por recorrer. Ahora que se ha corregido el espacio de la capitalización media y pequeña, podemos considerar invertir en este esquema ya que el número de unidades asignadas sería mayor.

Información clave

Fecha de lanzamiento 01 - enero - 2013 AUM (tamaño) 3, 535 millones de rupias SIP mínimo 1000 Mínimo para la primera inversión 5000 Rendimiento w.r.t su punto de referencia Ha superado el índice de referencia S&P BSE Mid Cap TRI durante períodos de tiempo constantes. Antigüedad del fondo 6 años Índice de gastos 0,80% Rotación 24% Salir de carga Si el fondo se amortiza entre 0 y 12 meses, la carga de salida es del 1% Escribe Mediana capitalización Gestor de fondos Pankaj Tibrewal

10 posiciones principales

NombreSector% de activosIndusInd BankServicios financieros3.7% Schaeffler India Ltd.Ingeniería3.5% Atul Ltd.Químicos3.0% RBL Bank Ltd.Servicios financieros2.9% The Ramco Cements Ltd.Cementos2.8% Bata India Ltd.FMCG2.6% Finolex Cables Ltd.Ingeniería2.5% Supreme Industries Ltd.Químicos2.5% Solar Industries Ltd.Químicos2.3% Godrej Agrovet Ltd.FMCG2.3%

Análisis de explotación

3. Fondo HDFC de pequeña capitalización:directo

Aunque el fondo no ha dado rendimientos excepcionales durante el último año; analicemos el rendimiento del fondo en comparación con el índice de referencia.

En el largo plazo, ha batido generosamente su punto de referencia.

Información clave

Fecha de lanzamiento 01 - enero - 2013 AUM (tamaño) 6, 312 millones de rupias SIP mínimo 500 Mínimo para la primera inversión 5000 Rendimiento w.r.t su punto de referencia Ha superado el índice de referencia S&P BSE Smallcap TRI durante períodos de tiempo constantes. Antigüedad del fondo 6 años Índice de gastos 0,87% Rotación 37% Salir de carga Si el fondo se amortiza entre 0 y 12 meses, la carga de salida es del 1% Escribe Pequeña tapa Gestor de fondos Amar Kalkundrikar, Chirag Setalvad

10 posiciones principales

NombreSector% de activosNIIT Technologies Ltd.Tecnología3.9% Sonata Software Ltd.Tecnología3.7% Aurobindo Pharma Ltd.Cuidado de la salud3.6% Chambal Fertilizers &Chemicals Ltd.Químicos3.2% Balkrishna Industries Ltd.Automóviles3.2% Sharda Cropchem Ltd.Químicos3 .1% Bajaj Finance Ltd. Servicios financieros 2,8% NRB Bearings Ltd. Ingeniería 2,8% Indian Bank Ltd. Servicios financieros 2,5% United Spirits Ltd. FMCG 2,4%

Análisis de explotación

4. Parag Parikh Long Term Equity Fund-Direct

Dada la volatilidad del mercado y la presión constante para generar retornos, la cartera se diversifica no solo restringiéndose a acciones indias, pero también tomando exposición a acciones globales, algunas de las cuales son Alphabet Inc., Suzuki (Japón), Facebook Co., etc.

Los gestores de fondos tienen una experiencia diversa en gestión de fondos e investigación de acciones.

Información clave

Fecha de lanzamiento 24 - mayo - 2013 AUM (tamaño) 1, 619 millones de rupias SIP mínimo 1000 Mínimo para la primera inversión 1000 Rendimiento w.r.t su punto de referencia Ha superado el índice de referencia S&P BSE 500 TRI durante períodos de tiempo constantes. Antigüedad del fondo 6 años Índice de gastos 1,40% Rotación 172% Salir de carga La carga de salida del fondo es del 2% si se canjea dentro de los 365 días. Sin embargo, la carga de salida es del 1% si se canjea después de 365 días, pero en o antes de 730 días Escribe Casquillo múltiple Gestor de fondos Raj Mehta, Rajeev Thakkar, Raunak Onkar

10 posiciones principales

Nombre Sector% de activos Alphabet Inc Clase C Tecnología 9,7% HDFC Bank Ltd. Servicios financieros 7,9% Bajaj Holdings &Investment Ltd. Servicios financieros 6,6% Persistent Systems Ltd. Tecnología 5,7% HDFC Ltd. Servicios financieros 4,7% Suzuki (Japón) Automóviles4.5% Hero Moto Corp Ltd.Automóviles4.4% Facebook Co.Tecnología4.3% Balkrishna Industries Ltd.Automóviles3.8% Axis Bank Ltd.Servicios financieros3.3%

Análisis de explotación

Fondo de Servicios Financieros y Bancarios Prudenciales de la CICICI - Directo

ICICI Prudential Banking and Financial Services Fund es uno de los fondos que debe considerarse en su cartera.

