Revisión de NFO:Indiabulls Banking And PSU Debt Fund (Abierto hasta el 9 de mayo de 2019)

Indiabulls Mutual Fund ha lanzado recientemente una nueva oferta de fondos (NFO):instrumento de deuda de Indiabulls Banking and Public Sector Undertaking (PSU).

La fecha de inicio del NFO fue el 25 de abril de 2019, y cerrará el 9 de mayo, 2019.

El objetivo principal de este fondo es proporcionar a sus inversores ingresos a corto y medio plazo. Se prevé alcanzar el objetivo mediante la inversión en valores de deuda y del mercado monetario.

Detalles clave

Nombre NFO Indiabulls Banking and PSU Debt Fund Clase Deuda Fecha de lanzamiento de NFO 25 de abril 2019 Última fecha de solicitud 9 de mayo 2019 Monto mínimo de inversión SIP:Rs. 500

Suma global Rs. 5000 Categoría Banca y PSU Naturaleza Abierto Casa de fondos Fondo mutuo de Indiabulls Los gestores de fondos) Vikrant Mehta Riesgo Moderadamente bajo Punto de referencia Crisil Banking y PSU Debt

Gestor del fondo:Vikrant Mehta

Vikrant Mehta es CFA y ha trabajado en empresas de gestión de activos, firmas de corretaje y otras sociedades financieras.

Ha trabajado con AIG Global Asset Management Company (India) Pvt. Limitado., Oficina de enlace de AIG India, Corretaje NVS, etc. También fue vicepresidente adjunto de JM Morgan Stanley Fixed Income Securities Pvt. Limitado.

El Sr. Mehta tiene más de 19 años de experiencia en valores de renta fija.

Opciones disponibles para Indiabulls Banking y PSU Debt Fund

El esquema ofrece dos planes:

Plan directo

Este esquema es para inversionistas que no desean enrutar su inversión a través de un distribuidor. El plan directo tendrá un índice de gastos menor en comparación con el plan regular.

También, los rendimientos son siempre mayores, a través del plan directo.

Plan regular

Este plan es para inversores que deseen encaminar sus inversiones a través del distribuidor. Este plan tendrá un índice de gastos más alto en comparación con el plan Direct. También, Se incluye el pago de comisión.

Tanto el Directo como el Regular tendrán VL separados para la cartera común. Ambos tendrán opciones de Crecimiento y Dividendo. Por lo tanto, las siguientes opciones están disponibles

• Indiabulls Banking and PSU Debt Fund-Direct Plan (Opción de crecimiento)
• Indiabulls Banking and PSU Debt Fund-Direct Plan (Opción de dividendo - Pago)
• Indiabulls Banking and PSU Debt Fund-Direct Plan (Dividend Option -Sweep)
• Indiabulls Banking and PSU Debt Fund-Direct Plan (Dividend Option -Reinversión)
• Indiabulls Banking and PSU Debt Fund-Regular Plan (Opción de crecimiento)
• Indiabulls Banking and PSU Debt Fund-Plan Regular (Opción de dividendo - Pago)
• Indiabulls Banking and PSU Debt Fund-Regular Plan (Dividend Option -Sweep)
• Indiabulls Banking and PSU Debt Fund-Regular Plan (Dividend Option -Reinversión)

Una cosa a tener en cuenta en este esquema es que si el dividendo a pagar es igual o menor que Rs. 250 bajo la opción de pago de dividendos, el dividendo se reinvertiría obligatoriamente en la opción.

Asignación de activos

El fondo de deuda Indiabulls Banking y PSU invertirá en varios tipos de activos o instrumentos, Como se menciona abajo.

Instrumentos Asignación indicativa (% de activos netos)

(Mínimo máximo) Perfil de riesgo (alto / medio / bajo) Instrumentos del mercado monetario y de deuda emitidos por bancos, empresas del sector público (UPM), Instituciones financieras públicas (IFP) y bonos municipales 80% a 100% Bajo a mediano Instrumentos del mercado monetario y de deuda emitidos por otras entidades, valores gubernamentales emitidos por el gobierno central y estatal 0% a 20% Bajo a medio Unidades emitidas por REIT e InvIT 0% a 10% Bajo a medio

La tabla anterior muestra la asignación de inversión en varios instrumentos en circunstancias normales.

* REIT: Fideicomiso de inversiones inmobiliarias

* Invitaciones :Fideicomiso de Inversión en Infraestructura

El fondo también puede invertir en derivados. También, el plan puede invertir en repos / repo inverso en valores de deuda corporativa o valores de deuda pública.

El plan no tiene como objetivo invertir en swaps de incumplimiento crediticio ni obligaciones vinculadas a acciones.

Estrategia de inversión de Indiabulls AMC

El fondo busca maximizar la rentabilidad ajustada al riesgo mediante una gestión activa de la cartera.

Esto se hará alargando o reduciendo la duración de los instrumentos de deuda. En el momento de la caída de las tasas de interés, se incrementará la duración de la inversión.

Mientras que, en el momento de la subida de tipos de interés se reducirá la duración de la inversión.

Rendimiento de referencia

El punto de referencia para Indiabulls Banking y PSU Debt Fund será Crisil Banking y PSU Debt Fund. Veamos el rendimiento de esta referencia.

Índice Retorno de 1 año Retorno de 3 años Retorno de 5 años Índice de deuda CRISIL Banking &PSU 7,24% 8,07% 9,02%

Por lo tanto, el fondo de referencia se ha comportado mejor que el depósito fijo del banco dado el riesgo mínimo que conlleva.

¿Quién debería invertir en este fondo?

Dado que el fondo implica un riesgo de bajo a moderado, este tipo de inversión generalmente se adapta a un inversionista que está asumiendo un riesgo mínimo o mínimo para ganar más que el depósito fijo de un banco.

El riesgo de incumplimiento es mínimo en estos esquemas. También, podemos esperar una volatilidad muy baja en los rendimientos. Por lo tanto, esto forma una cartera de rendimiento estable.

Salida de carga

El esquema establece que si los inversores reembolsan dentro de los 3 días posteriores a la fecha de suscripción, se cobrará una carga de salida del 0,25%. También, Si el plan se canjea después de 3 días de finalización, no se cobrará ninguna carga de salida.

Acerca de Indiabulls Mutual Fund

El fondo mutuo de Indiabulls es una casa de fondos mutuos registrada con SEBI.

Se estableció como un fideicomiso con Indiabulls Housing Finance Limited e Indiabulls Trustee Company Ltd como fideicomisario. Fue incorporada el 10 de abril de 2008.

La empresa ahora está dirigida por Raghav Iynger.

La casa de fondo tiene opciones en deuda, equidad y también híbrido. Estos fondos desde el inicio han experimentado un crecimiento decente en el tamaño del fondo. Esto indica la probabilidad de que los inversores inviertan con Indiabulls Mutual Fund.

La declaración de misión de la casa de fondos es crear un delicado equilibrio entre seguridad, liquidez y rentabilidad de la manera más ética y transparente. Por lo tanto, creando valor para los inversores.

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas en esta publicación son las del autor y no las de Groww