Mirae Asset vuelve a categorizar el fondo insignia:¿qué debe hacer?

El fondo insignia de Mirae Asset es el Fondo de renta variable Mirae Asset India se está reclasificando de un fondo de capitalización múltiple a un fondo de gran capitalización.

El 10 El fondo de 000 crores + ahora invertirá el 80% de su corpus en las 100 principales empresas por capitalización de mercado y el resto se invertirá en las empresas que están por debajo del espectro más bajo.

¿Lo que ha sucedido?

Según el aviso que se publicó el 28 de marzo, 2019, Mirae Asset anunció el cambio en los atributos fundamentales de su esquema insignia: Mirae Asset India Equity Fund. La casa de fondos mencionó que el fondo ahora cambiará a la categoría de gran capitalización desde la categoría de capitalización múltiple. Y ahora se llamará Fondo Mirae Asset India Large Cap.

Para lectores novatos, un esquema de capitalización múltiple, por definición, invierte en todo el espectro del mercado, mientras que, un fondo de gran capitalización tiene el mandato de invertir el 80% de su corpus en las 100 principales acciones por capitalización de mercado.

El índice de referencia del fondo también cambiará del S&P BSE 200 a Nifty 100. Los cambios entrarán en vigencia a partir del 1 de mayo de 2019.

Opción para el inversor

Los inversores que estén dispuestos a salir del esquema pueden hacerlo sin pagar ninguna carga de salida. Esta salida debe realizarse entre el 1 de abril, 2019, al 30 de abril, 2019.

La casa de fondo mencionó que el cambio se decide para mantener la liquidez y reducir el riesgo. Acciones de gran capitalización, por naturaleza, son nombres bien establecidos que son estables en comparación con las acciones de mediana y pequeña capitalización.

¿Qué deben hacer los inversores en este plan?

Antes de compartir información sobre lo que debe hacer un inversor, Veamos rápidamente el rendimiento del fondo.

Detalles clave

El fondo ha superado su índice de referencia y la media de la categoría durante el período de múltiples trayectorias. La rentabilidad superior se ha traducido en elevados flujos de entrada que han dado lugar al aumento del tamaño del fondo.

El crecimiento en el tamaño del fondo restringió a los administradores de fondos a invertir en acciones de mediana y pequeña capitalización debido a problemas de liquidez.

¿Se requiere reequilibrio?

Si un inversor busca salir, siempre pueden hacerlo durante abril de 2019.

Pero al salir un inversor solo ahorrará la carga de salida y no la obligación fiscal, que es del 15% si es de naturaleza a corto plazo y el 10% es de naturaleza a largo plazo con una ganancia de más de un lakh.

Entonces, en lugar de apresurarse a redimir, puede considerar observar el fondo durante unos trimestres y decidir. Esto se debe a que la gestión y el enfoque de la inversión siguen siendo los mismos y el fondo ha generado buenos rendimientos en el pasado.

Los inversores pueden ver que su asignación de activos se desplaza hacia una gran capitalización con el cambio. A menos que el cambio sea sustancial, idealmente, un inversor no necesita considerar el reequilibrio, ya que atraería la obligación tributaria.

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas en esta publicación son las del autor y no las de Groww