¿Razón?

La economía india está lista para crecer y para sostener este crecimiento, la industria de servicios bancarios y financieros es la columna vertebral. También, la mezcla de cartera del fondo es tal que los bancos del sector privado son más comparados con los públicos.

Información clave

Fecha de lanzamiento 01 - enero - 2013 AUM (tamaño) 2, 604 millones de rupias SIP mínimo 500 Mínimo para la primera inversión 5000 Rendimiento w.r.t su punto de referencia Ha superado el índice de referencia S&P BSE Finance TRI durante períodos de tiempo constantes. Antigüedad del fondo 6 años Índice de gastos 1,20% Rotación 162% Salir de carga La carga de salida es del 1% si se canjea dentro de los 15 días Escribe Sectorial / Temático Gestor de fondos Roshan Chutkey, Priyanka Khandelwal

10 posiciones principales

Nombre Sector% de activos HDFC Bank Ltd. Servicios financieros 9,8% ICICI Bank Ltd. Servicios financieros 9,3% State Bank of India Servicios financieros 6,2% Sí Bank Ltd. Servicios financieros 5,2% Bajaj Finserv Ltd. Servicios financieros 4,0% ICICI Bank Ltd .Servicios financieros4.0% HDFC Ltd.Servicios financieros3.5% IndusInd Bank Ltd.Servicios financieros3.2% Federal Bank Ltd.Servicios financieros3.1% Muthoot Finance Ltd.Servicios financieros3.0%

Análisis de explotación

6.L &T Midcap Fund - Directo

Otro fondo calificado con 5 estrellas en la categoría de mediana capitalización es el fondo L&T Midcap.

Habiendo superado constantemente el índice de referencia y las empresas de la cartera que son sólidas en fundamentos (RBL Bank, Unión de la ciudad, Emami Ltd., Laboratorios de Divi, Kajaria Ceramics) muestran que los administradores de fondos creen firmemente en la historia de crecimiento de la India.

Información clave

Fecha de lanzamiento 01 - enero - 2013 AUM (tamaño) 3, 733 millones de rupias SIP mínimo 500 Mínimo para la primera inversión 5000 Rendimiento w.r.t su punto de referencia Ha superado el índice de referencia S&P BSE Mid Cap TRI durante períodos de tiempo constantes. Antigüedad del fondo 6 años Índice de gastos 0,93% Rotación 46% Salir de carga La carga de salida es del 1% si se canjea dentro de 1 año Escribe Renta variable - mediana capitalización Gestor de fondos Vihang Naik, Soumendra Nath Lahiri

10 posiciones principales

NombreSector% de activosRBL Bank Ltd.Servicios financieros3.3% City Union Bank Ltd.Servicios financieros3.0% Emami Ltd.FMCG2.6% Torrent Pharma Ltd.Cuidado de la salud2.2% The Ramco Cements Ltd.Construcción2.1% Divi's Laboratories Ltd. Atención sanitaria 2,1% Cholamandalam Investment &Finance Co. Servicios financieros 2,0% Kajaria Ceramics Ltd. Construcción 2,0% Abbott India Ltd. Atención sanitaria 2,0% Indian Hotels Co. Ltd. Servicios 2,0%

Análisis de explotación

Conclusión

Aunque parece una tarea gigantesca viajar por el mundo y creemos que requiere mucho dinero en efectivo, si planeas inteligentemente, Podrás lograr este sueño a través de tus inversiones.

También debe tener en cuenta que puede haber momentos en el mercado, cuando estos fondos pueden no proporcionar rendimientos adecuados como se muestra. Lo mejor que se puede hacer en este escenario es ceñirse a la inversión.

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas en esta publicación son las del autor y no las de Groww